Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenas noches @devon,
Gracias por tu mensaje, me alegra que te parezcan acertadas las mejoras. Te voy contestando por puntos.

He estado mirando algunos fondos y me ha resultado llamativo observar que, en los de la gestora Fidelity, estaban disponibles todas las clases excepto la limpia (la clase Y).
Fidelity ha decidido por el momento no dar acceso a las clases limpias a aquellos clientes que no tienen un contrato de gestión discrecional o asesoramiento con pago explícito tal y como señala expresamente en su folleto. Es una decisión de la gestora y no podemos sino respetarlo. En el caso de esta gestora por tanto no se trata de solicitar el alta de las clases puesto que las tenemos pero han sido desactivadas, la alternativa es la contratación de clase sucia y recibir, por supuesto las retrocesiones trimestralmente.

solicitar la activación en una dirección de correo electrónico. Ese trámite de activar dichos fondos, ¿suele llevar mucho tiempo?
Aquí se pueden dar varios supuestos, en el caso de que sea una clase nueva de un fondo ya existente se tarda un día. En el caso de que sea un fondo que no estamos dados de alta como comercializadores el trámite se demora más puesto que hay solicitarlo primero en CNMV, abrir cuentas con la gestora, el transfer agent, etc. Suelen ser dos ó tres semanas pero no es algo fijo. En una semana hemos dado de alta Lonvia, que es una nueva gestora y con Baillie Gifford nos pasamos dos meses...

Renta Variable Nórdica
Cuando se trata de una categoría nueva el plazo es como máximo una semana, básicamente porque yo la activo de forma instantánea pero el proceso por el cual se calculan todos los ratios para la obtención de los puntos Ironia, hacer el ranking etc se lanza los sábados por la noche con lo que los domingos estaría disponible.

Sin embargo, se os ha olvidado incluir las Fechas de contratación para suscripciones y reembolsos. 
No es que se nos haya olvidado, entiendo que tu objetivo es saber cuando contratas un fondo saber con qué fecha valor vas a entrar y cuando va a liquidar pero ese cálculo es mucho más complejo de lo que pueda parecer y poner toda la información que necesitarías en la ficha del fondo no haría más que ensuciar y ser un exceso de información para la mayoría de usuarios. 
Verás, los campos que tenemos para realizar esto que comentas en base de datos son exactamente estos:

 1- liquidation_days_on_buys | FLOAT | NULLABLE | Número de días para el cálculo de la fecha de liquidación. De no existir se informará a blancos, si existe tendrá formato 9(03)
 2- liquidation_days_on_sells | FLOAT | NULLABLE | Número de días para el cálculo de la fecha de liquidación. De no existir se informará a blancos, si existe tendrá formato 9(03)
 3- liquidation_days_on_switch_in | FLOAT | NULLABLE | Número de días para el cálculo de la fecha de liquidación. De no existir se informará a blancos, si existe tendrá formato 9(03)
 4- liquidation_days_on_switch_out | FLOAT | NULLABLE | Número de días para el cálculo de la fecha de liquidación. De no existir se informará a blancos, si existe tendrá formato 9(03)
 5- liquidation_days_type_on_buys | STRING | NULLABLE | Tipo de días de la liquidación. Valores: '0' días hábiles, '1' días naturales
6- liquidation_days_type_on_sells | STRING | NULLABLE | Tipo de días de la liquidación. Valores: '0' días hábiles, '1' días naturales
7- liquidation_days_type_on_switch_in | STRING | NULLABLE | Tipo de días de la liquidación. Valores: '0' días hábiles, '1' días naturales
8- liquidation_days_type_on_switch_out | STRING | NULLABLE | Tipo de días de la liquidación. Valores: '0' días hábiles, '1' días naturales
9- liquidation_on_buys | STRING | NULLABLE | Indica si la liquidación es anterior o posterior a la fecha de valor liquidativo. Valores posibles: '0' liquida el día del valor liquidativo, '1' liquida antes de la fecha de valor liquidativo,'2' liquida después de la fecha de valor liquidativo
10- liquidation_on_sells | STRING | NULLABLE | Indica si la liquidación es anterior o posterior a la fecha de valor liquidativo. Valores posibles: '0' liquida el día del valor liquidativo, '1' liquida antes de la fecha de valor liquidativo,'2' liquida después de la fecha de valor liquidativo
 11- liquidation_on_switch_in | STRING | NULLABLE | Indica si la liquidación es anterior o posterior a la fecha de valor liquidativo. Valores posibles: '0' liquida el día del valor liquidativo, '1' liquida antes de la fecha de valor liquidativo,'2' liquida después de la fecha de valor liquidativo
 12- liquidation_on_switch_out | STRING | NULLABLE | Indica si la liquidación es anterior o posterior a la fecha de valor liquidativo. Valores posibles: '0' liquida el día del valor liquidativo, '1' liquida antes de la fecha de valor liquidativo,'2' liquida después de la fecha de valor liquidativo
 13- prealert_days_on_buys | FLOAT | NULLABLE | Número de días del preaviso. 9(03)
 14- prealert_days_on_sells | FLOAT | NULLABLE | Número de días del preaviso. 9(03)
 15- prealert_days_on_switch_in | FLOAT | NULLABLE | Número de días del preaviso. 9(03)
 16- prealert_days_on_switch_out | FLOAT | NULLABLE | Número de días del preaviso. 9(03)
 17- prealert_days_type_on_buys | STRING | NULLABLE | Tipo de días del preaviso. Valores:'0' días hábiles, '1' días naturales
18- prealert_days_type_on_sells | STRING | NULLABLE | Tipo de días del preaviso. Valores:'0' días hábiles, '1' días naturales
19- prealert_days_type_on_switch_in | STRING | NULLABLE | Tipo de días del preaviso. Valores:'0' días hábiles, '1' días naturales
20- prealert_days_type_on_switch_out | STRING | NULLABLE | Tipo de días del preaviso. Valores:'0' días hábiles, '1' días naturales
21- prealert_on_buys | STRING | NULLABLE | Indica si hay que comunicar la orden con antelación o no a la gestora. Valores posibles: '0' no hay preaviso, '1' se comunica la orden antes de la fecha de valor liquidativo, '2' se comunica la orden después de la fecha de valor liquidativo
22- prealert_on_sells | STRING | NULLABLE | Indica si hay que comunicar la orden con antelación o no a la gestora. Valores posibles: '0' no hay preaviso, '1' se comunica la orden antes de la fecha de valor liquidativo, '2' se comunica la orden después de la fecha de valor liquidativo
23- prealert_on_switch_in | STRING | NULLABLE | Indica si hay que comunicar la orden con antelación o no a la gestora. Valores posibles: '0' no hay preaviso, '1' se comunica la orden antes de la fecha de valor liquidativo, '2' se comunica la orden después de la fecha de valor liquidativo
24- prealert_on_switch_out | STRING | NULLABLE | Indica si hay que comunicar la orden con antelación o no a la gestora. Valores posibles: '0' no hay preaviso, '1' se comunica la orden antes de la fecha de valor liquidativo, '2' se comunica la orden después de la fecha de valor liquidativo
 25- sells_close_time | STRING | NULLABLE | Hora de cierre del fondo. Formato XX.HH:mm siendo XX el código ISO3166-1 alfa-2 del país de referencia, HH la hora y mm minutos
 26- buys_close_time | STRING | NULLABLE | Hora de cierre del fondo. Formato XX.HH:mm siendo XX el código ISO3166-1 alfa-2 del país de referencia, HH la hora y mm minutos

Obviamente no es mi intención que leas todo eso, solo que echándole un vistazo veas que para hacerlo bien necesitas saber hasta si la gestora sigue un calendario gregoriano o jacobiano.
En lugar de poner campos a lo loco que creo que en general van a liar o molestar más que ayudar, intentando pensar una solución práctica para la mayoría lo que estamos haciendo es hacerlo bien. ¿Y que es eso?, pues programarlo nosotros para que cuando alguien realice cualquier operación le digamos con el mayor grado de exactitud posible qué fecha va a coger y cuando liquida. Te ponía todos los campos para que veas que ya estamos trabajando en ello, tenemos la "mise en place" hecha y ahora nos toca cocinarlo, estará en unas semanas pero tenemos que priorizar otras mejoras. Espero que lo entiendas y te parezca adecuada nuestra aproximación.

Gracias @ito79 por tu mensaje, voy por puntos:

-Del buscador: sigo insistiendo en que sería conveniente el filtro de indexados que hubo en un inicio (puede que lo hayáis retirado por causas de diseño o técnicas, esa es vuestra decisión ahí no entro).
Lo hemos tenido que retirar porque la fiabilidad del mismo era peor que la de una escopeta de feria, ¿por qué? porque no es un campo que las gestoras nos suministren de forma automática y su mantenimiento era manual. Estamos intentando ver si lo conseguimos de alguna forma, en cuanto se pueda lo pondremos porque comparto contigo su utilidad. De momento, y aprovechando que no son tantas las gestoras con fondos pasivos nos queda seguir buceando un poco por los Pictet, Vanguard, Amundi,....bueno, tampoco son tantas las gestoras con fondos pasivos...

creo que es conveniente otra pestaña con la rentabilidad financiera (n.º de participaciones precio de compra financiero/ rentabilidad financiera (en €) ). 

Si no tenemos que seguir llevando los “apuntes” apuntando el precio de compra (financiero) de cada partida fiscal.
La rentabilidad financiera está en el resumen de cartera y le rentabilidad fiscal en la información fiscal, en ambos casos tienes las particpaciones y revalorizaciones. Aún así lo estudiaremos pero tenéis que entender que no podemos hacer aplicaciones a gusto de cada uno. Ahora mismo tienes tanto la rentabilidad financiera como la fiscal. Añadiremos un módulo de rentabilidad Time Weighted y Money Weighted pero sigo sin ver qué echas de menos más allá de tener juntos en una hoja mezclada la rentabilidad financiera con la fiscal....y eso es cuestión de gustos.

Y por uniformidad, la pestaña de información fiscal le faltarían el separador de miles, o ponerlo en comas.
No me había dado cuenta, lo ponemos.

Espero también el módulo de los datos generales de la cuenta (titulares, autorizados, fecha de alta de la suscripción a IronIA, etc.)
Ya estamos trabajando en este módulo con los contratos, altas etc...

Quizás os viniera bien un “tablón de anuncios” con las novedades (por ej. no podemos hacer nuevas aportaciones desde algunos bancos que aún no están dados de alta en Inespay (Banco Caminos) por lo que no sabemos cuando será posible
A la cola...

Muchas gracias por todas las sugerencias y aportaciones tanto a ti como al resto @devon, etc. como veis al final resulta que se trata todo de una asignación eficiente de recursos limitados, vamos priorizando y organizando pero tened en cuenta que no vamos a hacer una aplicación que ya conocíais, cogeremos lo mejor de cada una o lo más útil, pero nuestro proyecto es mucho más ambicioso y trabajamos en muchas más incorporaciones que las que aquí hablamos. Las iréis viendo...si repitiéramos lo que han hecho otros mal iríamos a la vista de los resultados...
Un saludo y gracias a todos.

"Muchas gracias @betis2 por tu mensaje. Respecto al teléfono, pondremos uno en breve pero siempre que detectamos algo que necesita de una llamada o alguien nos lo solicita llamamos inmediatamente así que por ese lado no tengas preocupación"

Javier, puede presentarse un problema importante sin que vosotros lo detectéis. Mi experiencia previa con otras entidades me lo aseguran. Un teléfono es fundamental.

Buenos días Javier,

Siguiendo con el tema del Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund Institutional EUR Accumulation IE00B246KL88 ¿es o será posible su contratación o traspaso a Ironia?

¿Para cuando las cuentas con dos titulares?

Cuando una misma persona desee abrir con Ironia una cuenta individual más otra conjunta con otro titular ¿deberá pagar por una o dos suscripciones?

Este sistena ya lleva unos meses, ¿que tal funciona?. Estoy pensando en usarlo para algunos fondos que no puedo contratar en R4 y MyInvestor funciona regular. ¿Alguno que lo use me puede decir como está de contento?. Un saludo

Lo mismo te pregunto sobre fondos que no aparecen en el buscador. He buscado algunos fondos de Renta Variable Nórdica que ahora están funcionando bien, pero no aparece ninguno en el buscador. La pregunta es la misma, ¿cuanto tiempo pasa desde que se solicita su inclusión en la plataforma hasta que están disponibles?
@devon, como te comenté el otro día, hoy domingo se ha creado la nueva categoría que solicitias de RV Nórdica. Tiene muy pocos fondos dentro, si tienes localizado alguno que no esté indícamelo y así también compruebas el tiempo de respuesta de activación.

Un saludo.

Buenas tardes @josancospi,

Respecto al fondo de Vanguard que comentas lo miro con allfunds y te digo pero no tiene buena pinta. 

Respecto la cuenta de dos titulares, lo que no está disponbible y estará a lo largo del mes de diciembre es la posibilidad de apertura automática a través de la plataforma pero actualmente podemos dar de alta cuentas en titularidad de forma manual, de hecho tenemos ya bastantes cuentas abiertas así. Se trata de un proceso en el que el alta del primer titular se da de alta de forma normal en la plataforma y nos envía por mail un formulario que facilitamos para el alta del segundo titular y nosotros convertimos el primer alta en cotitularidad. En resumen, que si quisieras podríamos darte de alta ya una cuenta con dos tiulares.

Por último, sí, en el caso de una cuenta conjunta más otra de un titular individual son dos cuentas diferentes a todos los efectos y por tanto son necesarias dos suscripciones.

Un saludo y gracias.

Tenía en la cabeza el "Nordea Nordic Equity Small Cap BI EUR (LU0351546048)" pero he visto que pertenece a la categoría de "RV Nórdica Cap. Med/Peq".

En cualquier caso para ver el tiempo de respuesta de activar un fondo en una categoría ya creada en la plataforma, sugiero la activación de

- Comgest Growth Europe Opportunities EUR Z Acc - IE00BZ0X9T58 - Este fondo lo teneis en la plataforma, pero no se incluye la clase Z (limpia)

- Mirabaud Equities Swiss Small & Mid N EUR Acc - LU1708484628 - En otros fondos listados de la gestora Mirabaud la clase limpia "N" no está disponible, y las clases no limpias parece que no tienen retrocesión

- Kempen Global Small-Cap Class I - LU1078159883 - Buen fondo value de una gestora holandesa que no está disponible en la plataforma; tampoco parece estar disponible la categoría (Renta Variable Global Capitalización Pequeña y Mediana).


Relacionado con los tiempos de activación, me ha llamado la atención que aparezcan referenciados en IronIA los nuevos fondos de Lonvia (de los ex gestores del Groupama Avenir Euro). Ni siquiera he podido localizar los ISIN de dichos fondos en Morningstar España. Tampoco los he localizado en otras plataformas. Bien es cierto que aún no están disponibles para su comercialización.

¡Eso sí que es un puntazo!

@devon, 
Empezando por el final, los fondos de Lonvia los dimos de alta también ayer y sí son comercializables, los acabo de activar. Me alegro que seamos de los primeros en incorporarlos.

Respecto de los tres fondos que comentas los solicito y te voy avisando. Comgest y Mirabaud irán rápido Kempen es más largo porque no está solicitada el alta en la gestora.

Doy de alta lo antes posible la categoría de small mid de RV Nórdica.

Un saludo

Muy buenas Javier.

Tras darme de alta y empezar a usar la web no consigo encontrar la forma de realizar un cambio de comercializador de fondos. Se puede hacer un traspaso externo desde otra entidad de origen pero no veo cómo hacer un cambio de comercializador manteniendo el mismo fondo y antigüedad. ¿Se puede hacer o no está implantado?

Como continuación a lo planteado por Lonewolf, si la respuesta es positiva, es decir, si se puede cambiar de comercializador manteniendo el mismo fondo, si este es una clase no limpia, se percibirán también las retrocesiones de la gestora?. Supongo que sí, pero me gustaría que se confirmase, aunque me gusta mucho más la opción que explicó Javier de hacer un "switch" entre las clases del mismo fondo.

Aunque llevo unos días fuera y algo más alejado de todo esto, me gustaría saber como se está dando a conocer este proyecto, el que lo conozcamos unas cuantas personas en este blog o en otro similar no es suficiente. 

Saludos,

Buenas noches @lonewolf,
El cambio de comercializador no se puede hacer a través de la web ya que es una operativa que está en la edad de piedra y nos obliga a enviar a las distintas comercializadoras una serie de documentos escaneados. En concreto es necesario que nos envíen un formulario que nosotros os enviamos cumplimentado y firmado y un estado de posición también firmado con menos de tres meses de antigüedad. 
Por este motivo de absoluta manualidad no se encuentra disponible en la web pero si nos lo solicitas por correo te lo hago llegar en un momento.
Por supuesto mantiene la antigüedad y fiscalidad, pero esto es independiente del cambio de comercializador, si hicieras un cambio a cualquier otro fondo o si existiera una clase limpia de los fondos que mantienes también se mantiene la antigüedad y la fiscalidad. En cualquier traspaso la fiscalidad se mantiene y "viaja".

Un saludo y gracias!!!

@luisep11 Sí, si se traspasan posiciones de clases sucias las retros también se devuelven. Por puntualizar el tema del switch que comentas, destacar que esa operativa es posible pero no a la vez que se hace un cambio de comercializador, es decir, un traspaso externo de entrada no se puede hacer vía switch, se puede hacer cambio de comercializador y una vez en IronIA hacer un switch siempre que el fondo lo permita. Por ejemplo, la semana pasada para mi cartera hice un switch entre el MSS Global Opportunity ZH y el IH.

@luisep11 muchas gracias por tu interés pero no creo que este sea un foro en el que pueda o deba comentar nuestro plan de marketing así como cualquier otro planteamiento estratégico. En breve nos podréis ir siguiendo y viendo en más canales. Para empezar el lunes que viene estaré yo mismo en Radio Intereconomía a las 10:20 de la mañana y hemos organizado un webinar aclaratorio para el jueves 26 por la tarde, ambos eventos podéis encontrarlos en nuestro perfil de linkedin.