Recomendación de cartera de fondos

Saludos!

Me piden consejo para formar una cartera de fondos para una niña y que tenga ahorros en su mayoría de edad. Tal y como está de maduro el ciclo y de convulso el escenario geopolítico no recomiendo nada pero hago la siguiente reflexión:

A largo plazo lo más rentables son las accs. de empresas pequeñas y medianas y las monedas pueden oscilar mucho. Además, espero que las bolsas corrijan este año 2016 o a principio del 2017 que será cuando realmente valdrá la pena entrar en renta variable. Sin embargo, ahora vamos a elegir fondos que invierta una parte en renta variable para que la cartera tenga alegría mientras la bolsa sube sin que una repentina corrección nos haga mucho daño.

Entonces, según el perfil del inversor y su aversión al riesgo podemos elegir:

• 
  Fondos mixtos defensivos:
  
  
  • 
    Cartesio X FI isin ES0116567035
  
  
  • Renta 4 Pegasus FI Isin ES0173321003
  
  
  • 
    Invesco Funds - Invesco Pan European High Income Fund Class C Accumulation isin LU0243957668
  
  
  • 
    Bankinter Mixto Renta Fija FI Isin ES0114793039
  
  
  • DNCA Invest Eurose Class A shares EUR Isin LU0284394235
  
  


• 
  Fondos mixtos moderados:
  
  
  • Renta 4 Nexus FI Isin ES0114877030
  
  
  • Fidelity Funds - Euro Balanced Fund A-Acc-EUR Isin LU0261950553
  
  
  • 
    Bankia Fonduxo FI Isin ES0138893039
  
  
  • DWS Mixta B FI Isin ES0125785008
  
  
  • Aviva Fonvalor Euro A FI Isin ES0170136008
  
  


• 
  Fondos mixtos flexibles:
  
  
  • Renta 4 Nexus FI Isin ES0173268006
  
  
  • 
    Belgravia Épsilon FI Isin ES0114353032
  
  
  • Renta 4 Wertefinder FI Isin ES0173323009
  
  
  • 
    Cartesio Y Isin ES0182527038
  
  
  • DNCA Invest Evolutif Class A shares EUR Isin LU0284394664
  
  

y más adelante o de forma que pondere poco, entre un 10% y un 25% añadir fondos de renta variable global o, al menos, que abarque una zona amplia y alguno del sector de energías renovables como el Multipartner SICAV - RobecoSAM Smart Energy Fund EUR B isin LU0175571735 o el BlackRock Global Funds - New Energy Fund A4 EUR Isin LU0408221868 pero para estos aún es muy pronto hacer una búsqueda.

Respecto a los de renta variable, podríamos elegir entre:

• Threadneedle (Lux) Pan European Small Cap Opportunities AE (USD) Isin LU0757432546


• Bestinfond FI Isin ES0114673033


• M&G European Smaller Companies C EUR Acc Isin GB0030929854


• Pictet-Security R EUR Isin LU0270905242


• Bankinter Pequeñas Compañías FI ES0114764030

¿Qué os parece, por ejemplo, la siguiente combinación?

• Cartesio X FI isin ES0116567035


• Invesco Funds - Invesco Pan European High Income Fund Class C Accumulation isin LU0243957668


• Bankinter Mixto Renta Fija FI Isin ES0114793039


• Bankia Fonduxo FI Isin ES0138893039


• Belgravia Épsilon FI Isin ES0114353032


• Bestinfond FI Isin ES0114673033


• M&G European Smaller Companies C EUR Acc Isin GB0030929854


• Bankinter Pequeñas Compañías FI ES0114764030

Muy buenas,

Pues parece que a día de hoy, lo mejor es decirle a la niña pequeña que vaya guardando el dinero que le den en Navidad, o como mucho algún fondo mixto defensivo podría ser buena idea.

En cuanto a tu cartera, ¿por quñe Bankia Fonduxo y no Aviva Fonvalor Euro? A mí me parece que el fondo es un poco mejor, aunque parece que cuando hay caídas las aguanta mejor el fondo de Bankia. ¿Es por eso por lo que lo seleccionas?

Saludos

Lo menciono porque es un buen fondo que sale en la lista de Morningstar entre los primeros, porque esta cliente de Bancaja y sabía que existía y porque hace poco me recordaron que yo mismo había dicho que me gustaba: [2] Re: Busco fondo de Bankia que pueda competir con el Nexus de R4 o el Cartesio X.

Además, la lista es tan larga para que el peticionario del consejo sea quien elija porque yo no recomiendo.

Si a mí me pidieran consejo para invertir los ahorros de una niña no les facilitaría una larga lista de fondos sino que les aconsejaría la compra de algún libro para que se pudieran trazar por sí mismos un plan de inversión y valoraran los riesgos y beneficios que eso conlleva. Sin duda les será mucho más provechoso que un simple listado de fondos de inversión por muy buenos que sean.

Con el reciente boom de las inversiones personales han publicado en España varios libros con esa temática, pero yo he leído dos que puedo recomendar sin temor alguno:

Independízate de papá estado. Empieza a invertir HOY y jubílate millonario. Carlos Galán, 2015.

http://www.gurusblog.com/archives/como-consegui-ser-el-autor-economico-mas-vendido-en-amazon-es-con-23-anos-independizate-de-papa-estado/23/08/2015/

¿Y yo qué hago con mis ahorros? Victor Alvargonzález, Deusto 2014.

http://www.tressis.com/blog/y-yo-que-hago-con-mis-ahorros/

Saludos.

es interesante entrar en fondos de renta fija en dolares?

Muy sabio consejo.