Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola

Si pones en el Xray un monetario o RF C/P con ese 30% de RF que es parte de la cartera, esa volatilidad bajará mucho. Hay que ver la cartera global, no solo la RV. 

Mira a ver cómo te queda quitando el FundSmith y poniendo el BL Equities Dividend (cargado de consumo defensivo, más Europa y menos USA), que pega mucho con el de Seilern (cargado de salud) y bajarías volatilidad y PER.

Puedes tener mayor parte en indexados, ir formándote y creando una cartera activa con menos capital, y el tiempo dirá...

Un saludo

Ni eso. La clase en euros del MSGO lleva un +0,3% YTD. 

Pues eso, mucha tecnología -y de la cara y volátil-, algo de China, aunque no tanto como se cree, sólo un 6%, aunque otro 6% en la India. Y se ha ido Krace Zhou, que aunque oficialmente formaba tándem con Heugh en el MSAO, algo haría también en la parte Asia de este. 

En fin, es difícil saber. En mi caso, es un fondo que no me hace ningún tilín, menos ahora que podemos encarar una época poco propicia, por decirlo suavemente, para el tipo de empresas que lleva. Lo llevé hace un tiempo y lo traspasé. 

Para jugar esa partida, en el caso de que se quiera jugar ahora, me iría a un Baillie Gifford. Gestión colegiada, mayor estabilidad y gestora más alineada.

buenas!

Lo primero, muchas gracias por comentar!

Por qué crees que excesiva? qué fondos te parecen que se pisan uno al otro?

buenas!

gracias por contestar :) 

No lo veo así.
Salud, tecnología, energías verdes, turismo suman un 35% / 40%.

No entiendo muy bien lo del fondo indexado global... entendiendo que mi objetivo es cubrir sectores y regiones.

un saludo 

 

Cherchez la diversification!

Para abreviar, te digo lo que yo -que sólo sé que no sé nada, que nos decía aquel-, dejaría.

- Fondo global quality: de los que llevas podría servir el MSGB, aunque no me encaja del todo para ese papel. Valora los sempiternos Fundsmith, Seilern, GuardCap, Fiera, etc.
- Fondo global value: de los que llevas podría servirte el Robeco Global Premium, aunque habría que ver cómo encaja en el conjunto general.
- Fondos geográficos: para Europa, el Comgest; para Asia, pueden ser compatibles el Matthews para SC y el MSAO. Japón no sabría decir; no me dicen nada y si me lo dicen no los entiendo.
- Small Caps: el Threadneedle, excelente fondo.
- Consumo y tendencias: centraría el tiro y dejaría dos, bastante definidos. El Consumer Trends y el Schroder. 

Así quedaría un poco más pulido, sin tanto ruido y eliminando porcentajes tan bajos. Por curiosidad, ¿cómo llegaste a tener esa cartera? Por los enlaces, r4, y me imagino que asesor mediante, ¿no?

Como digo siempre, nada sé, nada recomiendo y nada sugiero. Sólo pongo por escrito reflexiones con las que intento aprender más y ayudarme a mí mismo. Sólo puedo recomendar aquello que cantaba Grace Slick con los Airplane en White Rabbit: "feed you head".

;))

Perdona Madruga, tienes toda la razón, pero a veces el miedo a toma de decisiones te autoengaña  ...

Hola a tod@s,

como manda la tradición, mando a mis yos del pasado nuevo asset allocation para encarar el 2022.

Activos
BGF-WORLD TECHNOLOGY FD-D  - 9.43%   
DB X-TRA MSCI WOLRD CONSUMER DISCRETIONARY - 6.88% 
DBX MSCI WORLD CONSUMER STAPLES  - 6.74%
DBX MSCI WORLD ENERGY   - 5.83% 
ISHARES CORE FTSE 100 UCITS  - 6.78% 
ISHARES DEVELOPED MARKETS PROPERTY YLD  - 6.99% 
ISHARES ELECTRIC VEHICLES -   7.39% 
ISHARES FTSE MIB UCITS   - 7.26% 
ISHARES GLOBAL CLEAN ENERGY - 6.93% 
LYXOR EURO STOXX BANKS (DR) - 6.44% 
SPDR MSCI EUROPE INDUSTRIALS - 6.88% 
UBS CMCI COMPOSITE SF UCITS - 7.65% 
WISDOMTREE ARTIFICIAL INTELLIGENCE  - 8.06%
WISDOMTREE BATTERY SOLUTIONS  - 6.72% 
--------------------------------------------------------------------------
TOTAL:                                                         100%

Asset allocation
Commodities - 7.65%
Acciones  - 85.36%
Inmobiliario global  - 6.99%
----------------------------------------------
TOTAL:                         100%

Vehículo inversor
Fondo  - 9.43%
ETF  - 90.57%
--------------------------
TOTAL:  100%

Patrimonio
Liquidez  - 44.20%
Inversiones  - 48.70%*
Plan de pensiones  - 7.10%
------------------------------------------------
TOTAL: 100.00%
*26.88% apalancamiento

Espero vuestros comentarios/sugerencias/ideas.

Gracias por vuestra atención.

La salida de Krace Zhou es un warning en toda regla, especialmente en el Asia Opportunity.

El Global Opportunity mantiene una cartera que estos años ha volado. Empresas como Shopify, Uber, Servicenow, DSV... empresas con un crecimiento fortísimo que habrá que ver cuál puede ser su techo, y si justifican en el futuro esas valoraciones tan ajustadas.

De la habilidad del gestor en encontrar oportunidades a buenos precios dependerá el éxito de este producto. Pero es una tipología de activo (oportunístico) para pensar en él a largo plazo, y no a corto.

Si la vista está en el corto plazo, pienso que es mejor valorar otras alternativas.

Lo que quiere decir Paco es que no tienes un núcleo estratégico de dos, tres o cuatro buenos fondos globales, estables, de compañías de calidad y agnósticos a tendencias que puedan dejarse un buen tiempo sin tocar, y alrededor de los cuales puedas configurar la parte táctica de la cartera, con fondos de tendencias o de "modas", con los cuales arañar unos puntos de rentabilidad al mercado, incurriendo, eso sí, en un riesgo diferencial. 

Un indexado global cubre más y mejor que nadie sectores y regiones. El objetivo de una cartera activa no debería ser ese, porque, ya digo, el indexado eso lo hace mejor, además de manera más sencilla y barata.

A cuál  Baillie G. te irías?

Llevo el Morgan Asian Opp y la salida de Krace Zhou la verdad es que me hace replantearme el fondo, me lo pensaré un poco y decidiré. 
Gracias @moclano por la información. Se te echaba de menos por aquí.

Yo no me iría a ninguno, porque soy más conservador, pero para una pequeña parte de la cartera y con ánimo de no aburrirse, este me parece un fondo excelente: Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth.

Bastante concentrado y diez primeras posiciones que si no son tendencias y van dar que hablar -para bien o no, claro-, que baje Dios y lo vea.

Lo mejor, entrar en su página y dejar que ellos se expliquen, porque francos son un rato.

https://ltgg.bailliegifford.com/existing-investors/

MAdruga, 

Lo he estado mirando y me parece muy interesante. 
En Caixabank tambien tienen disponible  LU0607983896  NORDEA 1 ALPHA 15 MA "BP" (EUR) ACC, asi como el Apha 7. 

¿Sabes la diferencia.

Pensaba traspasar lo que tengo en monetraio de caixabank que no me rinde, aunque las comisiones son 1% más elevadas

 

Me he estado mamando un poco en el Bar, donde hay más interacción y cruce de opiniones; quizás por aquí ya no pueda aportar mucho más.

En este subforo o en el Bar, siempre un placer leerte para intentar aprender un poco.