Da un poco más de 2% pero hace una media anual aparte de rentabilidad de un 10%.Lo miraré igualmente el de Myinvestor pero yo nunca me fío de los productos específicos de MyInvestor,los externos normalmente suelen ser más atractivos
#24152
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
¡Hola! El ETF SPDR S&P US Dividend Aristocrats (IE00B6YX5D40) distribuye dividendos de forma trimestral, generalmente en los primeros días de enero, abril, julio y octubre. Según las últimas fechas registradas, el pago tuvo lugar el 3 de julio y el 2 de octubre. Un saludo.
#24153
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Claro, pero estás comparando un etf con un fondo , no es el mismo producto. Aún así, como etf de reparto trimestral,con un dividendo de casi un 3 % y una revalorización superior en 16% a 5 años al que tú comentas, tienes este.
El fondo de Myinvestor, pues siendo un fondo de etfs, y con una comisión debajo de 1% , pues para lo que se estila en España, ni tan mal. El tiempo dirá si cumple o no lo escrito.
Como cada mes de noviembre toca la revisión y análisis más a conciencia de mi cartera y haciendo un análisis de nuestro patrimonio he ajustado de nuevo la cartera de inversión.
La idea sigue siendo la misma una parte de GA y otra de GI, aquí el primer cambio, voy a aumentar la parte indexada del 60% actual al 70 %, el motivo principal, el plazo es muy extenso todavía y en ese plazo es muy difícil batir a los índices.
Además, en la GI he decidido simplificar 90/10 por capitalización mundial, por lo que he cursado orden de traspaso del fondo de Reits al MCSI World.
Para la parte de GA, viendo los resultados de este año y que no ha conseguido ni acercarse a un ETF que replica una cartera 60/40, he decidido (y es otro motivo por el que quiero reducir esta parte), cambiar la forma de gestionar esta parte a una cartera mucho más activa.
La idea principal es, tener 7 fondos, - 4 formarían el core, estos fondos serían: - 20% RV Quality (aquí solo contemplo 4 posibilidades) - 20% RV Alto Dividendo (Solo contemplo 4 posibilidades) - 10% RV Small Caps - 10% Emergentes - 3 Fondos Satelites - 20% Fondos sectoriales (repartidos en 2 fondos), la idea es sobreponderar aquello que crea que puede hacerlo mejor a corto/medio plazo y por ese motivo se reparte en 2 la posibilidad de equivocarse es grande. - 20% en el factor que mejor lo esté haciendo a 1 año
La parte de gestión, la parte Core, la idea es tener pocos fondos que seguir y estará en cartera el que tenga un mejor momentum dentro de cada categoría, ejemplo, si para quality sigo, Fundsmith, Seilern, Guardcap, para mi no hay duda que los 3 son magníficos, lo que hay que analizar es cual de los 3 prefiero tener en este momento para los próximo meses, la idea es cambiar de nombre lo menos posible.
En los Satélites, la idea es intentar batir al mcsi world a corto plazo y por ese motivo se va a intentar estar en los 2 sectores que mejor estén en el año y en el factor que mejor lo haga también (que en este factor podría ser momentum, growth, Value, Blend o incluso RF)
Dicho lo todo esto:
Así quedaría actualmente la cartera
Que cambios he realizado,
- Cambio de nombre en Small Caps - Cambio Croci por Robeco - Añadimos Sectorial financiero y eliminamos fondo mixto - Eliminamos fondo Reits parte indexada
Se hace aportación a la parte indexada para seguir aumentando el peso de esta parte para llegar al valor deseado de 70%
Se solicitan los traspasos para que todo esté en el peso deseado.
Seguramente no sea la mejor estrategia pero es la que voy a seguir para el próximo año, os voy contando.
Similar o mejor dicho parecido a @topolucas me gustaría compartir por aquí mi cartera:
Como he dicho anteriormente en más de una ocasión me ha pillado muy tarde esto, me hubiera gustado haber empezado con 20, pero es lo que hay.Una vez leí que hay dos cosas que no vuelven: Las palabras dichas y el tiempo (o algo similar, no me hagais caso). Tengo la sensación en esto de la inversión que he ido andando al Sahara sin agua y he vuelto y eso que seguro que me queda más de un desierto por recorrer en los 25 años que espero estar más disfrutando o sufriendo (esperemos que disfrutando) los vaivenes del mercado.
El reparto de mi cartera objetivo sería así, no he llegado aún a los porcentajes por lo que me encuentro aún en fase de acumulación:
1. Cartera de Bankinter (6%)
Fidelity Global Technology LU1213836080 50% JH Global Small Comps LU1984712320 50%
En esta cartera no se invierte, actualmente tiene un valor más alto que el objetivo, solo aporto en los indexados.
La idea es tener entre los dos SP un total del 75% y el 25% restante en el MSCI, antes le daba más valor al MSCI pero creo que con Trump hay que enfocarse aún más (más aún) en USA.
3. ETFs iShares Physical Gold ETC (EUR)IE00B4ND3602 15% ETF SPDR S&P US DVD ARISTOCRATIE00B6YX5D40 15%
El ETF de los Aristócratas descorrelaciona bien con el US500. Por eso tengo la idea de mantenerlo siempre con un 15% en mi cartera. Del oro ya no hay mucho que comentar, entré tarde, aún así el resultado es bueno. No sé que recorrido le queda aunque si me da más que la inflación ya que cumple el objetivo.
El 20% restante lo mantendré en depósitos (Facto) o cuentas líquidas (Trade Republic). Actualmente además dispongo de dos fondos de RF que me están dando buenos resultados, con el objetivo de que den más que el dinero en depósitos y poder encasquetarlo cuando venga Paco con las rebajas (esperemos que más tarde que pronto) en los indexados.
Se trata de estos dos: DWS Euro Ultra Short Fixed Inc NC | LU0080237943 B&H DEUDA FI CC EUR | ES0112618006
Para 2025 mi objetivo es ser como un dentista o un especialista en servidores, no tocar lo que funciona o lo mínimo al menos. Me planteo mover eso si la cartera de BK a los indexados (de hecho ya solo aporto a los de Fidelity por el menor coste) y estar exclusivamente indexado.
Ya lo sé, tengo ambos con el objetivo de tener un 75% en el SP500. Los resultados son prácticamente iguales y no voy a hacer el traspaso desde el Vanguard ya que estaría días fuera del mercado. Está todo más que pensado y repensado
Lo he analizado y descorrelaciona aún más que el Áristocratas. Con cual te quedarías? Me entran las dudas y eso que prácticamente no tenía.
¡Gracias!
#24159
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
OJO: fijaos en lo que se dice en el propio link:
" El fondo puede contratarse desde sólo 1 euro y aplica comisiones mínimas de 0,30% de gestión y 0,08% de depositaría. El TER (Total Expense Ratio) o gastos totales del fondo, contando las comisiones de los subyacentes, asciende a 0,96% anual. ·
#24160
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Lo que no entiendo es que pone, coste totales 0,96% , pero en el detalle , si se suman dan un 0,84%, no se si algún forero podría iluminarnos
#24161
Re: Comparto cartera de fondos
Perdona, si me meto a dar opinión sin pedírmela, yo le echaría un ojo al Fidelity Global Quality Income ETF
A 3 años el Vaneck lo ha hecho increíble, pero a la larga el fidelity lo bate con mucho. Te dejo un link a la comparativa, poniendola a máximo tiempo es grande la diferencia.
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders y S&P US Dividend Aristocrats son dos ETFs que buscan proporcionar ingresos por dividendos, pero con enfoques diferentes. El VanEck invierte en empresas de mercados desarrollados, lo que le permite ofrecer una diversificación geográfica, mientras que el Aristócratas se centra exclusivamente en empresas de EE.UU. con un historial sólido de aumento de dividendos.
En cuanto a sus similitudes, ambos distribuyen dividendos trimestralmente y están diseñados para proporcionar ingresos estables a largo plazo. Para una cartera con un alto porcentaje en el MSCI World o S&P 500, ambos fondos pueden aportar valor. El VanEck brinda diversificación internacional al invertir parte de en mercados fuera de EE.UU., lo que complementa la exposición que ya se tiene a este país, mientras que el SPDR puede reforzar la estrategia de ingresos al centrarse en empresas estadounidenses con un largo historial de dividendos elevados.
VanEck tiene un gran peso en el sector financiero y en grandes compañías, lo que le da una exposición sólida a sectores clave y empresas de gran capitalización. Por otro lado, el Aristocratas está más repartido entre los diferentes sectores y tiene una mayor representación de medianas compañías, e incluso algo de small caps, lo que le da una mayor diversificación en cuanto a tamaño de las empresas y sectores. El US Dividend Aristocrats es un fondo indispensable en mi cartera, ya que su enfoque en empresas con un historial largo y probado de aumento de dividendos lo convierte en una excelente opción para generar ingresos estables.
Llevo meses siguiendo el ETF de VanEck y me gusta mucho como complemento al Aristócratas, especialmente por la diversificación geográfica que aporta y su capacidad de descorrelacionar con los grandes índices como el MSCI World o el S&P 500. A principios del año que viene, voy a empezar a aportar al VanEck, con la idea de darle poco a poco un peso del 5% a este fondo, mientras que al Aristocratas seguiré aportando un 10% de mi cartera. Esta combinación me parece muy sólida para generar ingresos pasivos, mantener la diversificación y reducir la exposición a los movimientos más tradicionales del mercado.
#24163
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas.
Estaba mirando los ETF o en este caso ETC de oro fisico, me parece un producto bastante interesante, ¿que opinais al respecto?
He visto que hay de diferentes gestoras, de Amundi ( FR0013416716 ), Invesco ( IE00B579F325 ), Ishares ( IE00B4ND3602),...con comisiones y caracteristicas muy parecidas bajo mi punto de vista, ¿por cual os decantariais y por que?
A la hora de en un futuro liquidar o vender el ETF, ¿creeis que puede haber algun problema al respecto? ¿quizas mejor o menos problemas si es de una gestora u otra?
Yo empecé a comprar oro en marzo (ojalá como todo lo hubiera hecho antes). Puedes comprar cualquiera de los tres, yo tengo el de ishares. También está el XETRA que creo incluso que no tiene comisiones. Yo quiero mantener el oro siempre en mi cartera, ya que descorrelaciona muchísimo con las otras inversiones que tengo.
Nadie sabe lo que dará el oro en el futuro, también ha habido épocas en las que se ha perdido dinero con el oro, el objetivo es mantenerlo siempre e ir aportando y que dé más que la inflación. Problemas al venderlo ninguno, si lo compras como ETF es un ETF más, por lo que no debería mayores problemas. Yo lo tengo en Myinvestor
