Traspaso de planes de pensiones Cajasur Plus 6 y Plus 9 a AXA

#1

Traspaso de planes de pensiones Cajasur Plus 6 y Plus 9 a AXA

Nuevo

26/05/20 04:37

Hola buenas noches tengo un cliente que tiene 2 planes de pensiones en cajasur la rentabilidad de los ultimos 4 años había sido negativa y ha decidido de llevarlos a AXA. La cosa es q cajasur le dice q tiene fecha para poderlos sacar. Que 1 es para 2023 y otro 2026. ¿esto es así?¿O solo lo está haciendo cajasur para que no se los lleve?

#2

Re: Traspaso de planes de pensiones Cajasur Plus 6 y Plus 9 a AXA

Top 25

Luis Angel Hernandez

27/05/20 09:07

Habrá que ver que firmo en su momento en Caja Sur. Muchos planes de pensiones cuando se crean y el cliente se lleva regalos o tipos de interés un poco más altos van relacionados a contratos de permanencia. Tiene que revisar que firmó en su momento.

Otra cosa totalmente distinta son las ventanas de liquidez que puede tener un plan de pensiones a los 10 años para rescatar en los casos tasados por ley

#4

Re: Traspaso de planes de pensiones Cajasur Plus 6 y Plus 9 a AXA

Xiaoying Zhou

27/05/20 09:29

Hola Mariano, como bien dice @luis-angel-hernandez hay que ver cuáles son las condiciones del plan de pensiones. Existen planes de pensiones garantizados que exigen una permanencia hasta el vencimiento del inversor (el año de vencimiento lo suelen llevar en su nombre) para recuperar la cantidad invertida más un porcentaje de interés. Si fuera este el caso y se quiere traspasar a otro fondo antes del vencimiento, no se aplicaría dicha garantía y se recuperaría el capital a precio de mercado del momento del reembolso, lo cual puede perjudicar más al inversor.

Saludos.

Curso Invertir desde cero con fondos de inversión