España
Hola, al preguntarte por un "bróker" también me referia a Banco o Gestora. Hay algunos Bancos que aunque comercialicen ETFs en algunas de sus oficinas hay trabajadores que no saben mucho del tema para que puedan informar bien a sus clientes.
Con ING por ejemplo puedes comprar esta ETF exactamente igual que operarías con acciones y con las mismas comisiones
Hola Javi, lo primero darte la enhorabuena por el curro que te pegas con este hilo y el que te espera con el hilo que empieces dentro de tres días. Un poco de offtopic: ¿qué valores ves tú imprescindibles que tiene que contener una cartera optimizada? Te reto a que los pongas de mayor a menor importancia para ti. Por cierto, llevo tiempo leyéndote y aunque nunca te lo he preguntado ni participado, ¿qué significan los precios que pones en la parte de abajo en "operativa programada"? Salvo que vayas a comprar / vender veo que pones los mismos precios que la cotización actual. Entiendo que es para indicar lo que valen tus activos. No quiero cambiar tu sistema, pero ¿has pensado en poner mejor el precio medio al que tienes los valores en la cartera? Me explico: no es lo mismo tener 100 acciones de ZOT a 14 que a 8, me refiero a la hora de volver a comprar más acciones de esta misma empresa. Tómate las críticas como constructivas, pues es la única intención. Un abrazo compañero y felices fiestas.
11) Los valores "imprescindibles" que considero para una cartera optimizada, son justamente los que aparecen en mi Cartera Optimizada (¿?!¿?!),... que dicho sea de paso, ya están puestos en Orden de importancia (Criterio de Calidad).
22) Los precios de la Operativa.Programada son exactamente los precios de compra o venta (Ordenes LIMITADAS) que hay que dar para las empresas componentes de la Cartera.Optimizada, cuando están en condiciones óptimas de poderse comprar o vender respectivamente.
33) Tu última sugerencia sobre el precio medio y la operativa no la entiendo.
Gracias por tus comentarios y sugerencias. Saludos cordiales.
El problema fundamental de la Bolsa es la corrupción y manipulación.
Efectivamente hay algunos que no "saben", y otros que no "quieren",... e incluso los hay que "ni saben ni quieren". Saludos.
El problema fundamental de la Bolsa es la corrupción y manipulación.
Javi01 la verdad que por el trabajazo que te pegas y lo metódico que eres, te mereces tener buenos resultados. Suerte y felices fiestas.
2014-12-31
Fecha Empresa Precio VALORACION Volatilidad Operativa __________________________________________________________________________________ 2014-12-30 CRP.PA = 141,56 95 1,4% 142,15 vta 2014-12-31 ^ibex = 10279 14 11,9% 2014-12-31 TEF.MC = 11,92 9 12,1% 2014-12-31 IBE.MC = 5,60 59 9,9% 2014-12-31 ITX.MC = 23,70 54 13,6% 2014-12-31 AMS.MC = 33,08 84 12,8% 34,14 vta 2014-12-31 REP.MC = 15,55 48 12,6% 2014-12-31 eng.mc = 26,18 86 12,6% 26,92 vta 2014-12-31 SAN.MC = 7,00 19 15,4% 2014-12-31 EBRO.MC = 13,71 38 9,4% 2014-12-31 FER.MC = 16,42 50 13,0% 2014-12-31 VIS.MC = 44,06 44 10,8% 2014-12-31 ABE.MC = 16,43 33 13,2% 2014-12-31 GAS.MC = 20,81 29 12,6% 2014-12-31 REE.MC = 73,21 106 13,5% vender 2014-12-31 bbva.mc = 7,85 32 16,7% 2014-12-31 jaz.mc = 12,55 109 14,4% vender 2014-12-31 GRF.MC = 33,12 8 16,5% 2014-12-31 TRE.MC = 36,29 21 13,9% 2014-12-31 ACS.MC = 28,97 11 16,3% 2014-12-31 BME.MC = 32,14 45 15,5% 2014-12-31 MAP.MC = 2,81 7 16,5% 2014-12-31 DIA.MC = 5,63 13 17,8% 2014-12-31 ZOT.MC = 9,20 54 14,3% 2014-12-31 psg.mc = 4,72 4 14,4% 2014-12-31 ACX.MC = 12,51 38 17,3% 2014-12-31 caf.mc = 302,35 15 14,2% 2014-12-31 mel.mc = 8,86 25 16,2% 2014-12-31 mdf.mc = 3,35 82 13,9% 3,15 cpa 2014-12-31 tl5.mc = 10,44 60 19,4% 2014-12-31 mts.mc = 9,05 51 18,4% 2014-12-31 IDR.MC = 8,07 87 17,8% 7,69 cpa 2014-12-31 alm.mc = 13,75 65 16,7% 14,87 vta 2014-12-31 ohl.mc = 18,55 97 20,5% 18,28 cpa 2014-12-31 iag.mc = 6,19 87 23,2% 6,39 vta 2014-12-31 ana.mc = 56,20 1 21,9% 2014-12-31 MERCADO = 21 8,4%______________________________________________________________________________________________ 11) ORDEN (Criterio.CALIDAD) : las empresas están Ordenadas de mejor a peor. 22) VALORACION (Criterio.OPORTUNIDAD) = Distancia del Precio.Actual al Precio.más.PROBABLE. . . . VALORACION.negativa = Rojo = Infravaloración = Sobreventa = COMPRA [comprar SI menor -100] . . . VALORACION.positiva = Verde = Sobrevaloración = Sobrecompra = VENTA [vender SI mayor +100] . . . Está Operativamente NORMALIZADA a 100 [menor -100% = COMPRAR, mayor +100% = VENDER ]. 33) Volatilidad = Volatilidad.FUTURA Anual (Desviación.Típica Anual, MAS PROBABLE) Las Empresas MAYUSCULAS son las que también están en la Cartera Optimizada. Además de ser de las mejores, se intenta que estén sectorialmente DIVERSIFICADAS. Detalles: https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/617711-tabla-valoraciones ______________________________________________________________________________________________
______________________ CARTERA OPTIMIZADA 2014 _______________________
Patrimonio.Inicial(Pat0) = 198979
Patrimonio.Actual = 211588 = RentaVariable + Liquidez
RentaVariable = 165401
Liquidez = 46187 [incluye Dividendos=3791]
RENTABILIDAD(Reta) = 12609 = 6,3% a 2014-12-31
VOLATILIDAD.anual(Vola) = 5,9%
Correlación = 62%
Rotación.Cartera(Rot) = 23864 =12,0%
________________________________________________________ Operativa.Programada ____
CRP.PA = 213 x 141,56 = 30152 -
TEF.MC = 706 x 11,92 = 8416 -
IBE.MC = 1595 x 5,60 = 8932 -
ITX.MC = 310 x 23,70 = 7347 -
AMS.MC = 232 x 33,08 = 7675 -
REP.MC = 508 x 15,55 = 7899 -
SAN.MC = 810 x 7,00 = 5670 -
EBRO.MC = 445 x 13,71 = 6101 -
FER.MC = 479 x 16,42 = 7865 -
VIS.MC = 143 x 44,06 = 6301 -
ABE.MC = 466 x 16,43 = 7656 -
GAS.MC = 358 x 20,81 = 7450 -
REE.MC = 90 x 73,21 = 6589 -
GRF.MC = 169 x 33,12 = 5597 -
TRE.MC = 136 x 36,29 = 4935 -
ACS.MC = 190 x 28,97 = 5504 -
BME.MC = 175 x 32,14 = 5625 -
MAP.MC = 1684 x 2,81 = 4732 -
DIA.MC = 1008 x 5,63 = 5675 -
ZOT.MC = 489 x 9,20 = 4499 -
ACX.MC = 507 x 12,51 = 6343 -
IDR.MC = 550 x 8,07 = 4439 204 x 7,57 = 1544 = cpa
______________________________________________________________________
______________ Historico.Cartera _________________ Historico.IBEX ___
año Pat0 Rot Reta Vola Reta Vola Indice0
------------- ------------- ------------- -------
2012 149524 23% 11,2% 8,2% -4,7% 16,7% 8566
2013 166258 19% 19,7% 5,5% 21,4% 10,8% 8167
2014 198979 12% 6,3% 5,9% 3,7% 11,9% 9917
2015 211588 ... ..,.. .,.. ..,.. .,.. 10280
2016 ...... ... ..,.. .,.. ..,.. .,.. ....
2017 ...... ... ..,.. .,.. ..,.. .,.. ....
2018 ...... ... ..,.. .,.. ..,.. .,.. ....
2019 ...... ... ..,.. .,.. ..,.. .,.. ....
2020 ...... ... ..,.. .,.. ..,.. .,.. ....
------------- ------------- -------
PROMEDIOS = 12,4% 6,5% 6.8% 13,1%
RATIO.Reta/Vola = 1,9 0,5
______________________________________________________________________
* CRP.PA = Europa, Deuda Corporativa = Lyxor UCITS ETF Euro Corporate Bond * ^IBEX = INDICE IBEX 35 Ibex35: https://es.finance.yahoo.com/q/cp?s=^IBEX Detalles Cartera: https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/1759345-cartera-optimizada Metodo S.I.G.O.: https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/1921053-metodo-s-i-g-sistema-integrado-gestion-optimizada © MRNCP379420
El problema fundamental de la Bolsa es la corrupción y manipulación.
Y me ha gustado mucho tu exposicion y aclaración. Había asuntos que ya conocía, sin embargo otros no los tenía muy presente por falta de conocimiento de ellos. Ciertamente se nota que eres un poco imparcial a favor de no operar con etfs, lo cual está muy bien siguiendo tu criterio ampliamente razonado. Sin embargo he hechado en falta parte de las ventajas, que aunque sea una o dos las tiene, pero comparto totalmente contigo las desventajas que aun conociendola muchas veces a la hora de invertir debemos pasar un poco forzados por el arco del triunfo. Dichoso el que puede invertir muy libremente porque no sólo dispone del dinero necesario, que lo cual siendo muy importante, tambien debe de conocer sitio donde pueda operar a precios razonables, pues mientras que en un fondo, etf, etc, no se nota, ojo, no se nota, que no quiere decir que no existan las comisiones, cuando uno lo hace pòr libre al ver las comisiones se echa a temblar, por mucho dinero que se mueva y te hagan por ello una rebaja. Y luego está el tema mercados, por ejemplo, ahora el ruso. Una persona normal no puede acceder a dicho mercado, sin embargo a través de fondos o etfs pues sí puede, y además curiosamente todos los que ofrecen dichos servicios son gestoras extranjeras.
Estoy muy atento y a la espera que abras el hilo de seguimiento cartera etfs metodo sigo. Estoy interesado, muy interesado, pues yo tengo bastantes fondos etfs y me ayudaría a elegir los movimientos e inversiones.
Finalmente aprovecho que el Pisuerga pasa por Valladolid para desearte tanto a tí especialmente, así como a todos los rankianos un Feliz Año Nuevo.