¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí

Si ya te has dado de alta en raisin creo que no estás a tiempo del plan amigo.

El caso es que todo te funcione bien que seguro que sí.

Saludos

Y cuál es el problema en hacer transferencia de más de 10k?
Yo hare en Julio una de 60k toda de golpe.

Los bancos tienen obligación de comunicar los movimientos de más de 10k hacia cuentas extranjeras, y quizas sea una manía mía pero prefiero que hacienda se esté quieta no vaya a ser que haya algún bloqueo, seguramente no pase nada pero mejor no me arriesgo, y si ya he perdido el codigo amichi pues lo haré todo con calma jeje.

Por ahí hablan del modelo S1, pero tengo entendido que no afecta a las transferencias.

Si estás más cómodo así pues genial. S2

Buenas noches.

El S1 afecta al movimiento de medios de pago, tanto dentro como fuera de España. Por medio de pago se entiende el dinero en metálico, cheques, tarjetas prepago, oro, etc.
⚫ En España se presenta cuando mueves de 100.000€ para arriba y si sales al extranjero cuando mueves de 10.000€ para arriba.

Las transferencias bancarias no tienen nada que ver, a pesar de algunos artículos y titulares confusos o lamentables en la prensa económica. En suma, no puedes salir del portal de tu casa / de España con ese importe sin contárselo a tu confesor fiscal con pelos y señales.

⚫ ¿Cuándo se debe presentar el modelo S1?

Aquí detallan lo que es un medio de pago y todo lo referente a la presentación del S1.

https://www.sepblac.es/es/medios-de-pago/preguntas-frecuentes/

Saludos.

Buenas, no me refiero a declarar con el modelo S1 por medios de pago, sino que toda transferencia internacional, de entrada y salida, está sujeta a un sistema "automatizado" que cuando supera la cantidad de 10.000€ ese sistema informa a hacienda de la transacción como prevención para el blanqueo de capitales, si el destinatario es una tercera persona posiblemente la transferencia tarde más de lo habitual porque deben hacer las comprobaciones, si el destinatario es el mismo titular no debería ser impedimento y seguir su curso normal, pero hay veces que ese sistema te "paraliza" la transferencia porque no es capaz de identificar al mismo titular en ambas cuentas, lo que hace que la transferencia se "bloquee" y tarde más de lo normal. No es habitual que pase pero puede pasar, por eso yo siempre opto por hacer transferencias internacionales de 9995€.

Ya, ya sé que te refieres a la información que transmiten los bancos. Mi comentario era una respuesta a una frase de otro rankiano, la siguiente:
Por ahí hablan del modelo S1, pero tengo entendido que no afecta a las transferencias.

Saludos.

Vaya, pues espero tener suerte, pq precisamente está un amichi en proceso de alta desde hace unos días, a ver si cobramos...

Pues dile a tu amigo que se de prisa y que contrate el depósito o cuenta por 5k durante 6 meses antes de que acabe el mes.

También se podría dar el caso de que la solicitud la haga en plazo pero el depósito se constituya pasado el 1 de julio y entonces veríamos como lo interpreta Raisin.

En caso de que considerara que no se tiene derecho al incentivo por haber quedado constituido el depósito en julio tocaría reclamar si la solicitud con toda la documentación y el dinero en cuenta ya estaba en Raisin antes de finalizar junio.

Sobre esa cuestión le hice una consulta a atención al cliente y la respuesta fue que si el depósito estaba solicitado antes del día 30, y la documentación requerida y los fondos estaban transferidos en cuenta, tenían 15 días para constituir el depósito en firme, pasados esos 15 días se perdía el derecho al incentivo. No sé si será la política de Raisin o una interpretación del agente, lo comprobaremos próximamente 😊.
Otra cuestión es la transferencia de los fondos, eso es un suplicio, no hay forma de hacer inmediatas!!, y como te toque el “corralito” de o***bank, las llevas claras.🙃
Saludos 

Es más sospechoso hacer varias de 9.995€ que 1 de 40.000€
Si no hay nada que esconder y las entidades usadas no suelen dar problemas, por ejemplo Pibank - Raisin. No veo por que hay que hacer menos de 10.000€

Ya expliqué que alguna entidad tiene alarmas cuando se hacen varias transferencias seguidas a una misma cuenta por que parece que estés ocultando algo.

Yo he hecho transferencias de y hacia Raisin de bastante cantidad y no he tenido ni uno solo problema. Si no tienes nada que ocultar sobre la procedencia del dinero, yo no lo veo necesario. Y si usas alguna entidad que de vez en cuando bloquea transferencias, te recomendaría cambiar de entidad.