Cartera gestionada

Tengo una cartera gestionada de fondos en Unicaja y está siempre con perdidas. La quiero quitar pero no puedo compensar las perdidas con ganancias patrimoniales. Si la vendo lo invertiría en un fondo que ya tengo ¿puedo traspasar la cartera a ese fondo sin coste fiscal o tengo paciencia y espero a que mejore el rendimiento de la cartera? No quiero preguntar en la oficina porque me van a recomendar lo que más le interesa al banco no a mí

Los fondos son traspasables sin peaje fiscal, o al menos la mayoría. 

qué fondos tiene esa cartera y en cuál los quieres traspasar?

Fondos nacionales e internacionales. La mayoría no los conozco. No tengo claro a que fondo la pasaría, probablemente a uno de renta variable. La verdad es que no tengo buenos fondos. Casi todos de renta fija y van mal aunque este mes han repuntado algo.

Dependiendo de que tipo de inversión busques, igual puedo ayudarte.
¿Qué fondos te han colocado?
Gestiono fondos (para un familiar) en Unicaja y he invertido bastante tiempo en analizar el catálogo...


P.D. A mi pariente también querían colocarle una cartera gestionada y tuve que mandarles a la mi**da; "el banco no trabaja para ti".

Me insistieron tanto con la cartera que al final por aburrimiento dije sí pero es muy mala . Todos los fondos con pérdidas.El que más, Fidelity América. Otros son Nordea europeamcovered,  y otros de Unifond renta fija.
Estoy con trámites de una herencia y tengo tanto lío que ahora estoy bloqueada. Vamos a heredar varios fondos y también tengo otros con mis hermanos y no se que hacer. Yo no quiero vender ninguno pero mis hermanos quieren repartirlos.

¿Tienes pérdidas en el Fidelity America? Está prácticamente en máximos históricos. Si tienes pérdidas, es que llevas invertida un par de meses, como mucho. Si de verdad te preocupa tener pérdidas en tan corto plazo de tiempo, yo creo que no deberías invertir en renta variable.

La cartera la tengo desde hace cuatro años y desde luego en los datos fiscales de 2023 me aparece con pérdidas. Este mes no he mirado.

Hay algo que no cuadra. Primero, porque el Fidelity America ha subido mucho en los últimos cuatro años. No puedes tener pérdidas sino todo lo contrario, bastantes ganancias, da igual la clase que lleves. Y segundo, los fondos no deberían aparecer en tu información fiscal mientras no los vendas.

He pensado que quizá tengas la clase que reparte dividendos, pero tampoco encaja que te salga negativo. ¿Quizá tu banco te aplica alguna comisión de gestión de la cartera o algún tipo de comisión de custodia? Es lo único que se me ocurre que podría ser desgravable (y por tanto aparecer en tus datos fiscales y además con valor negativo). Pero, en cualquier caso, eso no tiene nada que ver con el valor del fondo que, como digo, tiene que estar en ganancias y además relativamente elevadas.

Como es una cartera gestionada, compran y venden los fondos y por eso me aparece en el IRPF.
Acabo de ver que ya no está en la cartera ese fondo. Ahora está Fidelity fast europe.
Voy a esperar a ver si recupero lo invertido y quito esa cartera. 

Yo no esperaría ni un minuto...

Gracias por el consejo.

Mételo a un indexado o arma una cartera indexada:
Algo global como el MSCI World

 F00000YZAD | iShares Developed World Index Fund D Acc | IE00BD0NCM55
F00001019E | Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR | IE00BYX5NX33
F0GBR04SKK | Vanguard Global Stock Index Fund Investor | IE00B03HCZ61
F0GBR052TN | Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc | IE00B03HD191
F00000SCLE | Amundi Index MSCI World - IE (C) | LU0996181599
F00000T66U | Amundi Index MSCI World - AE (C) | LU0996182563