Hola
. El X-Ray de Morningstar es el estándar de oro, pero muchas veces queda bloqueado tras muros de pago o requiere registros complejos. Para ver la correlación (si se mueven igual) y el solapamiento (si tienen las mismas acciones dentro), existen un par de alternativas gratuitas y muy potentes:
1. Portfolio Visualizer (La mejor para Correlaciones)
Es probablemente la herramienta gratuita más profesional que existe online. No necesitas registrarte para las funciones básicas.
* Función clave: "Asset Correlations".
* Cómo usarla: Introduces los tickers (o el ISIN si es un fondo internacional conocido) y te genera una matriz de correlación. Si el valor es cercano a 1, los fondos son casi idénticos en comportamiento; si es cercano a 0, aportan diversificación real.
* Ideal para: Ver cómo interactúan tus fondos entre sí históricamente.
2. Finect (X-Ray gratuito en español)
La comunidad financiera Finect tiene una versión del motor de Morningstar integrada de forma legal y gratuita.
* Cómo usarla: Tienes que crear una "Cartera" (puedes poner nombres ficticios) y añadir tus fondos. Una vez configurada, puedes hacer clic en el botón de Análisis / X-Ray.
* Lo mejor: Te permite ver el solapamiento de sectores y geografía de forma muy visual, igual que la herramienta original de Morningstar.
3. Morningstar (Versión "Demo" o enlaces directos)
A veces, Morningstar deja abiertas herramientas de X-Ray a través de socios o versiones de demostración que no requieren suscripción Premium.
* Truco: Muchos inversores usan el enlace de la herramienta X-Ray instantánea que suele estar disponible de forma abierta. Solo tienes que meter los ISINs y los porcentajes de peso de cada fondo.
Si lo que más te preocupa es saber si tus fondos "compran lo mismo" (por ejemplo, si todos tienen Apple y Microsoft a la vez), te recomiendo empezar por Finect, ya que es la más sencilla de utilizar
salu2
