Opiniones cambio cartera fondos 2018.

Hola y gracias por el excelente foro que visito muy constantemente, pero mis conocimientos están lejos de poder tomar decisiones.

Me aconsejan en el banco X cambiar la cartera de fondos existente por una nueva. Los cambios sería los siguientes:

1.- Carmignac Sécurité A EUR Acc FR0010149120 por el Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund EUR R Acc IE00B65YMK29

2.- March International Torrenova Lux Class A-EUR LU0566417423 por el Bellevue Funds (Lux) BB Global Macro B EUR LU0494761835

3.-  Nordea 1 - Stable Return Fund E EUR LU0227385266 por el Deutsche Concept Kaldemorgen LC LU0599946893.

¿que os parecen los cambios?

Muchas gracias

El primer paso es conocer tu perfil de riesgo! Si no te conoces a ti mismo no puedes establecer un buen plan para determinar qué fondos se ajustan a tus necesidades. Te paso la herramienta Fondutest que te servirá para conocer tu perfi de riesgo.

Valorar los fondos sin conocer tus necesidades es difícil. Los tres fondos que te proponen son fondos de calidad pero los que tenías tampoco se quedan atrás.

Un saludo!

Hola Daniel, gracias por la respuesta.

Busco con los fondos una rentabilidad del 3% con un perfil de riego moderado. Tengo el 80% del patrimonio fondos y renta variable. Tengo ya 75 años.

Gracias

Actualmente el 3% de rentabilidad anual supera a la inflación y siempre ha sido muy difícil superar a la inflación. De hecho, para superar a la inflación hay que tomar riesgos. Los riesgos significan que sw puede perder dinero.

Hola Bizkaitarra, 

El Banco X con estos cambios:

1.- Carmignac Sécurité A EUR Acc FR0010149120 por el Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund EUR R Acc IE00B65YMK29

2.- March International Torrenova Lux Class A-EUR LU0566417423 por el Bellevue Funds (Lux) BB Global Macro B EUR LU0494761835

3.-  Nordea 1 - Stable Return Fund E EUR LU0227385266 por el Deutsche Concept Kaldemorgen LC LU0599946893.

me asegura 3% anual, ¿qué cambios harías?, gracias

 

Si te dice la palabra "asegurado" en fondos de inversión ese banco tiene poca ética. En fondos nada es seguro e incluso en los fondos más defensivos tienen caídas, así que si no tienes segura la preservación de capital mucho menos una rentabilidad del 3%.

Hola Daniel.

Lo que busco son opiniones, consejos como lo quieras llamar al cambio propuesto por el Banco X para intentar una rentabilidad  aproximada al 3% en 2018 cambiando:

1.- Carmignac Sécurité A EUR Acc FR0010149120 por el Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund EUR R Acc IE00B65YMK29

2.- March International Torrenova Lux Class A-EUR LU0566417423 por el Bellevue Funds (Lux) BB Global Macro B EUR LU0494761835

3.-  Nordea 1 - Stable Return Fund E EUR LU0227385266 por el Deutsche Concept Kaldemorgen LC LU0599946893.

Tienes algo que aportar al respecto?

 

La respuesta corta es que (muy) probablemente no consigas un 3%.

1. El Carmignac lo ha hecho muy bien en el pasado, pero es un producto caro y últimamente parece desnortado. Yo sí cambiaría al Muzinich. Eso sí, es para pasar de casi 0 de rendimiento al 1,5 % esperable.

2. No tengo yo tan claro este cambio. El Bellevue es caro y, para hacer lo que hace, casi mejor Renta 4 Valor Relativo. Cualquiera de los dos podría acercarse al objetivo del 3 %, igual que podrían quedarse muy cortos (el Bellevue a 1 año lleva el 1,5 %) o pasarse.

3. Solo por costes te merece la pena cambiar, porque así, de entrada te estás ahorrando un 1 % en gastos corrientes. Eso sí, ambos productos tienen como finalidad primera la preservación del capital, después la rentabilidad. Esto significa que pueden quedarse muy cortos en 2018 del 3 % a poco que los gestores vean revuelto el panorama. Así, el Kaldemorgen lleva un - 0,61 % (negativo) en los últimos 6 meses, el Stable Return un -1,10 % (negativo), posiblemente porque se estén cubriendo ante una debacle que no termina de llegar (es lo que ocurre cuando te dedicas a los análisis macro).

Como decía al principio, los cambios los vería convenientes para mí, pero yo tendría claro que el 3 % en 2018 es harto difícil.

Gracias Witten, entiendo que me recomiendas :

1.- Cambiar el Carmignac Sécurité A EUR Acc FR0010149120 por el Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund EUR R Acc IE00B65YMK29

2.-  Mantener el March International Torrenova Lux Class A-EUR LU0566417423

3.- Cambiar el Nordea 1 - Stable Return Fund E EUR LU0227385266 por el Deutsche Concept Kaldemorgen LC LU0599946893.

Yo no recomiendo nada. Me limito a comentar qué podría hacer yo en tu situación. Por ejemplo, yo en 2 contrataría R4 Valor Relativo, pero eso soy yo para mí. Tú tienes que ver qué te cuadra a ti.

Hola Witten, 

me comentas que el Bellevue a 1 año lleva el 1,5 %, podrías indicarme dónde puedo ver esa rentabilidad?. En morningstar veo lo siguiente:

Rentabilidades anuales (%) 30/09/2017     2011 2012 2013 2014 2015 2016 30/09 Rentabilidad   -3,15 2,55 6,23 7,10 6,14 3,67 3,01

Gracias Hay otra forma de ver las rentabilidades?

Aquí: http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000HH55&tab=1

Acaba de actualizarse al 24/10. A 1 año 1,35 %; en lo que va de año 3,39%.

Gracias, ya te refieres a la rentabilidad anualizada, vale , vale

eEs un indicativo lo de la perdida en un tiempo concreto , porque el valor sube y baja, en mi caso tengo el Kaldemorgen hace 5 meses y lo llevo con un  4,5 por ciento aproximadamente de beneficio, tbn. lo he llegado a tener ligeramente en negativo

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Hola.

Alguien me puede explicar la diferencia entre estos fondos?, solo cambia el Isin, mismas comisiones, aportación inicial igual...

Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund EUR R Acc IE00B65YMK29

Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund Hedged EUR R Inc IE00B4MQD153

 

Gracias