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docetrece 24/11/24 10:58
Ha respondido al tema Valoración cartera valores
Me parece un planteamiento muy sensato y prudente para emprender la marcha. El 50% de la cuenta remunerada lo podrás ir invirtiendo a medida que te vayas sintiendo cómodo.-----Tema tributario: seguramente ya lo tienes presente, pero por si acaso me permito recomendarte que los fondos heredados los reembolses en su totalidad. ¿Por qué? Porque no arrastras el coste de adquisición que tuviera tu abuelo (ni, por lo tanto, las plusvalías latentes que llevase acumuladas). Tu coste de adquisición es el valor que tuviesen los fondos el día del fallecimiento de tu abuelo (que figurará en la testamentaría) más - punto importante que a veces se olvida - la parte proporcional que les corresponda de los impuestos y gastos que haya supuesto la herencia. Esto es muy fácil de documentar ante Hacienda si reembolsas directamente; en cambio si traspasas, la cosa se complica (y no digamos ya si pasan los años y sigues haciendo traspasos y nuevas suscripciones).Un saludo y mucha suerte con lo que decidas.
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docetrece 17/11/24 11:19
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Revisión de mediados de mesBuenos días. A mediados de mes reviso determinados mercados para mi cartera móvil, en función de lo cual muevo o no parte de las posiciones que mantengo en la misma. Habitualmente no hago nada ni tengo nada que reportar, pero esta vez sí. En el EuroStoxx 50 cerré la posición que mantenía desde abril, como decía en mi última actualización mensual. La orden se ejecutó con VL del día 4 (EuroStoxx 50: 4852,10), con una pérdida en la posición de ‑2,1%. El índice sigue con su zigzagueo (más zag que zig) y permanece más o menos al mismo nivel (4794,85 al cierre del viernes). El S&P 500 ha dado una de cal (primera semana; +4,7%) y otra de arena (segunda semana; -2,1%). Mantengo posiciones (~15% de la cartera total). Las tengo desde mediados del año pasado con una revalorización acumulada de +32% una y +35% la otra, así que confío en que no registren pérdidas cuando llegue el momento de cerrarlas. Y por último el dólar. Se ha disparado al alza contra el euro, con una subida próxima al 3% en esta primera mitad del mes. Lo que hace que los traspasos que hice a primeros de septiembre de la versión sin cubrir a la versión cubierta del S&P 500 me hayan resultado mal. Toca reconocer el error y darle la vuelta al traspaso en la posición que corresponde revisar a mediados de mes. Aunque sospecho en mi interior que ha corrido demasiado y que más pronto que tarde se girará a la baja dejándome otra vez con dos palmos de narices. Pero lo que no puedo hacer (no debe hacerse) es sustituir la disciplina inversora por las sospechas, esperanzas o temores. Aferrarse a la decisión tomada anteriormente y persistir, conforme a lo que se dice de convertir una inversión a corto plazo que salió mal en una inversión a largo plazo. Se producen a veces temporadas más o menos largas en los sistemas de seguimiento de tendencias (como es el caso de mi cartera móvil) con sucesivas entradas y salidas en falso (whipsaws, que llaman en inglés); es algo con lo que hay que contar y que tengo asumido. La alternativa, naturalmente, es abandonar el seguimiento de tendencias y pasarse al buy&hold; no (al menos en mi caso) la inversión por impulsos o predicciones. Pero para eso (buy&hold) ya tengo la otra parte de mi cartera (la que llamo “cartera estable”). A veces marcha mejor la una y a veces la otra, diversificación se llama la figura.  Afortunadamente en este caso no se ha tratado de perder, sino de ganar menos (que si hubiese mantenido la posición sin cubrir). Saludos y éxitos con vuestras inversiones.
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docetrece 17/11/24 11:14
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Añado algo que puse en el hilo de IronIA, aunque es subjetivo y no cuantificable como los datos que tú das. Yo tengo en IronIA mayoritariamente fondos indexados. Y también en MyInvestor, no veo que sean incompatibles. Me interesa por diversificación entre comercializadoras y me compensan los 99,99 €/año que pago a cambio de la calidad y fiabilidad de la plataforma y de la atención al cliente que recibo cuando la necesito. También vuelo a veces en compañías "de bandera" (que se decía antes) y otras veces en low cost.
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docetrece 16/11/24 21:36
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muy buen fondo y excelente esfuerzo por tu parte para reconducir el hilo. Muy agradecido.Lamentablemente no puedo participar en el "juego" que propones porque tengo cada vez más desatendidos los fondos de gestión activa y me voy centrando en los indexados. De gestión activa tengo los que tengo, que son de sobra conocidos aquí (Fundsmith, Seilern, etc.) y los tengo en la "rampa de salida". Como le comenté a nuestro compañero @abate , los mantengo por el momento porque en las actuales condiciones de mercado (según mi percepción) pueden aportar valor si las bolsas empiezan a despeñarse.
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docetrece 16/11/24 21:26
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Permíteme insistir en algo que apunté en este hilo tiempo atrás, cuando se anticipaba la bajada de tipos y se hablaba de posicionarse en fondos de renta fija. No olvidemos que no hay UN tipo de interés, sino muchos, uno diferente para cada plazo (lo que se conoce como la curva de tipos). No se puede simplistamente decir que si van a bajar los tipos conviene posicionarse en duraciones más largas sin atender a la situación en que esté la curva de tipos. No, desde luego, cuando la curva estaba (como estaba) invertida. La Fed y el BCE pueden bajar sus tipos de interés, que son tipos a muy corto plazo, y al propio tiempo, si la curva se va normalizando, los tipos de interés a largo plazo plazo (que son tipos de mercado) pueden subir. Que es exactamente lo que ha venido sucediendo, con el consiguiente perjuicio para los fondos de renta fija de duraciones largas. Como puedes ver, en los últimos tres meses los tipos a corto plazo (concretamente hasta 3 años y 11 meses) en la Eurozona han bajado, pero los tipos a más plazo han subido. Y lo mismo ha pasado en Estados Unidos. Hasta un plazo de aproximadamente 6½ años. los tipos están más bajos que hace seis meses (la gráfica no da la opción de seleccionar 3M ago), pero a plazos más largos están más altos.
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docetrece 10/11/24 19:20
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Coincido totalmente con tu "ladrillo", de la A a la Z. De hecho, salvo uno, lo que tengo en IronIA son fondos indexados (y también soy cliente de MyInvestor). La calidad y fiabilidad de la plataforma y la atención al cliente que recibo me compensan sobradamente los 99,99 €/año. Aquí sé que no voy a tener desconexiones y "petardazos" como desafortunadamente sucede con el low cost.
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docetrece 10/11/24 19:03
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buena aportación, gracias.Por lo que he podido ver en la página de JP Morgan, el plus de rentabilidad lo obtiene mediante una estrategia de largos y cortos ("Uses an active extension approach, buying securities considered attractive and selling short securities considered less attractive to improve potential returns without increasing overall net exposure to the market", dice en el factsheet). A 30 de septiembre tenía 123,6% en largos y 23,6% en cortos: Así que dependemos de que sigan acertando con su selección de largos y cortos. Eso sí, los gestores no son unos novatos en esto:
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