Una cartera de cierto volumen tiene fondos value, fondos activos, fondos indexados( mundo, Europa, SP, etc.)depósitos, renta fija, liquidez, inmobiliario, acciones, opciones, etc.Creo que la comparación de cada activo debe hacerse con el indice que corresponda.Luego cada uno tomara sus decisiones para la distribución de sus activos teniendo en cuenta otras variables (inflación, aversión al riesgo, plazo, objetivo, coste del cambio de activos, etc.)
Recibo una llamada de la gestora y me ofrecen participar en una reunión con 6-7 inversores mas.Les digo que ya estuve en una similar hace un par de años y no me aporta nada.Me ofrecen una reunión individual y les digo que no quiero escuchar lo que no me interesa a mi y si a ellos.Les digo también que están en la rampa de salida y que el ocultismo no me gusta.
Dependiendo de la cantidad rescatada, ademas de la retención cuando cobras hay que ajustar cuentas en la declaración de la renta y no es poco lo que hay que volver a pagar.
Indexado al MSCI.En 2020 gana 6%.En 2021 gana el 31%En 2022 pierde el 13%En 2023 gana el 19%en 2024 gana el 11%En los últimos 10 años da una media del 10% anual
Primer año 50000 se convierten en 55000.Segundo año 55000 se convierten en 60500.Tercer año 60500 se convierten en 59290.Cuarto año 59290 se convierten en 77077.