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Cartera Crecimiento y Conservador cambios Abril 2015

19 respuestas
Cartera Crecimiento y Conservador cambios Abril 2015
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Cartera Crecimiento y Conservador cambios Abril 2015
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#16

Re: Cartera Crecimiento y Conservador cambios Abril 2015

Hola anjibal.
julio y agosto las carteras van a ir a su aire, dado que no tengo tiempo para seguirlas. En cualquier caso, este sistema es B&H y no hace falta estar encima, es la ventaja.
Te contesto rápido que tengo poco tiempo. Para los fondos con entrada 30K, puedes acceder a las clase más cara, o buscar un fondo similar barato y sin entrada mínima.
Respecto al Incometric, no sé porque no aparece. Quizás se puede pedir a R4.
De igual modo, es sustituible por otro Global.

Al final lo más importante es el sistema, no los activos que utilices.

Saludos.

#17

Re: Cartera Crecimiento y Conservador cambios Abril 2015

Gracias por sus sabios consejos.
Agradecemos mucho sus comentarios.

#18

Re: Cartera Crecimiento y Conservador cambios Abril 2015

Cartera Crecimiento y Conservador cambios SEPTIEMBRE 2015 Hola. Acabo de publicar los cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de SEPTIEMBRE. Recordar que ambas son carteras modelo que sirven para entender los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog. Mes a mes iré comentando: - Comportamiento y situación de la cartera. - Cómo realizar las aportaciones adicionales. - Rebalanceos en la cartera si aplican. - Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario. ******************************************************************************************************************************************** CARTERA CRECIMIENTO - Comportamiento. Cómo ya comenté, me he tomado los meses de julio y agosto de descanso respecto a las carteras. Esto es algo que permite este tipo de estrategia; las decisiones y las posiciones tomadas no son para revisarse todos los días o meses. La rentabilidad se ha visto reducida hasta el 3,69%, esperamos recuperar de nuevo los próximos meses. Respecto al comportamiento de los fondos: **El de los fondos más conservadores ha sido el normal dados los movimientos del mercado. Apenas han perdido un 2%, que están remontando. **El comportamiento de los fondos de RV ha sido más dispar. Sobresaliente el MFS, y buen comportamiento para el Legg. El resto, se han comportado según lo esperado. - Aportaciones adicionales. Hemos acumulado las aportaciones de julio, agosto y septiembre. Por tanto, contamos con 3.000€, que vamos a repartir equitativamente entre los 5 fondos de RV, a razón de 600€ a cada fondo.La razón es que todos están de rebajas, y tampoco hay ningúno que haya quedado rezagado especialmente (además de que esto se va a compensar con la activación del Shooting que se ha producido). - Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios. Si bien, se ha activado la compra desde liquidez (Shooting) de los fondos de RV: Vontobel, Incometric y JOHCM (400€ a cada uno, tal y cómo se indica en la tabla del Sistema Crecimiento). - Sustituciones. No se estiman necesarias. La Cartera para septiembre queda así:

******************************************************************************************************************************************* CARTERA CONSERVADOR -Comportamiento. Repetir lo ya dicho, y es que los meses de julio y agosto se ha dejado trabajar a la cartera, y ha tenido que lidiar con las caídas en RV y la situación ya conocida que arrastramos en RF. En este escenario, se hace muy dificil encontrar rentabilidad con baja volatibilidad. La rentabilidad anual se ha visto reducida al 1,18%, esperamos recuperar los próximos meses. Respecto al comportamiento de los fondos: **Los conservadores de RF han aguantado bastante bien las embestidas. Incorporar el Candriam y mantener el M&G Optimal Income creo que ha sido un acierto, siempre relativizando en el contexto en el que estamos. **El comportamiento de los Fondos Mixtos ha sido peor de lo esperado, sobre todo el JPM y el Invesco, puesto que están siendo proporcionales las caídas con las recuperaciones. Les daremos más tiempo. Sobresaliente el comportamiento del Jyske. - Aportaciones adicionales. Hemos acumulado las aportaciones de julio, agosto y septiembre. Por tanto, contamos con 1.800€, que vamos a repartir equitativamente entre los 3 Fondos Mixtos, a razón de 600€ a cada fondo.La razón es que todos están de rebajas, y tampoco hay ningúno que haya quedado rezagado especialmente; además de que confiamos en que recuperen los próximos meses. - Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios. - Sustituciones. No se estiman necesarias. La Cartera para septiembre queda así:

Saludos.

#19

Re: Cartera Crecimiento y Conservador cambios Abril 2015

Muchas gracias por compartir tu trabajo.

#20

Re: Cartera Crecimiento y Conservador cambios Abril 2015

Gracias a ti por seguirme.