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Participaciones del usuario ojolince - Fondos

ojolince 13/06/24 13:36
Ha respondido al tema MSCI World Vanguard vs Fidelity
Las mayores empresas subieron con fuerza, en dólares.Resultado: Hoy tienes más dólares que ayer.A su vez, el dólar se depreció con un poquito más de fuerza todavía, respecto al euro.Resultado: Cuando pases a euros esos dólares te dan un 0,11% menos euros de los que tenías ayer.Debido a la devaluación del dólar:El MSCI World en dólares ha subido con fuerza.El MSCI World en euros ha bajado un 0,11%.
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ojolince 28/05/24 23:50
Ha respondido al tema Evo banco para indexados
Según tarifa (no sé si la aplicarán):FONDOS INDEXADOS:Comisión custodia: 0,05% sobre efectivo; mínimo 9€, ambos semestralesOTROS FONDOS: NO APLICAhttps://www.evobanco.com/.galleries/pdf/tablon/Tarifas_fondos_EVO.pdfAquí puedes ver los fondos que tienen:https://inversis.es/evobanco/buscador-de-fondosSi solo quieres indexados, pincha en Filtros avanzados - Tipo de fondo - Otros - Fondo pasivo
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ojolince 28/05/24 20:39
Ha respondido al tema FIFO negativo
Estás equivocado con esa conclusión.La diferencia puede ser incluso en el primer dígito.Por ejemplo, imagina que invierte 6 euros y en las participaciones se usan 4 decimales.6€ / 41.196 = 0,000145645...Redondeando, le asignarían 0,0001 participaciones.6 / 0,0001 = 60.000Eso le daría un VL de compra de 60.000 euros, por los 41,196 del VL real.
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ojolince 28/05/24 20:17
Ha respondido al tema FIFO negativo
Que depende del fondo, gestora y comercializador está claro.No todos aplican los redondeos igual, ni usan los mismos decimales.Yo tengo unos cuantos movimientos en Ironia, y te puedo garantizar que están todos los redondeos bien hechos.Unos al alza y otros a la baja, como correspondía según el cálculo.De hecho tengo 2 suscripciones del fondo que se comenta en este hilo, que si no me equivoco es el Groupame Tresorerie I.En las 2 puse 500 euros.En la primera de ellas el VL era 41.117,96500 / 41.117,96 = 0,01216013...Como usan 4 decimales me asignaron 0,0122 participaciones, por un importe de 501,64€.En esta tuve suerte y "gané" por el redondeo 1,64€ (aproximadamente el beneficio de un mes completo).En la segunda el VL era 41.845,05500 / 41.845,05 = 0,01194884...Como usan 4 decimales me asignaron 0,0119 participaciones, por un importe de 497,96€.En esta tuve mala suerte y "perdí" por el redondeo 2,04€ (el beneficio de más de un mes).Pero ni se me ocurre reclamar en este segundo caso, ya que en cuanto hay un reparto entre varios (cuenta omnibus) la exactitud es matemáticamente imposible.Podrían poner más decimales en las participaciones del fondo, siendo así las diferencias menores, pero siempre va a llegar un momento en que es necesario redondear.Lo que no sería aceptable es que truncasen siempre, porque en ese caso sería el comercializador el que saldría ganando en todas las ocasiones.Me temo que lo que le suela ocurrir a la gente es que las ganancias se olviden más rápido, mientras que a las pérdidas se le den muchas más vueltas a la cabeza, quedando al final la impresión de que siempre trunquen.Ya se sabe, las pérdidas siempre provocan mucho más dolor que la alegría que producen las ganancias.
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ojolince 28/05/24 18:52
Ha respondido al tema FIFO negativo
Si el redondeo está bien hecho no tiene ningún sentido reclamar.Recuerda que unas veces "se gana" y otras "se pierde", y eso es imposible de evitar.Si por ejemplo divides 10 entre 3, te salen infinitos decimales, y en algún sitio tienes que redondear ese número de participaciones.No es muy lógico reclamar cuando "pierdes" y no decir nada cuando "ganas".
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ojolince 28/05/24 18:12
Ha respondido al tema FIFO negativo
Afirmas:Aunque se junten operaciones, no les van a sobrar participaciones si algo no reparten son los picos de dinero, no los picos de participaciones.Entonces ya no es cierto eso de que "pasa todo el rato", ya que los picos de participaciones parece que reconoces que sí los redondean (si truncasen siempre sobrarían también picos de participaciones).Yo no soy cliente de Myinvestor ni de Openbank, pero tanto en Renta 4, Bankinter o Ironia redondean perfectamente.Saludos.
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ojolince 28/05/24 13:32
Ha respondido al tema FIFO negativo
Los comercializadores utilizan cuentas omnibus, y no mandan a las gestoras todas las órdenes de compra.Las juntan y envían una única orden por cada clase de fondo.Las participaciones que les envía la gestora se reparten entre todos los clientes que han comprado esa clase del fondo.Si el comercializador truncase siempre, le sobrarían participaciones en el reparto, y tendría un montón de participaciones sin asignar de cada fondo que comercialice.Si el auditor no es capaz de detectar semejante gansada, lo más probable es que acabe en la cárcel.
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ojolince 28/05/24 12:24
Ha respondido al tema FIFO negativo
No tiene nada que ver con el método FIFO.Lo que ocurrirá es que el traspaso será de un importe pequeño (menos de 100 euros), y al tener un VL tan grande el fondo, se habrán perdido decimales en el redondeo del número de participaciones asignadas.Por eso te sale un VL de compra tan grande, al igual que te habría salido más pequeño si el redondeo de participaciones te hubiera favorecido en lugar de perjudicarte, como te ha ocurrido en este caso.Con los redondeos unas veces se gana y otras se pierde, pero con importes pequeños y VLs grandes, las diferencias pueden ser significativas en porcentaje.
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ojolince 28/05/24 09:37
Ha respondido al tema Diferencia entre valor sp500 en internet y app ing direct
Cuando consultas en internet y te sale una rentabilidad de 5,34% este mes, estás viendo la rentabilidad del SP500 en dólares, mientras que la rentabilidad de 1,88% del fondo es en euros.Y como este mes se ha depreciado el dólar respecto al euro, la rentabilidad en euros es menor que la expresada en dólares.Si quieres hacer comparaciones entre ambas, tienes que pasar la rentabilidad del SP500 a euros, en lugar de comparar rentabilidades en diferente moneda.
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