Una cartera de 46 fondos para ganar mucho money , diversificacion , fondos autor y bien gestionados

Hace unos meses puse una cartera de varios fondos para tenerlos a largo plazo y ahora la ampliado con la categoria de Long/ Short y la ampliacion de la cartera variable. Esto solo es una guia , he intentado conocer los fondos que aqui cada uno conoce y otros de propia investigacion. son 44 fondos una cartera demasiado diversificada? , creo que no pues aqui hay cinco categorias , fondos que a un año quizas diez se ganen todos , fondos que a tres años la mitad de algunas alegrias y a cinco estoy seguro que un un 75 % esten todos en positivo y algunos con buena rentabilidades Yo tengo algunos y otros los tengo en estudio para incorporarlos. Me interesa vuestra opinion y ver si faltan algunos fondos, Descarto sectoriales. Gran parte de estos fondos se pueden comprar con reparto de dividendo o distribucion y akgunos con rentabilidades del 3 o 4 %. Lo importante de esta cartera es que hay fondos de distintas gestoras , ninguna de fildely y solo uno de Carmiñac.

10 % CARTERA - 3 FONDOS

Long/Short ( rentabilidades este año un promedio del 11 % estos tres en nueve meses)

Alken Absolute Return Europe A
GAM Star Global Selector EUR Acc
Henderson Horizon Fund - Pan European Alpha Fund A1 EUR Inc

40 % CARTERA RENTA VARIABLE 21 FONDOS

FONDOS VARIOS (18 %) ( fondos de autor , buenas rentabilidades 5 , 10 años)
JOHCM European Select Val A EUR Inc
MFS Meridian Funds European Smaller C...
Allianz Europe Equity Growth AT EUR
Credit Suisse Equity Fund (Lux) Small...
Threadneedle Investment Funds - Threa...
Franklin European Small-Mid Cap Growth A
Alken Small Cap Europe R
Alken European Opportunities R
JPMorgan Funds - Europe Micro Cap A (dist) - EUR
PAIS (5 %) ( E.Unidos , Alemania , suiza, Mexico ,España)
Legg Mason Royce US Small Cap Opportu...
Credit Suisse Equity Fund (Lux) Small...
Schroder ISF Swiss Sm & Mid Cp Eq C Acc
GBM Asset Management SICAV Mexico Fun...
Fidelity Funds - Iberia Fund E-Acc-EUR

GLOBAL (7 %)
Carmignac Investissement A EUR Acc
M&G Global Basics C EUR Acc
M&G Global Dividend EUR C
DWS Top Dividende LD

EMERGENTES (10 %)
Templeton Asian Smaller Co A EUR Acc
Aberdeen Global - Emerging Markets Eq..
Baring ASEAN Frontiers Fund - Class I...

25 % MIXTOS 15 FONDOS

MIXTOS ( muchos de ellos con buenas rentabilidades a un año, tres , cinco diez años y bien gestionados)
Invesco Funds - Invesco Asia Balanced...
Invesco Funds - Invesco Balanced-Risk...
Global Allocation Renta
DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-...
Ethna-AKTIV E A
Renta 4 Pegasus FI
Fonvalcem FI
Nordea-1 Stable Return Fund E EUR
Invesco Funds - Invesco Balanced-Risk...
Amundi International SICAV Class AHE-...
Ruffer SICAV Ruffer Total Return Inte...
JPMorgan Investment Funds – Global Incom
BNY Mellon Global Real Return A EUR Acc
DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC

5 % CARTERA 1 FONDO

RENTA FIJA CON DIVIDENDO 3, 5 ANUAL
Templeton Glbl Total Return N MDis €-H1

20 % LIQUIDEZ O CASH 6 FONDOS

CASH O LIQUIDEZ ( para ganar un 2 /3 anual )
Carmignac Sécurité A EUR Acc
Dinercam FI
Gesconsult Corto Plazo FI
Carmignac Portfolio - Capital Plus A ...
Renta 4 Monetario FI
March International Torrenova Lux A EUR

Buenos días Rosel,

Es un punto a favor la diversificación de la cartera pero 44 fondos me parece que es una cartera sobre diversificada. Es probable que te genere pérdidas ya que por una parte, tiene cada fondo muy poco % de tu patrimonio y por otra, porque no hay tiempo físico para tener actualizados todos los fondos, pienso yo.

Saludos y suerte.

Creo que ni teniendo millones de euros tendría esa cartera.

De todas formas, para tener todos los activos habidos y por haber (Es lo que pasa si tienes 44 fondos), yo me plantearía utilizar una cartera de ETF, donde tendrás una diversificación parecida y muchos menores gastos de gestión.

Por otra parte, no has planteado ya otras veces carteras similares y hemos hablado de lo mismo?

Revisando el otro día me di cuenta que tengo Microsofts en 4 de los 6 fondos que tengo o sea que imagina ahí... luego suele haber Spain(KindomOf) hasta en la sopa.

Morning Star tiene una utilidad que se llama X-Ray que te analiza si hay solapamientos, la ofrece R4 también (lo malo es que no tengo todos mis fondos allí)

Y lo dicho, es un número exagerado de fondos :)

Hola, Kitty, ¿cómo se accede a esa utilidad X-Ray en Morningstar?

En el buscador de Morningstar tecleo X-Ray y sólo me aparece:

Seleccione un fondo y utilice nuestro Portfolio X-Ray para obtener su radiografía y comprobar lo que realmente tiene dentro.

Selecciono un fondo pero no veo por ningún lado como acceder a esa utilidad.

Saludos y gracias.

Es de pago siler, ojalá fuese gratis :(

http://www.morningstar.co.uk/uk/membership/FeatureMatrix.aspx?lastvisit=%2fuk%2finstantxray%2fdefault.aspx

X-Ray is available to Premium members.

En R4 al darte el análisis de los fondos utilizan esta herramienta.

Vaya...

Gracias Kitty.

El bueno de Fernando Luque,de Morningstar,hace poco publicó un excelente artículo,sobra este tema de la sobrediversificación,copio y pego para que comprenda mejor:
El riesgo de la sobre-diversificación
Tener una cartera excesivamente diversificada es tan perjudicial como tener una que lo esté poco
Fernando Luque08/08/2013
Uno de los conceptos básicos en materia de finanzas personales en el que insisten todos los especialistas de la inversión y los propios asesores financieros es la necesidad de tener una cartera diversificada entre varios tipos de activos. Sobre el papel es una recomendación fácil de aceptar, pero en la práctica es bastante más difícil de aplicar. Por varios motivos. Primero porque psicológicamente va en contra de lo que uno desea. La idea de la diversificación es, en efecto, poseer activos que tengan comportamientos dispares en distintos escenarios de mercado. Si un activo baja, hay otro que sube.
Pero eso supone renunciar a una parte del rendimiento de la cartera. Lo que uno desea, en realidad, es poseer clases de activos que suban en conjunto en caso de que el mercado experimente una tendencia alcista. De ahí la tendencia de los inversores a incluir en sus carteras los fondos más calientes del momento. Si China se comporta bien, compraremos fondos de acciones chinas, si el sector tecnológico despunta, buscaremos incluir un fondo de este sector y así sucesivamente en función de los movimientos de los mercados.
Al final el inversor se encontrará con un número tan grande y diverso de fondos que la diversificación no podrá jugar su papel en caso de que el mercado se dé la vuelta (y sabemos que en periodos de caídas las correlaciones entre fondos de un mismo tipo aumentan).
Es importante, por lo tanto, recordar que el efecto positivo de la diversificación no se nota sobre la rentabilidad del portafolio sino sobre su riesgo. También hay que recordar que para que la diversificación cumpla su propósito (de reducir el riesgo de la cartera) debe necesariamente implicar tipos de activos diferentes (renta variable, renta fija, divisas, materias primas, etc). Muchas veces los inversionistas confunden la cantidad con la calidad. Diversificar no se trata de incluir cuantos más fondos de un mismo tipo de activo mejor. No tendría ningún efecto (o muy poco).
También es necesario prestar atención a las correlaciones que existen entre los distintos tipos de fondos, aunque pertenezcan a clases de activos muy distintas. Por ejemplo, es sabido que la renta fija high yield tiene un comportamiento más próximo a la renta variable que a la renta fija tradicional. En definitiva, todo esto hace que los inversores estén en general sobre-diversificados, y más aún cuando uno mezcla en su portafolio distintos instrumentos de inversión (acciones y bonos directos, fondos mutuos, ETFs, etc).
Esa sobre-diversificación supone evidentemente un riesgo en sí, un riesgo similar o mayor que el de estar infra-diversificado. La solución es, como en muchas cosas de la vida, apostar por lo sencillo: tener una cartera simple, con pocos activos, pero distintos (es decir, con baja correlación) y de los que uno pueda entender perfectamente sus movimientos. Si uno entiende cómo se mueven cada uno de los constituyentes de la cartera en distintos entornos de mercado, entonces entenderá cómo se comporta su cartera en conjunto
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