Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Si, yo también tengo plan de pensiones con Indexa Capital, pero no quiero potenciarlo (quiero tener disponibilidad total del dinero y tras superar los 1.500€ deducibles, opero con fondos), 

por falta de tiempo, ya hace mucho tiempo decidí olvidarme, simplificar, y hacer aportaciones todos meses de lo que consiga ahorrar, 

qué indexados recomendarías para operar en Renta4? por ej.
| AMUNDI INDEX MSCI WORLD AE C  | LU0996182563
| AMUNDI INDEX S&P 500 AE C  | LU0996179007

merece la pena combinar ambos, MSCI y S&P,  o directamente solo MSCI?

gracias por el consejo!!

Yo soy fan de ellos. En Twitter me llamaron "Mister Vanguard" un día..😁
Muy interesante la info que nos has ofrecido.

Eurozone Bogle Portfolio 75%/25% World Equities/Fixed Income

Hoy confeccionaremos una cartera para seguidores de la línea de pensamientp Bogle.

Principios

Renta Variable: Replicar el mercado de renta variable global: países desarrollados +países emergentes. Para ello aplicamos los instrumentos de inversión disponibles en España, fondos indexados radicionales (No-ETFs) pretendiéndo obtener la ventaja fiscal si procediésemos a traspasos de fondos.
La réplica (aproximación) mundial lo realizaremos mediante 3 fondos Vanguard:
1. El World,
2. El Mercados Emergentes, y el
3. Small Cap
Para más detalles, véase gráfico adjunto.
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Renta Fija: La finalidad de la Renta Fija es que actúe como ancla de estabilidad de toda la Cartera de Inversión. Por ello,

En éste sentido, la Renta Fija se compone de 3 fondos:
1. Monetario, el de Pictet.
2. El global corto plazo 1-5y con cobertura EUR. y
3. El Euro Medio Plazo de iShares
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Saludos,
Valentin

Sin duda es una estrategia sencilla. Pero tan sencilla como arriesgada, ya que no se sabe en que plazo temporal pueda cumplirse. Pudiera darse el caso (y se dá) de tener razón y sin embargo "morir" por el camino. 

Salu2

Sigo pensando que nos han vendido la renta fija como el dorado de 2023 y lo mismo sale rana,rana.Los fondos y las gestoras han bombardeado a la gente como si la renta fija va a ser el negocio de la decada (no hay mas que ver las entrevistas en internet) y yocreo que lo que quieren es que la gente compre los fondos para no perder comisiones.

Hola, @tonior01

El Seilern World Growth y Groupama World (R)Evolutions son fondos que, a pesar de compartir alguna compañía en sus carteras y sobreponderan tecnología y salud, son sustancialmente distintos. 

La metodología, filosofía, 10 reglas y concepto de inversión del Universo Seilern es bastante conocida en este foro: búsqueda de empresas de crecimiento de beneficios, calidad y gran capitalización.

Por el contrario, el Groupama World (R)Evolutions Es un fondo de "tecnología" global que buscan invertir en tres pilares:  1) empresas en "evolución" (empresas que se reinventan, cambian un equipo directivo para cambiar la estrategia, etc… ), empresas "disruptivas" (entendidas como aquellas que tengan la capacidad de transformar el sector donde compiten) y empresas "en revolución" (entendidas como aquellas que tengan capacidad para cambiar el mundo). De ahí, la denominación del propio fondo "World [R]Evolutions". Podríamos definirlo como un fondo multitemático porque esta "evolución", "disrupción" o "revolución" se basa  en una triple transformación: digital (impacto de las nuevas tecnologías en las empresas), social-salud (envejecimiento población, urbanización, desigualdades, etc… pero muy enfocado a la tecnología de la salud) y medioambiental (transición de la energía tradicional a otras con bajas emisiones de carbono). Es un fondo concentrado en 30-60 compañías, 90% de la cartera son compañías ligadas a la tecnología o empresas usuarias de tecnología, con un % considerable en empresas de baja y mediana capitalización y con una limitación importante respecto a las fuentes de sus ingresos: las empresas deben tener presencia en cinco sectores y, al menos, en tres países.  

Perdón por inmiscuirme lo hago con ánimo de ayudar. En los traspasos internos dentro de ironia si va de USD a usd no se cambia a euros. Si son externos si hay cambio a eur porque los traspasos externos se hacer por el SNCE (sistema nacional de compensación electrónica) que solo opera en euros. Pero no consigo encontrar si esta era la duda

Creo que tú perteneces a IronIa, y me alegro que me lo digas porque para mi era un buen problema (fíjate había comprado el Endurance en dólares, pensando que era una inversión en esa divisa). En una consulta realizada vía email, me afirmaron lo contrario. De todas formas enviaré un email para que me lo confirmen, espero que no te importe que utilice tu nombre.

Si, soy uno de los socios fundadores. Por favor, pide que me reenvíen el mail para tener toda la información y darte la respuesta correcta. 

Gracias por la respuesta, Madruga.
A raíz de tu respuesta, lo ves interesante para completar algún tipo de cartera?

con ambos estarías sobrelapando mucho y dándole mas peso solo a USA.

Desde mi experiencia es mejor comenzar con World y Emergentes e ir cambiando sus pesos dependiendo de tu perfil.
https://www.rankia.com/blog/etfs-pm/2421494-cuantos-fondos-necesito-cartera

Hola a tod@s!

Tras algunos cambios en mi cartera de fondos, he conseguido reducir las comisiones totales y aumentar el Ratio de Sharpe y la rentabilidad a largo plazo. El blog de @velero-inversor ha sido una buena ayuda. ;) Os dejo capturas del XRay de hoy mismo. 

Saludos! 😊

¿Alguien más que lo esté pasando realmente bien con esta conversación?

Hola, @tonior01, el "G Fund World (R) Evolutions" puede estar perfectamente en una cartera diversificada, de largo plazo y se adapte a tu perfil de riesgo. Es un buen complemento a una cartera equilibrada siempre que tenga un pequeño porcentaje en el global de tu cartera (ej: 5%-10%). 

Es una alternativa a otros fondos "disruptivos" más conocidos: DPAM Newgems, GAM Disruptive Growth, DNB Disruptive Opportunities, etc... pero con menor volatilidad y menor drawdown que éstos.

Buenos días,
Veo una clara tendencia general hacia fondos indexados/ETfs con el fin de replicar índices y olvidarse de todo. Mi pregunta es si uno sería capaz de dormir tranquilo con una caída del 40%. Me explico; si tengo 10 acciones en cartera y me caen un 40%, puedo comprobar sus fundamentales y ver si están bien o no. Revisar las 2.900 compañías que componen el MSCI ACWI me parece tarea imposible, aún siendo pesos ponderados. Por otro lado, quién me garantiza que empresas enormes con gran peso en el índice no pueden tener comportamientos de burbuja, que por otro lado son retroalimentados por un sistema que invierte automáticamente en función del peso en el índice, sin importar fundamentales. Algo así como morir de éxito.
No sé si soy el único que piensa esto de la inversión indexada. Agradezco cualquier tipo de opinión.
Un abrazo.