Indexa Capital Opiniones: Carteras y Comisiones (2024)
Indexa Capital Opiniones: Carteras y Comisiones (2024)
EDITOR's CHOICE
Descubre el gestor automatizado que ofrece las carteras de fondos indexados con comisiones más bajas que los bancos. Te hablo de Indexa Capital, gestor automatizado independiente líder en España. En esta review lo vemos todo.
Indexa Capitales el gestor automatizado independiente líder en España. Gracias a su rentabilidad, costes limitados y facilidad de uso ha sido capaz de atraer mucha atención tanto de inversores privados como institucionales. En este post daremos nuestra opinión sobre si vale la pena invertir en el gestor automatizado Indexa Capital.
Indexa Capital gestor automatizado líder en España
Además de carteras de fondos indexados, también ofrece carteras de planes indexados y EPSV, planes de pensiones de empleo (también para autónomos), seguro de vida, productos comercializados por terceros y hasta venta de participaciones en empresas privadas.
En esta entrada del blog echaremos un vistazo a qué es Indexa Capital, cómo funciona y qué rentabilidades puedes obtener.
Indexa Capital: ¿Qué es y cómo funciona?
Indexa Capital es un roboadvisor o gestor automatizado de inversiones que permite invertir tu dinero de forma sencilla y diversificada en carteras de fondos indexados de forma totalmente online.
En los años que han pasado desde su lanzamiento, Indexa Capital ha alcanzado cifras récord que la han convertido en la primera gestora automatizada independiente rentable, en términos de negocio de Europa y, por supuesto, en España.
Actualmente, Indexa Capital es el gestor automatizado independiente líder en España, con más de 3.000 millones de euros gestionados y más de 92.000 clientes(datos a fecha de diciembre de 2024).
Volumen gestionado por Indexa Capital | Fuente: web Indexa
En julio de 2023 Indexa salió a bolsa con un valor de mercado aproximado de 150 millones de euros y, en marzo de 2024, realizó su primera adquisición inorgánica: el corredor de seguros francés Caravel. También han anunciado que están explorando nuevas adquisiciones de cara a futuro.
Indexa Capital ganador al mejor gestor automatizado
Indexa Capital funciona de la siguiente manera; a partir de sus algoritmos y de un test de 15 preguntas, este gestor automatizado determina tu perfil de inversor y te propone una cartera diversificada adecuada a tus características y tolerancia al riesgo.
Si el resultado del test no es el que esperabas y el plan con la cartera de fondos no te convence, puedes modificarlo sin problema para que el servicio se adapte a tus necesidades. En este sentido, Indexa Capital tiende a preferir ser cauta con el perfil que asigna a los clientes para evitar sobresaltos.
Indexa Capital en 1 minuto: principales características
Veamos las características fundamentales de Indexa Capital:
Características
Definición
🏆 Regulación
Autorizados y supervisados por la CNMV
🔒 Fondo de garantía
Fondo de Garantía de Depósitos: hasta 100.000€ Fondo de Garantía de Inversiones: hasta 100.000€
💼 Activos financieros
Fondos de inversión indexados Planes de pensiones indexados y EPSV Planes de pensiones de empleo Seguro de vida Productos comercializados por terceros Participaciones de empresas privadas
🌐 Mercados
Diversificación global
💻 Tipos de cuenta
2; Cuenta de fondos y cuenta de planes de pensiones
💲Comisiones
Coste medio por cliente en torno al 0,54% anual
💰 Depósito mínimo
2.000€
📈 Plataforma
Propia
📧 Contacto
Correo electrónico:[email protected] Teléfono: 900 431 282 desde España y (+34) 91 994 22 17 desde fuera de España Chat en vivo
Indexa Capital está autorizada y supervisada por la Comisión Nacional de Mercado de Valores, una entidad pública adscrita al Ministerio de Economía que vela por la protección de los inversores en España.
Además, también está adscrita al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), que tiene como finalidad ofrecer una cobertura de hasta 100.000€ a los inversores en caso de que la sociedad entre en concurso de acreedores.
Indexa Capital está registrada en la CNMV
Por otro lado, la cuenta corriente y la cuenta de valores están cubiertas por el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) que asciende también a 100.000€. En definitiva, es una entidad que cumple con todos los requisitos legales en cuanto a la seguridad de sus inversores, por lo tanto, podemos decir que es segura para invertir.
Por la parte de planes de pensiones, Caser Pensiones, que es quien los gestiona, está autorizada y supervisada por la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP).
Por si todo esto fuera poco, Indexa Capital cotiza en el BME Growth desde julio de 2023, lo que ha incrementado aún más los controles sobre la empresa y la transparencia en sus cuentas. Unas cuentas que son públicas y que además están auditadas por Grant Thornton, la séptima mayor auditora del mundo, desde 2021.
¿Cuál es la rentabilidad de Indexa Capital? | Ejemplo cartera 6/10
¿Es rentable invertir en este gestor automatizado? ¿Cuánto puedes ganar con Indexa Capital?
Lo cierto es que el beneficio dependerá en buena medida de tu perfil de riesgo. Si quieres saber el dato concreto para cada cartera, puedes consultarlo en su apartado de estadísticas donde verás la rentabilidad junto con la volatilidad y la caída máxima.
Y es que la transparencia y la información es uno de los fuertes de Indexa Capital.
Más allá del dato concreto, loimportante es saber si la rentabilidad es adecuada o no. Una forma de hacerlo es comparar la rentabilidad de la cartera 6/10 (50% acciones y 50% bonos) de Indexa Capital con su Benchmark o índice de referencia.
Rentabilidad Cartera 6/10 Indexa Capital vs benchmark | Fuente: web Indexa
Desde sus inicios, todas las carteras de Indexa Capital han ido batiendo sus índices de referencia. Si quieres conocer cómo han ido evolucionando exactamente las carteras a lo largo de los años, puedes acceder al apartado de rentabilidades de su sitio web.
Lo primero que debes recordar es que las rentabilidades pasadas no garantizan las rentabilidades futuras.
Como con cualquier otra inversión, siempre existe un factor de riesgo, también en Indexa Capital. Es posible que experimentes resultados negativos al invertir durante un tiempo, pero a largo plazo se espera que sean positivos (aunque no está garantizado). Esa es, de hecho,la base de la inversión pasiva e indexada en la que basa su estrategia Indexa Capital.
Esto no cambia las reglas generales del mercado. Una cartera de mayor riesgo tendrá más posibilidad de presentar resultados negativos a corto y medio plazo y, a la vez, tendrá más potencial para obtener mejores resultados a largo plazo. Es lo que se conoce como el binomio rentabilidad-riesgo, el cual Indexa trata de maximizar para cada cliente.
Tus respuestas al test inicial es lo que determinará cuál es la relación adecuada entre estos dos factores para ti👇
Indexa Capital ha construido su modelo basándose en décadas de investigación de premios Nobel y su objetivo es maximizar la rentabilidad real neta para el inversor. Su comité de inversiones ha diseñado un servicio que elabora una cartera diversificada entre clases de activo relativamente poco correlacionadas y optimizadas para cada perfil inversor de los clientes.
Cada una de las clases de activo está representada por un fondo indexado con bajas comisiones. Se monitorizan continuamente las carteras y se rebalancean cuando su composición se desvía significativamente de la cartera objetivo para seguir optimizando la rentabilidad a largo plazo.
También se esfuerzan por minimizar los impuestos que pagan los clientes, trabajando exclusivamente con fondos indexados registrados en España (fondos que se pueden traspasar sin tributar sobre la ganancia).
La metodología que sigue Indexa Capital consiste en 7 pasos:
Asignación del perfil inversor
Selección de las clases de activo
Asignación óptima de cada clase de activo
Selección de los Fondos Indexados de bajo coste
Monitorización y reajustes de tu cartera
Minimización de impuestos
Reducción de costes
¿Cómo invertir en Indexa Capital?
Además de carteras de fondos indexados, Indexa Capital también ofrece carteras de planes indexados y EPSV, planes de pensiones de empleo (también para autónomos), seguro de vida, productos comercializados por terceros y hasta venta de participaciones en empresas privadas.
Con Indexa Capital, en todos los servicios vas a obtener todas las ventajas necesarias para poder cumplir tus objetivos financieros.
Web Indexa Capital
El cliente es lo primero: tu interés por encima de todo.
Costes bajos: menores que el mercado.
Gestión indexada: porque la gestión activa de media no aporta valor, pero sí implica costes altos que merman la rentabilidad.
Gestión automatizada: para reducir los errores y ofrecer costes más bajos y con ello una mayor rentabilidad.
Web Indexa Capital
Diversificación global: porque de esta manera se consigue una mejor relación rentabilidad / riesgo.
Reajustes automáticos: para mantener tu inversión siempre cercana a tu cartera modelo.
Seguridad: tus inversiones estarán en manos de custodios de primer nivel (Inversis o Cecabank).
Carteras de fondos de inversión indexados
Indexa Capital ofrece carteras de fondos de inversión indexados con diversificación global y costes radicalmente bajos. Trabajan con 40 carteras modelo para ofrecer a cada cliente una cartera acorde a su perfil inversor, al importe de su inversión y a su preferencia por introducir un sesgo ISR (Inversión Socialmente Responsable).
De esta manera tendrás una cartera globalmente diversificada con un coste radicalmente bajo y podrás recuperar tu dinero en el momento que lo necesites.
Ejemplo cartera fondos indexados
Todas las carteras de fondos indexados disfrutan de las siguientes ventajas:
Acceso a las clases institucionales de todos los fondos de las carteras, principalmente fondos de Vanguard, que normalmente están solo accesibles para clientes que invierten más de 5 millones de euros por fondo.
Costes radicalmente bajos, entre 0,20 % y 0,70 % de coste total anual medio según la cartera (más detalles abajo sobre las comisiones de las carteras de fondos).
A cada cliente le abren una cuenta de valores y una de efectivo a su nombre en Inversis Banco, filial de Banca March (en proceso de adquisición por Euroclear) o en Cecabank.
Invierte tu colchón de seguridad
Te dan la posibilidad de gestionar tu efectivo invirtiendo una parte de tu “colchón de seguridad” en un fondo monetario. Los fondos monetarios son fondos de gestión activa diversificados entre emisores, vencimientos y geografías, que invierten en bonos de muy corto plazo (entre 1 día y 3 meses). Su rentabilidad suele estar en línea con la de los tipos de interés de referencia del momento.
El fondo monetario elegido por Indexa Capital es el BlackRock ICS Euro Liquidity Fund Premier Acc EUR(ISIN IE00B3ZJFC95). Si deseas invertir tu efectivo en un fondo monetario puedes hacerlo una vez abierta tu cuenta de fondos, en Configuración cuenta \ Colchón de seguridad, dónde podrás seleccionar la cantidad objetivo que quieras mantener como colchón de seguridad.
Como inversor de 10.000€ hasta 100.000€ disfrutarás de una cartera de 7 a 10 fondos, con elevada diversificación. Con exposición a renta variable emergente para los perfiles más agresivos y más diversificada por clase de activo incluyendo bonos ligados a la inflación.
Así es como se conformaría la cartera óptima según tu perfil de inversión 👇
Cartera a partir de 10.000€ según perfil de inversión
Inversores a partir de 100.000€
Como inversor que ha depositado una gran confianza en Indexa Capital, tendrás acceso a una cartera de fondos aún más diversificada, incluyendo nuevas clases de activo diferenciadas como Renta Variable Pacífico sin Japón y Renta Fija Emergente y todo ello a un coste aún menor.
Asimismo, podrás disfrutar sin ningún coste adicional de una segunda opinión sobre tu cartera fuera de Indexa. Así tendrás segunda opinión sobre la diversificación y expectativas de la cartera y sobre los costes que estás soportando aprovechando la total transparencia con la que Indexa opera. Puedes solicitarla contactando por email a [email protected].
Así es como se conformaría la cartera óptima según tu perfil de inversión 👇
Cartera a partir de 100.000€ según perfil de inversión
Inversores a partir de 500.000€
El tamaño de tu cartera de fondos nos permite reducir aún más nuestra comisión de gestión. Además de los servicios anteriores, a partir de 500.000 euros de inversión ofrecemos a nuestros clientes un servicio de atención personalizada, con la posibilidad de hablar con el equipo de gestión, y de modificar la cartera modelo adaptándola a las necesidades de cada cliente.
También, si fuera necesario, se ofrecen servicios de banca privada y la posibilidad de cooperar con el family office del cliente.
Carteras de planes de pensiones indexados y EPSV
Las personas físicas residentes en España pueden contratar una cartera de planes de pensiones indexados con los costes totales más bajos en España, a partir de 1.500€ de inversión. A cambio de destinar ahorro para la jubilación, podrás reducir tus impuestos.
Rentabilidad neta cartera de planes de pensiones
Tu cartera estará formada por un plan de acciones globales y un plan de bonos globales con pesos diversificados geográficamente con literalmente miles de inversiones en acciones y bonos a nivel mundial.
Nuestros planes de pensiones individuales están invertidos en ETFs indexados de las principales gestoras mundiales.
Los planes están asesorados por Indexa, gestionados por Caser y depositados en Cecabank.
Desde Indexa Capital se ofrecen planes de pensiones de empleo, para autónomos y para personas jurídicas, con ciclo de vida (porcentaje de acciones y de bonos en función de la edad de cada partícipe) o 100 % acciones, y contratable online. Los planes de pensiones Indexa Empleo funcionan con el mismo modelo de gestión que el resto de sus productos: indexación, personalización, diversificación global y bajas comisiones.
Rentabilidad neta plan de pensiones de empleo
Desde 2019, también asesoran planes de pensiones de empleo gestionados por otras entidades, de forma automatizada, indexada, con diversificación global y con costes muy bajos.
La gestión está liderada por la directora de inversiones, Carlota Corral, junto al co-consejero delegado Unai Ansejo y asesorada por Luis Martín Cabiedes, Manuel Conthe, Luis M. Viceira y Pedro Luis Uriarte que forman el comité asesor.
Seguro de vida
Se brinda la opción de contratar a los clientes residentes en España un seguro de vida probablemente con el coste más bajo del mercado. Un producto complementario de los productos de inversión que se ofrecen, porque un seguro de vida puede jugar un papel importante en tu planificación financiera durante algunos años de tu vida, principalmente cuando tienes personas a tu cargo, menores o mayores, y/o deudas como por ejemplo una hipoteca.
Se trata de un seguro de vida muy sencillo que asegura al cliente en caso de fallecimiento, sin coberturas complementarias ni servicios adicionales. Para conocer las características y las condiciones generales visita su página web.
Productos comercializados por terceros
Puedes contratar los planes y fondos de Indexa Capital en plataformas de terceros, con menos costes y con ello más rentabilidad. Interesante para clientes primerizos que comienzan con menos de 1500€ y 2000€ de importe de inversión, respectivamente.
También es posible invertir en el fondo de fondos de indexados Indexa RV Mixta Internacional 75 FI(ISIN ES0148181003), gestionado por Renta 4 Gestora, depositado en Renta 4 Banco, y subgestionado por Indexa Capital, a partir de 10€.
Venta de participaciones en empresas privadas
Un servicio complementario que ofrecen desde Indexa, es la posibilidad de encontrar comprador para tus participaciones en compañías privadas. Ayudan a inversores en compañías no cotizadas a encontrar liquidez para sus participaciones.
¿Cómo abrir una cuenta en Indexa Capital?
Lo primero es hacer clic en este enlace para acceder a la promoción de 15.000€ gestionados gratuitamente el primer año. Con esta promoción no se te aplicarán los costes de gestión, pudiéndote ahorrar hasta 45€ al año.
Posteriormente, deberás elegir el producto de inversión o seguro que quieres contratar.
Productos de inversión disponibles en Indexa Capital
Cualquier persona física que tenga su domicilio fiscal en uno de los países o territorios de la Unión Europea (excepto Chipre, Gibraltar y Malta), el Reino Unido o Suiza, se puede abrir una cuenta en Indexa. Sin embargo, sólo los residentes en España podrán abrir un plan de pensiones, y sólo las personas que vivan en País Vasco, un EPSV.
Si quieres contratar más de un producto, empieza por elegir cualquiera y, al finalizar el proceso, podrás contratar otro/s.
Una vez elegido el producto, lo siguiente será contestar un test de 15 preguntas para evaluar tu perfil de riesgo, y así poder recomendarte un plan de inversión adaptado a ti (no te llevará más de 3 minutos).
Esto te permitirá elegir una cartera que sea adecuada a tu perfil(abajo a la derecha tienes el motivo por el cual te están preguntando cada pregunta). Ten en cuenta que cuando te piden datos (ingresos, patrimonio, etc.) no hace falta que des la cifra exacta, bastará con una aproximación.
15 preguntas para conocer tu perfil inversor
Al final del test podrás ver tu plan y cambiarlo a un plan de menos riesgo si lo prefieres. En caso de que quieras una cartera más arriesgada, deberás repetir el test haciendo clic en «Cambiar mis respuestas», arriba a la izquierda.
Por último, tendrás que transferir el dinero a tu nueva cuenta (o solicitar el traspaso de fondos/plan de pensiones de otra entidad o banco).
Política de comisiones de Indexa Capital
Las comisiones es uno de los aspectos más relevantes para cualquier inversión, es lo único “seguro”, por lo que te interesa que sean lo más bajas posibles.
Según cálculos, con Indexa Capital puedes ahorrar hasta un 81% de los costes que se te aplicarían en fondos de inversión tradicional (gestión activa).
El detalle aproximado de sus comisiones anuales medias es el siguiente:
Fondos de Inversión (indexados)
Planes de Pensiones
Comisión de gestión de los fondos
0,09%
0,06%
Comisión de gestión de cartera
0,34%
0,37%
Comisión de custodia
0,10%
0,05%
Otros costes
-
0,02%
TOTAL
0,53%
0,50%
Además, ten en cuenta que si registras a través de este enlace, tendrás tus primeros 15.000€ gestionados sin la comisión de gestión durante un año para las carteras de fondos.
Más allá del resumen, conviene saber lo que pagarás por tus inversiones según el vehículo que escojas. Este es un detalle de las comisiones en Indexa Capital:
Comisiones cartera de fondos Indexa Capital
Para las carteras de fondos de inversión indexados los costes de gestión varían en función de la cantidad invertida. La comisión de gestión es la siguiente:
Comisiones cartera de fondos Indexa Capital
A esta comisión hay que sumar la comisión de custodia que cobra el banco custodio, que es del 0,121% con Cecabank y del 0,109% con Inversis.
También hay que añadir la comisión propia de los fondos indexados, que es de un 0,08% de media.
Lo mejor de las comisiones de Indexa es que el gestor automatizado no deja de trabajar para reducirlas. Prácticamente todos los años lo ha hecho. Por ejemplo, 2024 empezó con una reducción de 0,01 puntos porcentuales en la comisión de custodia de Inversis y también para las carteras de menos de 500.000 €, así como en el coste del fondo monetario (-0,05%).
Comisiones carteras ISR Indexa Capital
¿Es más caro o más barato contar con una cartera ISR?
Pues lamentablemente a día de hoy el coste de estas carteras es ligeramente superior a las carteras indexadas que no son socialmente responsables.
La diferencia de precio está en los propios fondos, no en la comisión de gestión, que es la misma. Una cartera indexada ISR es entre un 0,3 y un 0,6 puntos más cara que una sin sesgo de sostenibilidad.
Comisiones planes de pensiones y EPSV Indexa Capital
Los planes de pensiones de Indexa tienen unas de las comisiones más bajas del mercado, incluidos otros planes indexados.
La comisión de gestión se divide entre Indexa (0,22%) y Caser (0,15%) y se redujo en enero de 2023.
Esta es la distribución de costes para los planes de pensiones y EPSV:
Comisiones planes de pensiones Indexa Capital
Servicio de atención al cliente de Indexa Capital
Una de las cosas que más te llamará la atención si eres cliente de Indexa es, ya sea en el foro de Rankia de Indexa o en su propia web, la rapidez con la que te responden y que el propio Unai Asenjo o François Derbaix, dos de los socios fundadores, estén encargados de atender a los problemas de los clientes.
De hecho, este "excelente servicio de atención al cliente" es una de las señas de identidad del gestor automatizado, según las opiniones públicas de los usuarios.
Características
Definición
✅ Oficina en España
Calle Serrano 213, Piso 1, B1, 28016 Madrid
✅ Teléfono de contacto
Número gratuito desde España: 900 431 282 Número gratuito desde fuera de España: (+34) 91 994 22 17
Horario de atención teléfono/chat De lunes a viernes, de 9h a 14h y de 15h a 18h CET (salvo festivos nacionales)
✅ Chat en vivo
Sí
✅ Asistente automatizado
Sí
Según las valoraciones de nuestros usuarios, Indexa Capital ha conseguido consecutivamente durante años el premio al mejor gestor automatizado. La última ha sido en los recientes Premios Rankia a Mejores Entidades de Fondos de Inversión 2024, celebrados en el Palacio de la Bolsa de Madrid.
Equipo fundador de Indexa Capital
Indexa nace como un proyecto de 3 socios muy conocidos en el mundo del venture capital y startups de España. Entre los socios y asesores acumulan más de 29 millones invertidos en los fondos de Indexa Capital.
Equipo fundador Indexa Capital
Si miramos los registros de la CNMV podemos ver que el 100% de la compañía se encuentra en manos de una sociedad Bewater S.L. que a su vez se encuentra controlada en su mayoría por: Unai Ansejo, François Derbaix y Ramón Blanco.
Desde sus comienzos, la compañía fundamentalmente ha crecido de forma orgánica, sin aportaciones extraordinarias ni inmensas rondas de capital en comparación con otras compañías del sector en España y en Europa. De hecho, es el que mayor volumen de activos gestiona con relación a la financiación recibida. Eso habla de una empresa bien gestionada que utiliza de forma muy eficiente el capital y recursos de los que dispone.
Si tienes más dudas sobre Indexa o sus fundadores, no dejes pasar la oportunidad de dejar tu comentario en este post o en el foro y entre todos seguramente podremos dar respuesta a tu inquietud.
Indexa Capital España opiniones 2024
Hasta ahora hemos ido describiendo todos los puntos a tener en cuenta de Indexa Capital antes de abrir cuenta con ellos.
Sin embargo, una opinión no es suficiente, por ello, también debemos atender a las opiniones de la comunidad financiera sobre este gestor automatizado. Como es habitual en estas review, acudiremos a ver que es lo que dicen tanto en Trustpilot, como en Google Play.
En primer lugar, respecto a Trustpilot, podemos observar como tiene una excelente puntuación de 4,8 (sobre 5) en un total de más de 2.000 votaciones.
Opiniones de los usuarios de Trustpilot sobre Indexa Capital
Y en segundo lugar, respecto a Google Play, mantiene su excelente calificación con una nota media de 4,8 estrellas (sobre 5), para un total de más de 400 reseñas y más de 50.000 descargas.
Opiniones de Indexa Capital en Google Play Store
En definitiva, Indexa Capital cuenta con excelentes opiniones por parte de los inversores de España ya que, como han demostrado sus valoraciones, cuantos más usuarios se animan a probarla, más satisfechos están.
¿En qué se diferencia Indexa Capital del resto de gestores automatizados?
Se diferencian principalmente en los activos en los que invierten, frecuencia de rebalanceos y comisiones.
Si estás interesado en conocer cuál es la diferencia entre Indexa Capital y otros gestores automatizados, no puedes perderte las comparativas que hemos elaborado:
Después de estar en contacto con Indexa Capital durante varios años y de haber escuchado la opinión de los foreros de Rankia, Indexa nos transmite profesionalidad y transparencia. Así como la buena atención al cliente, anteriormente comentada.
Para nosotros, Indexa ofrece un servicio con una metodología fácil de entender y unas carteras diseñadas buscando la mejor relación rentabilidad-riesgo para el cliente, lo que permite al inversor poner a trabajar su dinero de forma eficiente sin tener mucho conocimiento de mercados.
Sus carteras están diseñadas de manera profesional y no añaden más de un activo que no sea necesario para aumentar la diversificación de la cartera.
Es cierto que las comisiones de Indexa no son las más bajas del mercado pero, en cambio, la información que te proporcionan es mucho más completa: gastos y comisiones desglosado mes a mes, información periódica sobre la cartera, consejos sobre inversión, etc.
Indexa se considera un gran gestor automatizado en el que poder invertir nuestros ahorros. Por ello, han ganado durante 5 años seguidos el premio Rankia en esta categoría.
Por último, vamos a ver en una tabla lo mejor y lo peor de este gestor automatizado para que, de una forma más visual, seas tú quién decida si debes o no abrir una cuenta con ellos.
Pros
✅ Seguridad y tranquilidad:gestor automatizado líder en España en número de clientes y capital gestionado y regulado por la CNMV.
✅ Bajos costes
✅ Alta diversificación
✅ Sencillez
✅ Multi-custodia: Puedes elegir cuál será el banco custodio para tus ahorros entre Cecabank o Inversis Banco.
✅ Transparencia
✅ Principios de gestión sólidos
✅ Personalización: están disponibles 40 carteras modelos según el perfil inversor.
✅ Opción de inversión ISR
Contras
❌ Menor libertad de gestión: sólo puedes elegir tu perfil como inversor.
❌ Carteras prediseñadas
❌Mínimo de inversión. Necesitas 2.000 € para empezar a invertir en las carteras de fondos indexados y 1.500 € en sus planes de pensiones.
¿Y tú?, ¿Ya tienes cuenta en Indexa Capital?, ¿Qué opinión tienes?. Cualquier duda o sugerencia déjanosla en los comentarios y te contestaremos en breves. Un saludo y gracias por leernos 😁
Perdón que no te haya respondido antes, no había visto tu pregunta.
Los reajustes de cartera se realizan de forma diaria, cuando había una diferencia de +-2,5 puntos porcentuales hasta hace poco, y con +-1,5 puntos porcentuales desde julio 2021. Para más detalles: https://support.indexacapital.com/es/esp/rebalanceo
Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.
Podéis abrir una cuenta con dos cotitulares. Es muy sencillo, en el proceso de alta podrás indicar los dos cotitulares.
En cuanto al banco custodio, vuestras inversiones estarán en una cuenta de valores fuera del balance del banco custodio. Con ello, vuestra cuenta de valores no corre riesgo de quiebra del banco custodio.
En cuanto a la cuenta de efectivo, está cubierta hasta 100 mil euros por titular, pero no solemos guardar más que importe testimonial (en torno al 0,70% de la cartera) en efectivo.
Estamos a vuestra disposición para comentar cualquier otra duda que podáis tener.
#18
Marinowilmery
09/08/21 14:55
En pleno 2021, hay posibilidad de abrir una sola cuenta con dos titulares? Mi pareja y yo podríamos transferir de una cuenta donde ambos somos titulares. Además, si el banco que custodia el dinero queda en bancarrota, sólo estarían asegurados 100000€?? Cuánto sería entonces lo máximo a invertir, asegurando no tener pérdidas?
#17
31/01/21 08:57
Buenas! Hace un año aprox. Inicié con la Cartera 8 y la relación riesgo/beneficio me parece muy buena. Con una volatilidad muy aceptable, la gestión supera tanto a su índice como a su categoría. Con un R.Shape superior al 1,6. Satisfecho con la decisión, seguiremos aportando 💶... Un Saludo! Jesús Barreña.
en respuesta a
fderbaix
-
#16
18/08/20 20:48
Hola fderbaix, me gustaría preguntarte cada cuánto tiempo se hace el rebalanceo de las carteras, tengo bastante diferencia en las acciones de mercados emergentes con respecto al % marcado o como objetivo. Pienso que se deberían hacer más a menudo....Un saludo.
Con ello, en tu cartera de fondos, tendrás costes de 0,12% +0,07% el 1er año, sobre los primeros 10k€, y 0,43%+0,12%+0,07% sobre el resto (gestión de cartera + custodia + fondos). También podrás sumar más importe sin comisiones si a tu vez invitas a amigos.
En carteras de planes de pensiones, los costes totales efectivamente serán de 0,67%, todo incluido.
Estamos disponibles si te surge cualquier otra duda.
en respuesta a
fderbaix
-
#14
24/05/20 13:42
Muchas gracias fderbaix por tu rápida respuesta. El Plan de Pensiones a traspasar es una póliza de excesos de un Plan de Pensiones de Empleo, y está configurada como de renta vitalicia o rescate total a la fecha de jubilación. Un amigo mío me dijo que lo pensaba traspasar a otro Plan de Pensiones, y esta es la tercera opción que no contemplaba, pero que ahora considero la más conveniente, pues se mantiene el capital e incluso se incrementa, y no tengo impacto fiscal. Entonces he decidido traspasarlo a un PP de Indexa. El Plan de Pensiones de Empleo es el que rescataré en Julio de los derechos consolidados a 31/12/2006, como efectivamente comentas la forma más rentable de hacerlo. De esta cantidad, pensaba crear una Cartera de Fondos Indexados de Amundi, pero analizando vuestras Carteras automatizadas y las comisiones que se aplican actualmente, pues que las considero bastante interesantes para diversificar, así que también he decidido tener una Cartera automatizada de Fondos riesgo 9/10, y destino un 35% de los fondos rescatados, que no voy a necesitar a medio-largo plazo.
Con estas premisas y el código de invitación de mi primo, mi pregunta es si lo puedo aplicar al Fondo de Pensiones (será de 14.000€) y a la Cartera Roboadvisor 9/10, y beneficiarme del primer año de comisiones en los dos vehículos de inversión. Si solamente se pudiera utilizar el código de invitación una sola vez, agradeceré me indiques cómo puedo obtener el segundo código de invitación.
La cuenta se aperturó ayer muy rápido y todo online y 0 papel, sin ningún tipo de problema y en 15 minutos. Así cuando realice las gestiones en Julio-Agosto con la jubilación efectiva, pueda mover los fondos lo antes posible.
Los costes de la Cartera automatizada 0,62% (0,12%+0,43%+0,07%) para importes de >10K € y <100K €. Felicito a Indexa por estos costes por un servicio automatizado de aportaciones, rebalanceos y además con Fondos Vanguard Institucionales. Entiendo que el P. Pensiones va a tener unos costes totales de 0,67%, igualmente para importes de >10K € y <100K €.
Agradeceré me confirmes entonces el tema de las comisiones primer año con el código de invitación y las comisiones a pagar, en el rango que te he indicado.
Gracias por tu mensaje. En base a lo que comentas, lo que haría es: 1. Pedirle a tu primo su enlace de invitación. 2. Hacer clic en su enlace y luego abrir con nosotros una cuenta de planes de pensiones. En el proceso de alta podrás solicitar el traspaso de tu plan de pensiones actual en otra entidad. 3. A partir de julio podrás rescatar los fondos pero en tu lugar no rescataría más que los fondos correspondientes a las aportaciones anteriores a 2007 si algunas, que están bonificadas. El resto lo iría rescatando poco a poco conforme lo vayas necesitando. 4. Cuando tengas más de 1.000€ para invertir a largo plazo, desde tu Área Privada en Indexa podrás abrirte una cuenta de fondos, en la que se aplicará automáticamente la invitación-descuento de tu primo. También puedes abrirla ahora sí quieres, y tienes 6 meses para aportar los primeros 1.000€.
En todo caso estamos a tu disposición para comentar cualquier duda que puedas tener.
en respuesta a
fderbaix
-
#12
23/05/20 20:15
Hola fderbaix, estoy interesado en hacerme cliente de Indexa, y te explico el plan que tengo pensado. Voy a traspasar un Plan de Pensiones y abrir un roboadvisor, pero será en Julio cuando rescate unos fondos de otro Plan de Pensiones. Mi pregunta es si puedo tener la cuenta creada con saldo 0€, para que en Julio, cuando se rescaten los fondos por jubilación, tenga ya la cuenta creada y pueda realizar la transferencia, previa a la contratación efectiva de los dos productos de inversión. Otra cuestión es que mi primo es cliente de Indexa, y quiero aprovechar la promoción a través de él, quisiera saber si puedo tener la cuenta creada y que cuando se contrate el roboadvisor será cuando sea efectivo el descuento de la comisión.
Gracias por todo y espero tu respuesta. Un saludo.
Tenemos clientes en la actualidad con carteras de fondos desde 1.000€ hasta 3,3 millones de euros.
Un saludo,
en respuesta a
fderbaix
-
Nuevo
#10
19/12/19 11:20
Buenos días, y si el banco que custodia el dinero quiebra? supongo que solamente estarían asegurados 100000€, deduzco que invertir más de esa cantidad para un solo titular puede ser arriesgados?
Gracias @Nottsteam, en planes de pensiones ya hemos bajado la comisión de gestión de 0,50% a 0,40% hace un año, la comisión de depositaria de 0,10% a 0,07% y el coste de los ETFs en varias ocasiones, y esperamos poder seguir bajando los costes totales en el futuro:
https://blog.indexacapital.com/historico-bajadas-comisiones/
en respuesta a
fderbaix
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#8
15/10/19 15:10
Gracias por tu atención François. Ya entiendo.
En el plan de pensiones también vais a aplicar la rebaja de comisiones que anunciasteis?
Gracias por tu comentario :) Nos encantaría poder quitar el mensajero pero el proceso de firma digital que nos ofrece el banco custodio en este momento no nos parece aceptable (requiere instalarse un software en local o una app en el móvil para poder realizar una video conferencia con un operador). En todo caso seguimos buscando cómo solucionarlo para poder ofrecer una contratación online sencilla, también en carteras de fondos (en carteras planes de pensiones y de EPSV la contratación ya es online desde el inicio).
Por favor avísanos si tienes más sugerencias de mejora.
Hola @Juanjok, gracias por preguntar. Tu cuenta de valores en Inversis está segregada del balance de Inversis con lo que no hay riesgo de crédito del banco custodio: https://indexacapital.com/es/esp/faq#riesgos
Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.
Nuevo
#4
14/10/19 18:42
Buenas tardes,si solamente están asegurados 100000€ en la cuenta de fondos del banco inversis, es arriesgado invertir en una de las carteras de Indexamas de esa cantidades?
SALUDOS
en respuesta a
teruelborja
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#3
09/10/19 14:52
Buenas tardes.
Sería posible abrir una sola cuenta con dos titulares? Somos dos hermanos que traspasarímos capital de un fondo que tenemos a nombre de los dos. Y las potenciales futuras suscripciones también vendrían de cuentas corrientes con ambos de titulares.
Es verdad que en el caso de Indexa, para la cartera de fondos, es necesario entregarle tu documentación a un mensajero, aunque es gratuito y no hace falta estar presente cuando este recoja los papeles.
En el caso de InbestMe y de Finanbest los procesos son 100% online. Puedes verlo con más detalle en los artículos donde explicamos ambos robo advisors:
La verdad es que es un gusto leer las participaciones de François por Rankia y sobretodo Twitter. Yo me animé a abrirme una cuenta con Indexa pero me quedé por el camino porque me pareció bastante incómodo el tema del mensajero. Te dar un horario de visita demasiado amplio y al final tuve que salir... ¿sabes si con Inbestme o finanbest el proceso es 100% online?
_col.png?1726671856 "Indexa vs inbestMe: comparativa de carteras, servicios y opinión")