Necesito ayuda de profesionales. Realicé una inversión importante con un broker sobre minería de Bitcoin y a la hora de recibir los beneficios, he recibido un mail supuestamente de Binance que he de realizar un ingreso del 10% de los beneficios para un fondo de garantía por seguridad y por el tema de blanqueo de dinero. Me dan de plazo hasta el día 30 de mayo, yo he mirado en la web de Binance y si que existe el fondo de garantía pero no pone ningún tanto %. Alguien me puede confirmar que puede ser normal,?
Muchas gracias,
#2
Re: Fondo garantía Binance
Casi seguro que te han estafado, ¿puedes decirnos como se llama el "broker sobre minería de Bitcoin" en el que invertiste ?
Es un modus operandi típico, te prometen grandes rentabilidades y a la hora de retirar el dinero te piden que ingreses más con cualquier excusa. Cualquier euro adicional que ingreses, no lo volverás a ver.
#3
Re: Fondo garantía Binance
Hola de nuevo y gracias por tu respuesta. Es todo sumamente extraño que hace parecer que es una estafa. Esta es la web por la que accedo a mi área de cliente pero investigando, usan el mismo CIF y registro que la empresa de verdad Firts Prudential Market. También le hice la consulta a la empresa original y me han dicho que no es parte de su grupo de empresas.
No se si alguien conoce o ha sido estafado por esta gente. Gracias de nuevo Nasdaq Marc
#4
Re: Fondo garantía Binance
Te pongo un hilo de aquí mismo Rankia en donde verás que estafas de este tipo hay y ha habido un montón, empieza con mensajes de hace muchos años pero los últimos son de hace poco.
Tú de todas formas de mientras exige el reembolso de por lo menos lo que hayas ingresado y si te siguen dando largas amenaza con denunciar, que al final tendrás que hacerlo.
Dicen estar regulados por la CySEC [A company authorised and regulated by the Cyprus Securities and Exchange Comission (CySEC License Number 371/18)] así que deberás escribirles también a ver que te cuentan y ya de paso escribe también a la CNMV que es el órgano regulador español y algo debería preocuparse de ese tipo de estafas.
Esto lo posteó el forero Harruinado en el hilo que te he puesto el enlace. Bueno, mucha suerte y paciencia !!
Qué hacer si he sido estafado por un bróker
Vayamos a la cuestión importante: qué hacer si he sido estafado en el ámbito del trading.
Veamos cómo recuperar tu dinero de un bróker. Deberás tener evidencia de que se ha realizado un fraude. Y, en segundo lugar, que el proceso de depósito haya sido través de una tarjeta de crédito, Visa, Master Card, Neteller o transferencia bancaria y que no hayan pasado más de 6 meses desde el proceso de depositar.
Las tarjetas de crédito se distinguen del resto de opciones por una función de devolución de cargo del banco desde el que se emitió la tarjeta.
Información que debes aportar para recuperar el dinero depositado
El nombre del titular de la cuenta.
El número de teléfono del titular de la cuenta de la compañía de trading.
El nombre de la empresa de trading en cuestión.
Historial de todas las interacciones y transacciones.
Cantidad total del depósito.
Si puedes acceder a la cuenta de trading (sí o no).
La página web de la compañía de trading con la que se ha estado operando.
Nombre de usuario para iniciar sesión en la cuenta en la plataforma de trading.
Cómo se transfirió el dinero a la empresa de bolsa.
Documentos y contratos firmados entre tú y la empresa.
Cualquier método de comunicación documentado: correo electrónico, llamada grabada, conversación de chat (WhatsApp, mensajes de texto) o cualquier otra cosa
Materiales adicionales que puedan servir de ayuda
Para apoyar tu postura, haz lo siguiente también:
Enviar una queja oficial a los juzgados
Enviar una queja oficial al regulador del mercado monetario correspondiente. En España puedes rellenar un formulario de la CNMV y se encargarán de investigar el incidente.
Enviar una queja formal y certificada a todos los comités oficiales relacionados con el mercado financiero en el mundo europeo y en el país de la empresa.
Enviar una queja formal y certificada a todas las instituciones que tratan con estas empresas en Europa (bancos, instituciones de transferencia de dinero, Visa y MasterCard)
Cómo recuperar el dinero de un bróker SIN licencia
La forma de recuperar el dinero de los estafadores de compañías fraudulentas de forex y opciones puede variar según el método de pago que haya utilizado.
Los métodos de pago más populares y familiares entre las empresas de trading se dividen en 4 categorías de la siguiente manera:
Si has depositado mediante Visa o Master Card, ponte en contacto directamente con el banco e infórmales que se ha realizado una transacción a través de tu tarjeta de crédito.
El banco coordinará con Visa y Master Card para devolverte tu dinero, por supuesto, si es dentro de los 60 días de la fecha del depósito.
Dado que el uso de tarjetas de crédito se ha vuelto tan popular en todo el mundo, las autoridades incluso han intervenido para proteger a los consumidores.
Las leyes difieren en los diferentes países, pero generalmente hay una forma de ley que garantiza los reembolsos. Incluso las propias compañías de crédito tienen esta disposición para permitirse.
Estas leyes se han implementado para permitir que los clientes se opongan a las transacciones, pero también es muy importante en el caso de haber depositado en una cuenta de trading y que te hayan estafado. Así se podría aprovechar las devoluciones de cargo como una forma de protestar contra los servicios o productos de calidad inferior.
A continuación, debes proporcionar evidencia de por qué se solicitó la devolución del cargo. Si el reembolso se debe a una disputa con el vendedor (en nuestro caso el bróker), debes proporcionar copias de correos electrónicos y otra correspondencia.
Después de eso, el emisor de la tarjeta de crédito se comunicará con ellos para conocer su versión de la historia mientras trabaja como intermediario. En el caso de fraude directo, las disputas se resuelven rápidamente ya que esta es la función principal de las devoluciones del cargo.
Transferencia Bancaria
Los depósitos realizados por transferencia bancaria tienen un proceso de reembolso de depósitos similar al anterior. Esta opción también está disponible si tu dinero todavía está en el mismo banco, donde el dinero enviado simplemente se revierte.
Si tu depósito se realizó mediante transferencia bancaria, debes comunicar con el banco de la empresa de trading donde se ha realizado el envío para cancelar el proceso de transferencia, ya que ellos son los que tienen el dinero ahora.
Una vez más, puedes hacerlo enviando un correo electrónico o haciendo una llamada telefónica a su centro de atención al cliente.
A partir de ahí, el proceso es el mismo que solicitar una devolución del cargo por una transacción realizada a través de tarjeta de crédito.
Proporciona evidencias para demostrar que tienes derecho a un reembolso y el banco llevará a cabo investigaciones en tu nombre. Si tu caso es creíble, el banco revertirá la cantidad enviada, pero puedes entrar en una batalla si el bróker o empresa de trading se opone al reclamo.
Recuerda: todo el material que pruebe que ha habido una estafa por parte del bróker, o que no te permite retirar el dinero de la cuenta de trading, puede ser de ayuda. Aporta cualquier correspondencia con el bróker, ya sea correos electrónicos o incluso capturas de pantalla de conversaciones de chat o similares.
Debes confiar en la solicitud de devolución de cargo porque generalmente no serás la única persona que no puede retirar fondos de su cuenta de trading. Si el bróker engañaba a los traders, habrá recibido muchas solicitudes de devolución en su cuenta bancaria. Esto funcionará a tu favor ya que el banco detecta el patrón de fraude y puede tomar más medidas contra ellos.
Qué hacer si deposité dinero a un tercero
Este caso ocurre cuando transfieres cualquier cantidad a un tercero entre tú y la compañía trading de Forex. Sobre la base de que es un agente de la compañía, simplemente puedes presentar una queja con la persona que posee la cuenta, con los detalles que tienes durante el proceso de transferencia, como el nombre y el número de cuenta.
Puedes presentar un requerimiento directamente a la persona y demandarlo internacionalmente si no devuelve el dinero robado. Como mencionamos anteriormente, debes proporcionar toda la información y evidencias que tengas cuando informes a la persona y sobre el proceso a las autoridades competentes.
Ten en cuenta que la formación es imprescindible para evitar que se den estos sucesos de fraude. Cuanto más sepas sobre el mundo del trading, ¡más protegido estarás ante posibles engaños!
Pasarelas de pago
Como acabamos de mencionar, las personas prefieren usar pasarelas de pago o billeteras electrónicas por varias razones. La seguridad es el factor principal, porque si se puede confiar en el proveedor de la pasarela de pago, no tendrás que añadir los detalles de tu cuenta en la página del bróker. Si la empresa de trading se dedica plenamente a estafar, puede usar estos detalles para estafar aún más tu cuenta.
Algunos ejemplos de estos proveedores fiables incluyen Payza, Skrill, Neteller o PayPal. Todos estos se eligen en función de la preferencia personal del cliente, y los brókers de Forex comparten estas compañías para poder utilizar sus servicios. Si depositas en cualquiera de estas compañías, te proporcionará algún alivio en casos de fraude.
Por supuesto, dependerá principalmente de la propia empresa y sus políticas. Para recuperar el dinero de un bróker si te han estafado deberás presentar una queja directamente con estas compañías y presentar la evidencia de que la compañía de trading rechaza la solicitud de retiro y la compañía te ayudará a recuperar tu dinero.
En el caso de que proporciones argumentos y pruebas contundentes, estas compañías pueden reembolsarte inmediatamente la cantidad a tu cuenta si verificas la información.
Tarjetas Prepago
Esto ocurre cuando depositaste a través de tarjetas de prepago como CashU u otras utilizadas para comprar a través de los sitios web.
Puedes presentar la queja directamente al proveedor, y debes proporcionarle números de tarjetas y evidencia clara de la operación de estafa que tuvo lugar, y de que el bróker no permite la retirada de fondos, y si esto cumple con la política de devolución de efectivo de la compañía, se te devolverá la cantidad.
Cómo recuperar dinero de un bróker CON licencia
Si el incidente es con una empresa de trading con licencia, ¡entonces es mucho más fácil! ¡El número de procedimientos es inferior y los resultados son más rápidos! Algunas empresas de trading autorizadas en ocasiones realizan engaños, especialmente las nuevas.
En caso de fraude por parte de empresas de trading con licencia, y que no permiten recuperar el dinero, solo debes ponerte en contacto con las autoridades de licencias pertinentes, las más famosas son:
Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido FCA
Comisión Australiana de Valores e Inversiones ( ASIC)
Todo lo que tienes que hacer es presentar la queja a nombre de la compañía que te engañó, y proporcionar el número de depósito y el proceso bancario con la hora y la fecha, los detalles mencionados anteriormente, el accidente será investigado y los responsables serán investigados.
Descubre más sobre estafas en el trading y qué hacer en esos casos en el siguiente vídeo:
Opera con los mejores brókers para evitar estafas
Para evitar los problemas a la hora de retirar fondos de un bróker es importante elegir uno que esté regulado. ¿Cómo saber si un bróker es legal? Puedes buscar el número de licencia de dicho bróker y comprobarlo en la autoridad reguladora correspondiente.
Las compañías de inversión de Admirals están autorizadas y reguladas por varios organismos reguladores como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySec), la Autoridad de Supervisión y Decisión Financiera de Estonia (EFSA) y la Autoridad de Inversión de la Comisión de Valores de Australia (ASIC).
Además, Admirals tiene más de 40 premios internacionales a la excelencia en el trading de Forex y CFDs. Esto es una prueba de que cuando elijas operar con Admirals, puedes estar seguro de que vas a operar con las mejores condiciones de trading posibles y el mejor servicio al cliente.
Cómo recuperar el dinero de un bróker - Conclusión
Esperamos haber aclarado el método para recuperar el dinero de un bróker que te ha estafado. Pero no solo en ese caso en concreto, sino también para que tengas un enfoque para seguir los pasos hacia la recuperación de tu dinero y cuáles son los procedimientos necesarios para lograrlo.
Presenta siempre todas las evidencias, ya sean pequeñas o grandes (toda prueba es importante cuando se trata de recuperar el dinero de un bróker), ten paciencia y haz un seguimiento con las autoridades responsables.
Fuente: Admirals
#5
Re: Fondo garantía Binance
Muchas gracias por tu respuesta. Acabo de hacer una denuncia a Binance para que me certifiquen si los correos recibidos por el supuesto trabajador de binance es falso y si lo que piden es normal. Tengo clarísimo que es falso por varias razones: - El dominio no es @binance.com ,ni parecido - No está verificado por el verificador de Binance - No tiene formato ni colores ni nada como los correos originales de Binance - No incluye mi código anti-phishing que configuré en la cuenta de Binance y que debe de aparecer si es un correo oficial.
Lo que no tengo claro es como actuar con la broker que aún sigo teniendo contacto con ella via mail y no quiero dar un paso en falso, aunque ya sé que tengo todo perdido. Ella no sabe que sé que todo es una estafa, no se si seguirle el rollo hasta tener la denuncia puesta, porque si descubre que se que es una estafa hará bomba de humo.
#6
Re: Fondo garantía Binance
Yo le seguiría el rollo un poco para intentar recabar la máxima información posible, intentaría conseguir un teléfono y/o algún otro email con alguna excusa, pero en cuanto veas que no consigues más pasaría ya a exigir el reintegro de al menos lo que hayas ingresado (que se queden los falsos beneficios) bajo amenaza de denuncia.
Igual si intentas contactar con alguien que haya pasado por lo mismo te pueda ayudar. Un saludo y ánimos!
