La EPSV con Indexa -soy residente fiscal en Euskadi, el plan de pensiones es paralelo- me va muy bien, si estudias su método y composición de cartera te das cuenta que tienen una gran reflexión detrás que, en parte, creo que viene del estudio científico de Unai Ansejo en la materia (es físico y se doctoró en economía cuantitativa estudiando estas cosas antes de fundar Indexa).
Como he expuesto por aquí en alguna ocasión, mi cartera de jubilación con Indexa la tengo al 100% bolsa (tengo 49 años, de momento ahí va a seguir), mientras que el resto de mi cartera la tengo en fondos activos muy diversificados 60/40, con opción según mercado y mi perfil de riesgo de subir a 70/30.
Comencé a traspasar a EPSV de Indexa en 2020 desde Bestinver (antes la tuve en el típico producto EPSV bancario, en mi caso con Kutxabank). A día de hoy con Indexa llevo un 12,9% anualizado (bajó un 11% en 2022, pero con perspectiva tampoco es tanto bajar; es ahí cuando hay que aguantar el tipo y estar tranquilo, sobre todo en estos productos para jubilación).
Indexa es gestión pasiva, para bien o para mal. Si baja el mercado, bajará, y si sube subirá. Pero es interesante que analices cómo componen sus carteras, toda la información la tienen disponible en la web. Son muy transparentes en todo lo relativo a composición y rentabilidad esperada y demás. A mi personalmente me gusta cómo lo hacen, y entiendo bien que estén ganando cada vez más cuota de mercado.
Suerte y un saludo.
#23286
Re: Comparto cartera de fondos
Muchas gracias por la respuesta detallada, @topolucas.
Entiendo bien la estructuración de tu cartera activa. Para ver si funciona o no y te aporta con respecto a la pasiva, como comentas, hay que esperar un plazo relativamente largo. Coincidimos en Fundsmith y Guinness, y el CT Small lo tengo en la cartera de mi mujer (yo ese segmento lo tengo diversificado por geografías: T Rowe US Smaller, Janus Henderson European Smaller, Matthews Asian Smaller). Para Asia/emergentes tengo Schroeder Asian Opp, que los últimos años ha ido mal pues siguió apostando fuerte por China, pero lleva una semana dando alegrías y haciéndome sonreír a las mañanas. Y Value global llevo Cobas Internacional que, espero, siga la senda de los últimos años y del histórico de Paramés, y no de los primeros y su guerra cabezona por Aryzta.
Ahora he recordado que te hice una reflexión similar en algún mes pasado. En fin, te felicito de nuevo por tu análisis y seguimiento detallado de tu cartera.
Un saludo.
#23287
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchísimas gracias por dedicar un rato de tu tiempo a explicarlo.
Siempre he oído cosas buena de Indexa, y parece ser que se corrobora.
Se los añades tú (el ISIN) y ya el automáticamente descarga las cotizaciones, luego cada vez que hagas una compra la registras y el ya va calculando automáticamente las ganancias/perdidas, y cada vez que lo abres se descarga las cotizaciones históricas. Lo clava, comparado por lo que reporta los fondos en MyInvestor, Deutsche bank....
#23292
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
OK, muchas gracias, lo miraré. Ahora tengo una hoja de google sheet con enlaces a Morningstar pero si Mstar cambia algo en el HTML de la web suele fallar y hay que ir retocando. Gracias Saludos
#23293
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
