Fondos de inversión

Como pretendes hacerlo, no funciona. A ver si puedo explicartelo de forma sencilla:

a) Quizás lo más sencillo es que te hagas a la idea de que cuando inicias una inversión, por ejemplo los 100 € al inicio del primer año, lo interpretes como una "operación financiera" suelta, individual, en la que al cabo de x años, arroja la rentabilidad anualizada según formulas aplicadas en la hoja excel. Si deseas hacer aportaciones, consideralas como nuevas inversiones que parten de cero en una nueva hoja excel con el mismo planteamiento de fórmulas que ya hemos tratado. Vale!!!

Creo que lo sencillo es tratar las nuevas aportaciones como nuevas "operaciones inversoras".

Saludos,
Valentin

OK Valentin,... entonces lo hago como tu dices (como si fueran inversiones nuevas)y ya está.

Gracias de nuevo.

Trist

Os sugiero este tema para conocer opiniones, muchos mantenemos en cartera este fondo, pensando que si lleva un año de bajada tendra que venir la recuperacion algun dia, tras muchas buenas perspectivas este fondo ya acumula un año de perdidas, pero atención entramos en zona de peligro, parece ser que van a admitir que Grecia no puede pagar su deuda, Italia esta en el ojo de mira, y España se contagia por cercania, este fondo invierte mucho en Norte America pero le afecta muchisimo la situacion europea, no obstante es frances, en fin que hacer, seguimos expuestos a ver si rebota tras un año pesimo,"total un año no es nada" o lo que viene es peor y hay que salir como sea antes de consolidar mayores perdidas para volver en mejores tiempos...

En fin lanzo el tema con la finalidad de aclarar ideas y compartir mas opiniones para los que me consta mantienen el fondo esperando su reaccion

Saludos

Yo tengo el Patrimonie en pérdidas (el único, junto con uno de emergentes) y he estado tentado de salir, más que nada porque no sé realmente por qué baja. Sé que está expuesto a emergentes y materias primas, e imagino que por ahí van los tiros, pero la parte de RF no me queda claro en qué falla, porque el dólar lleva tiempo sin caer.

Pues eso, que me lo estoy pensando.

Comparto tus cuitas... Carmignac sí, Carmignac no... Supongo que la clave es pensar si este año tan malo de los fondos Carmignac (Investments, Patrimoine) ha sido por un suceso puntual (por ejemplo movimiento de divisas) o... no.

Saludos.

Ya Rontxi, pero el Patrimoine lo ha hecho especialmente mal en su categoria,siempre hemos dicho lo del largo plazo, y que un fondo no se juzga por un periodo de tiempo (aunque este dura ya mas de un año) o que ya corregiria, yo estaba esperando su recuperacion para rebalancear quitandole porcentaje, pero me viene la duda, acaso no va ir a peor con lo que esta cayendo y lo que va a caer..

Que piensas nos vamos a fondos mas conservadores de RF corto, hasta que cambien las circunstancias o nos mantenemos como jabatos por si no sigue asi despues de mas de un año y con lo que va a caer

Creo que lo que sea habria que decidirlo ya, antes de la proxima tormenta, y ya esta tronando...

Saludos

Amigo Selangos, no tengo fondos de Carmignac en cartera.

No he entendido nunca el motivo de su rentabilidad y por eso siempre he preferido mantenerme al margen.

Prefiero fondos de acciones y bonos y evitar en la mayoría de lo posible derivados y productos que no entiendo.

Con esto no digo que el fondo sea malo ni que la gestora sea mala. Los resultados pasados les avalan, solo que prefiero invertir en productos que entienda mejor.

Cualquiera sabe. Yo aguanto la RF corporativa, la RF High Yield, la RF emergente en moneda local y la RF ligada a inflación. Todas ellas van razonablemente bien.

En RV mantengo USA en dólares, que va bien, Europa midcap, que va bien, el Investissement, que va regular tirando a mal, y un poco en emergentes, que también va mal, por aquello de seguirle la pista.

Luego tengo el Patrimonie realmente no sé por qué, va en contra de mi filosofía de inversión.

Esto se complementa con bastante liquidez al 3-4% (más de la mitad del total), Deuda pública española y un poco de RV española con altos dividendos.

Como ves mi posición es muy conservadora, mi idea es aumentar riesgo gradualmente, con paciencia.

Pero aún sí, respecto al Patrimonie, estoy más por reducir que por aumentar.

Saludos.