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Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Viton, por tus intervenciones en el foro se aprecia que no estás a gusto con la estrategia que tienes diseñada. No tomes mi comentario como un ataque, sino como reflexión. Antes de lanzarte al ruedo jugándote el patrimonio, tómate tu tiempo para formarte y conocerte.
La cartera que señalas está compuesta por cinco fondos con un riesgo muy elevado. Riesgo, que por lo que expresas, te causa preocupación. También preguntas cuestiones sobre dónde posicionarte para tener buena "tajada". Creo que ese es un planteamiento equivocado sobre cómo enfocar la cartera. Con poco conocimiento de los mercados y poca experiencia, unido a la inseguridad que tienes, salvo causa divina, está abocado al fracaso.
Plantéate, en primer lugar, los objetivos (razonables y realistas) que quieres alcanzar con tu inversión, y encájalo con tu perfil inversor. Que no te preocupe no ser el primero de la clase, NADIE consigue siempre la mejor rentabilidad con su cartera. Y el que te diga lo contrario, sencillamente miente. Comienza con una distribución mucho más prudente, gana experiencia, ve analizando cómo se va comportando esa cartera, y conforme vaya pasando el tiempo, si lo crees oportuno, aumenta el riesgo.
Por si te sirve de ayuda, te pongo un ejemplo de distribución que tal vez podría encajar con un perfil como el descrito, no a modo de recomendación sino para que tengas una base sobre la que poder moverte. Lo ideal, acompañado de un buen asesor independiente. Acorto nombres para que no se haga muy extenso.
Renta Fija (30%):
7,5% RF global, flexible, de corta duración: Nordea [LU0915365364], de mayor calidad, o Muzinich [IE00B65YMK29], de menor calidad crediticia.
7,5% RF global, flexible, diversificado: FvS [LU1481583711]
7,5% RF corta duración, en euros: Carmignac [FR0010149120]
7,5% RF público/privada, ESG: Mirova [LU1472740502]
Mixtos (15%):
7,5% Mixto patrimonialista: MFS [LU0808562614]
7,5% Mixto flexible, mayor riesgo: Mainfirst [LU0864714000]
Alternativos (15%):
7,5% Conservador: Candriam [FR0000438707]
7,5% Multiestrategia: BNY [IE00B4Z6HC18]
Renta Variable (40%):
15% Global, diversificado: Capital Group [LU1295552621]
10% Global, mayor riesgo: MS [LU0552385618] o [LU0868754382]
7,5% Emergentes: JPM [LU0159050771]
7,5% Factoriales o temáticos: Threadneedle [LU0757428866]
La cartera que señalas está compuesta por cinco fondos con un riesgo muy elevado. Riesgo, que por lo que expresas, te causa preocupación. También preguntas cuestiones sobre dónde posicionarte para tener buena "tajada". Creo que ese es un planteamiento equivocado sobre cómo enfocar la cartera. Con poco conocimiento de los mercados y poca experiencia, unido a la inseguridad que tienes, salvo causa divina, está abocado al fracaso.
Plantéate, en primer lugar, los objetivos (razonables y realistas) que quieres alcanzar con tu inversión, y encájalo con tu perfil inversor. Que no te preocupe no ser el primero de la clase, NADIE consigue siempre la mejor rentabilidad con su cartera. Y el que te diga lo contrario, sencillamente miente. Comienza con una distribución mucho más prudente, gana experiencia, ve analizando cómo se va comportando esa cartera, y conforme vaya pasando el tiempo, si lo crees oportuno, aumenta el riesgo.
Por si te sirve de ayuda, te pongo un ejemplo de distribución que tal vez podría encajar con un perfil como el descrito, no a modo de recomendación sino para que tengas una base sobre la que poder moverte. Lo ideal, acompañado de un buen asesor independiente. Acorto nombres para que no se haga muy extenso.
Renta Fija (30%):
7,5% RF global, flexible, de corta duración: Nordea [LU0915365364], de mayor calidad, o Muzinich [IE00B65YMK29], de menor calidad crediticia.
7,5% RF global, flexible, diversificado: FvS [LU1481583711]
7,5% RF corta duración, en euros: Carmignac [FR0010149120]
7,5% RF público/privada, ESG: Mirova [LU1472740502]
Mixtos (15%):
7,5% Mixto patrimonialista: MFS [LU0808562614]
7,5% Mixto flexible, mayor riesgo: Mainfirst [LU0864714000]
Alternativos (15%):
7,5% Conservador: Candriam [FR0000438707]
7,5% Multiestrategia: BNY [IE00B4Z6HC18]
Renta Variable (40%):
15% Global, diversificado: Capital Group [LU1295552621]
10% Global, mayor riesgo: MS [LU0552385618] o [LU0868754382]
7,5% Emergentes: JPM [LU0159050771]
7,5% Factoriales o temáticos: Threadneedle [LU0757428866]
Es una cartera con un riesgo mucho más contenido. He recopilado en los ejemplos las clases con divisa cubierta, ya que parece que es algo que te preocupa.
La renta fija es, principalmente, de deuda corto plazo. Con ello se reduce el riesgo a una eventual subida de tipos futura. Para arañar mayor rentabilidad, un global "oportunístico" de probada trayectoria, y uno enfocado a bonos verdes.
Un par de mixtos con los que tratar de obtener mayor rentabilidad, uno más patrimonialista y otro más agresivo, y otros tantos de retorno absoluto. En los ejemplos, uno conservador de reducida volatilidad de la categoría event driven, que tratará de obtener mayor en movimientos corporativos a la vez que controla el riesgo y la volatilidad, y un multiestrategia con el que incorporas exposición a oro y a inmobiliario, en porcentajes razonables.
Finalmente, quedaría la parte de mayor riesgo cuyo objetivo es proporcionar buenas rentabilidades. La base, un global ampliamente diversificado que funciona muy bien en caídas superando, en este aspecto, al mercado, que no deja de lado temáticas futuras pero que es agnóstico en cuanto a estilos de inversión. Otro global de la gestora por la que tienes preferencia, bien el GO, bien el GA. Un tercer fondo para aprovechar el crecimiento futuro de los países emergentes, y una cuarta pata para recoger algún factor o sector al gusto.
Con esta cartera o similar reduces el riesgo divisa que te preocupa, también aumentando presencia en Europa en detrimento de EEUU, y te expones a un riesgo moderado pero sobreponderando los sectores a los que das preferencia (tecnología y servicios de comunicación).
Espero haber podido ayudarte. Tómalo como una base sobre la que empezar a construir tu cartera, no sin antes formarte y conocerte como inversor. A tiempo de subir riesgo siempre estarás. En sentido inverso es más complicado. Como tengas una cartera con mucho riesgo y sufras una caída severa, recuperarse es mucho más difícil.
