jarris
04/01/26 20:06
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
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jarris
04/01/26 13:12
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola @pincon
, en ironIA las distintas clases del fondo Schroder ISF EM están marcadas como traspasables. Habría que contrastarlo en la web de la CNMV, pero probablemente a día de hoy lo sea.Por otro lado, ¿algún motivo concreto para llevar ese fondo y algún otro de los que veo en tu cartera en USD teniendo clases en EUR (al menos del Schroder)?
jarris
22/06/25 12:56
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Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Otro más por aquí al que no le llegaron los correos de confirmación de compra de 3 fondos que realicé esta semana
jarris
10/03/22 16:44
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AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
VL a 09/03/2022: 188,83 (-4,03%)
jarris
05/01/22 20:44
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Yo tampoco te puedo ayudar mucho ya que lo que invierto en España lo hago directamente a través de acciones que selecciono yo.Echándole uno ojo rápido a los más famosos que se me ocurren ahora mismo (Cobas, Azvalor, Magallanes, Horos y Bestinver) si tuviese que elegir hoy uno creo que me quedaría con el Magallanes Iberian, pero ya te digo que hace tiempo que no los sigo y muy posiblemente habrá mejores opciones que desconozco.Por lo que veo la OCU le da buenas puntuaciones a los siguientes:- Tordesillas Iberia A (TER 2,25)- Mutuafondo España A (TER 1,45)- Renta 4 Bolsa R (TER 0,96)Te los pongo como ideas para echarles un ojo.
jarris
05/01/22 20:23
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Aunque son fondos españoles me da a mi que esos 2 en España mucho no invierten :-)
jarris
02/01/22 20:09
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
¿Y qué tal lo hizo el año anterior con respecto a su categoría?Como comentaron algunos otros foreros, este es un fondo en el que se debe confiar pensando en el largo plazo, un año puntual en este tipo de fondos dudo que sea muy representativo.En cualquier caso por tus comentarios da la impresión que no encaja bien con lo que esperas de él y ya no confías en él por lo que supongo que lo mejor que puedes hacer es quitarlo de tu cartera.
jarris
15/11/21 14:45
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Geronicbox,Sí, puede ser. De todas formas sí me gustaría mantener como compartimentos independientes para organizarme mejor la cartera agresiva, la indexada y la moderada.En la agresiva para tocar un poco todos los palos me resulta complejo bajar de los 10 fondos, pero de ahí me niego a subir. Tampoco me importa tener ese número ya que así también reduzco el riesgo gestor.En la moderada casi te diría que hasta tengo pocos, me gustaría tener 4 en vez de los 3 actuales.En cuanto a la indexada, aquí el riesgo gestor me preocupa bien poc, y la estructura de Vanguard me da confianza por lo que sí, podría concentrar más, pero con el fondo que me indicas no estaría cubriendo directamente la parte de emergentes, necesitaría combinar el fondo que me indicas con el ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund para que me quedase algo más parecido.En mi favor tengo que decir que cuando inicié esta cartera creo que no tenía disponibles ningun de esos 2 fondos en mi banco.Aún así de momento voy a mantener los 4 fondos ya que realmente tener esos 2 fondos adicionales no me supone ningún esfuerzo adicional y, entre otras cosas, también me permite sobreponderar ligeramente Europa, pero que conste que si me obligasen a punta de pistola a concentrar en un único fondo el Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund sería sin lugar a dudas el elegido.Saludos y muchas gracias por tu opinión.
jarris
14/11/21 14:09
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola carlospmc,Sí, como bien apuntas el CROCI Sectror Plus es muy particular y tuve mis reservas antes de incluirlo con tanto peso, de hecho las alternativas que tengo en el banquillo para la pata value aparte de él eran:Robeco BP Global Premium Equities D EUR - LU0203975437T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR - LU1493953001Le echo un ojo al Nordea Global Stable Equity que me indicas y repaso esa parte. Esta semana haré las transferencias así que me quedan aún unos días en los que romperme un poco la cabeza :-)En cualquier caso, cuando estuve revisando el CROCI a mi me convencieron con su proceso de selección de sectores, la posterior elección de empresas y su revisión periódica.Si no recuerdo mal el único sector que excluían era el financiero, pero sí, te doy toda la razón en que quizás sea demasiado peso para un fondo tan "especial".La cartera me sale con casi un 30% de Europa así que, aunque me gusta lo de sobreponderar Europa, no creo que sea conveniente ampliar mucho más esa parte.Le echo un ojo a los fondos que me comentas aunque la parte de enegía/materias primas a día de hoy la tengo demasiado cubierta en otra cartera con Azvalor Internacional.Muchas gracias por tu aportación!
jarris
14/11/21 13:50
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola madruga,Muchas gracias, tomo nota de las sugerencias.Apuntar que cuando ponía lo de que la estaba bastante convencido de los fondos que seleccioné me refería a que considero que son buenos fondos y confío en ellos, cosa muy importante para no vender a las primeras de cambio cuando vengan mal dadas, y que creo que encajan con el cometido que les asigné en la cartera, pero no me cierro a estudiar alternativas, al final mi conocimiento de fondos es bastante limitado.Como dejé entrever en mi primer post, sí tengo más carteras. No las puse inicialmente porque tampoco quería liar al personal pero las expongo sin problema para poder hacer un mejor análisis. Y ya puestos vamos a dar también algún dato más que considero relevantes, no tengo deudas y tengo trabajo "estable" en un sector con alta demanda.Pego una tabla en la que clasifico todas mis inversiones y los porcentajes que tienen asignados a día de hoy, espero que se entienda bien:La parte de acciones está compuesta por un grupo de 28 acciones de todos los pelajes, pero como buen visionario que soy no llevo FAANG.Desgloso cada una de las carteras de fondos:- La propuesta de cartera agresiva (vamos a clasificarla correctamente ya que lo de dinámica-agresiva, como bien dices, no se ajusta a la realidad) ya la expuse. El objetivo de esa cartera es maximizar la inversión en un plazo de 15 años.https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F0000020J5%7CF00000259C%7CF00000OHVY%7CF00000WL2C%7CF000005QB4%7CF00000M1MH%7CFOGBR05KP2%7CF000005MUA%7Cf0gbr04bxi%7CF000000RLV%7C&marketValues=0.1%7C0.05%7C0.1%7C0.15%7C0.15%7C0.1%7C0.1%7C0.1%7C0.05%7C0.1%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C- La indexada (Objetivo: igualar la rentabilidad del mercado sin romperme la cabeza. Plazo: 15 años) la tengo repartida de la siguiente forma:75% Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc - IE00B03HD191 5% Vanguard European Stock Index Fund EUR Acc - IE000798770810% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc - IE003178669610% Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc - IE00B42W4L06https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F0GBR052TN%7CF0GBR04SGM%7CF00000T1HU%7CF00000PA9N%7C&marketValues=0.75%7C0.05%7C0.1%7C0.1%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7C- La moderada (Objetivo: Conservar el capital superando la inflación. Plazo: 5 años):33,3% Esfera I Baelo Patrimonio FI - ES011040709733,3% MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund A1 EUR - ES011040709733,3% BL-Equities Dividend B EUR Acc - LU0309191657https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F0000107JE%7CF00000M0UD%7CF000001ZFR%7C&marketValues=0.333333333333333%7C0.333333333333333%7C0.333333333333333%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CEn esta acabo de añadir recientemente el BL-Equities con el que le acabo de subir el nivel de picante, pero me gustaría añadir un cuarto fondo y los candidatos que manejo a día de hoy son:Nordea 1 - Balanced Income Fund BP EUR - LU0634509953Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B - LU1006075656Eleva UCITS Fund - Fonds Eleva Absolute Return Europe A1 (EUR) acc - LU1331971769Tengo la sensación de que de todas mis carteras, aquí es donde me estoy colando más en cuanto al riesgo que quiero asumir, aunque no creo que me tiemble el pulso por verla un -30% con respecto al importe invertido y teniendo en cuenta que si esta está así, cómo estarán las otras...Realmente el plazo de 5 años que fijé podría ser superior pero he puesto el plazo mínimo que es el que considero que se debe tener en cuenta. Por ej., en el hipotético caso de que me quedase sin ingresos por trabajo, con el efectivo que tengo a día de hoy y aunque me redujesen los dividendos de las acciones en un 50% no debería tener demasiados problemas para aguantar unos 5 años sin tocar esta cartera.- La "balue" (lo escribo así para diferenciar y porque me hizo gracia el término que utilizan algunos foreros para referirse en general a fondos de autor value nacionales, pero sin ánimo de menospreciar):100% Azvalor Internacionalhttps://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F00000WI0D%7CF00000WI0D%7C&marketValues=0.611639159313394%7C0.388360840686607%7C&typeids=FO%7CFO%7CCon esta no tengo muy claro que hacer exactamente. Comencé con ella en 2014 contratando los fondos Bestinfond y Metavalor Global, y posteriormente en 2016 lo trapasé todo a Azvalor Internacional.El propósito con el que la creé era diversificar estilos de inversión y simplificar un poco ya que por aquel entonces sólo invertía en acciones.Podeis intutir que con Azvalor tengo estado bastante en rojo pero, aunque cuando las cosas van bien me gusta contar billetes al estilo tío Gilito, cuando sé que van mal aprovecho el tiempo en otras cosas y no estoy mirando constantemente cotizaciones ni valores liquidativos. De momento ninguna de mis inversiones me quitó el sueño, y eso que el resultado de alguna de las acciones que tuve/tengo es pésimo. Al final es dinero que no necesito, me da seguridad tenerlo pero realmente aunque se esfumase todo mi día a día no cambiaría.Esta parte a día de hoy es lo que mejor me está descorrelacionando con el resto de la cartera pero tengo claro que es una apuesta con mucho riesgo a la que le tengo asignado demasiado peso. Mi idea es esperar unos meses más para estirar el tirón de energía y mmpp y como mínimo repartirlo en otro fondo balue nacional (a esta no pienso hacerle nuevas aportaciones), aunque lo más sensato creo que sería moverla a la moderada, al menos la mayor parte.La parte de efectivo a día de hoy no sería invertible, ni siquiera en grandes bajadas como la de Marzo del 2020. Es dinero líquido que tengo en cuentas de "alta rentabilidad" al 0,5%. Según vaya acumulando más efectivo de ahorro y dividendos pues lo iré invirtiendo regularmente en la cartera indexada y agresiva (algo más a la indexada) sin pretender adivinar si los valores liquidativos están altos o bajos y también, pero ya no de forma regular y en menor proporción, a la cartera conservadora y a ampliar esa parte de efectivo para que no baje mucho del 10% total.Saludos.