Banca digital, la Policía Financiera incauta 2,7 millones a Banca Progetto
Según Readiocor, el instituto dirigido por Paolo Fiorentino y controlado por Oaktree Capital Group habría concedido a una empresa romana un préstamo de 3 millones asistido por el Fondo de Garantía para las PYMES sin que ésta tuviera los requisitos para obtenerlo
Publicado el 16 de enero de 2024.
El GDF de Roma ha incautado 2,7 millones de euros a un banco digital que opera en todo el país por recepción indebida de fondos públicos. Según entiende Radiocor, se trataría de Banca Progetto, institución dirigida por Paolo Fiorentino en el rol de director general y controlada por Oaktree Capital Group.
La financiación garantizada con fondos públicos está en la mira
De hecho, el instituto habría concedido un préstamo de 3 millones de euros a una empresa romana respaldado por una garantía emitida por el Fondo Central de Garantía para las PYME por un importe del 90%, a pesar de haber constatado durante la investigación que la empresa solicitante no tenía las condiciones para obtener la hipoteca y que los bienes que figuraban en los estados financieros (posteriormente declarados inexistentes por estar "inflados" con documentos falsos) se justificaban exclusivamente con escrituras privadas que no estaban legalizadas ni depositadas en el registro público de patrimonio.
El banco habría tomado esta decisión para obtener ilícitamente el "reembolso" de una deuda "incobrable" existente con otra empresa previamente prestada, cuyos activos fueron sobrevaluados instrumentalmente y luego comprados por la empresa que recibió el préstamo. De este modo, el banco pudo "desplazar" la carga de la deuda al Estado (que concedió la garantía pública) y, al mismo tiempo, a la empresa receptora de la financiación -cuyos representantes de facto y de derecho también están acusados-. por el mismo caso penal- pudo obtener una cantidad (garantizada también por el Estado) superior a la que habría tenido derecho si hubiera presentado registros contables regulares.
El Fondo de Garantía es un instrumento del Estado italiano y de la Unión Europea creado para facilitar el acceso al crédito a las PYME y a los profesionales, estén o no registrados en colegios profesionales o miembros de asociaciones reconocidas por el Ministerio de Desarrollo Económico.
El Estado garantiza el financiamiento que los bancos brindan a las pymes. El Fondo de Garantía sustituye las garantías que exige el banco para otorgar un préstamo. De esta manera, los intermediarios financieros tienen riesgos reducidos (por no decir nulos) y las empresas tienen un canal preferencial para obtener financiación.
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