Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica

Es que creo que si la simplificas el seguimiento será más eficiente. Pero sobre todo te recomendaría una inversión sistemática, fijarte una fecha en la que vayas haciendo aportaciones periódicas, al igual que en planes de pensiones... El concepto no está muy extendido entre fondos de inversión pero al fin y al cabo sería muy similar y sobre todo podríamos aprovechar mejor las subidas y las bajadas... 

Hemos preguntado a tres EAFIs por carteras modelo y nos han recomendado estas, igual le puedes echar un vistazo a ver qué te parecen. Incluso una de ellas, DiverInvest recomienda combinar ETFs y fondos. 

Carteras de fondos de inversión que recomiendan los expertos para 2016

Sobre todo aquellos fondos que pueden cubrir la misma función eligiría solamente uno de ellos. 

Hola rankianos, soy otro "novato en la sombra", que he leído mucho y casi no he escrito. Os presento mi cartera para que me aconsejéis y critiquéis sin piedad. En cuanto a mi perfil lo considero moderado y el plazo de inversión podría ser alrededor de 20 años, ahora mismo tengo todos en negativo pero estoy tranquilo. El dinero que tengo en fondos no lo necesito, salvo debacle tendría que apañarme con la liquidez de la cuenta corriente.
El tema es que con la situación actual pienso que igual debería contratar retorno absoluto, aunque no me decido por ninguno cuanto más leo, peor, mejor si estuviera disponible en R4. También estoy pensando en abrir R4 Monetario para defender una parte del capital traspasando parte o incluso alguno de los que tengo completos porque considero tanto fondo mixto no es una buena forma de completar cartera, he terminado así porque tenía Nexus y Pegasus, y cuando abrieron los clones de Altair los contraté porque me gustaban bastante los originales.

La cartera está así conformada:
15% ES0108526007 Altair Inversiones II
16% ES0108643000 Altair Patrimonio II
15% ES0173268006 Renta 4 Nexus
27% ES0173321003 Renta 4 Pegassus
20% LU0406591452 Pareturn Cartesio Equity I
7 % FR0010288308 Groupama Avenir Euro N

Además tengo una cantidad equivalente al Pegassus en acciones, porque no me he podido resistir a las bajadas de algunos valores, lo digo por si ayuda a determinar mi perfil

Gracias de antemano, seguiré leyendo e intentando asimilar todo el conocimiento que aquí se expone.

He realizado una selección de fondos mixtos ¿Cual os parece mas interesante? Estoy cansado del R4 Werterefinder que lleva una perdida escandalosa

ISIN----------------------------rent. 3año Volatilidad 3 años Sharpe 3 años

Amundi Funds Index Global Bond (EUR) Hedged Class AE-Capitalisation------LU0389812933--------3,47--------------3,24-------------------------1,01
KBC Bonds Capital Fund Acc---------------------------------------------------------------------------LU0052032520--------5,98--------------5,91-------------------------1,02
JPMorgan Funds - Global Government Bond A (acc) - EUR-----------------------------LU0406674076--------3,61--------------3,27-------------------------1,04
BNP Paribas L1 Bond Euro Premium Classic-Cap-------------------------------------------LU0172350877--------2,28--------------1,79-------------------------1,24
Petercam Bonds Eur Investment Grade B--------------------------------------------------------BE0935124447--------5,93--------------4,25-------------------------1,37
Petercam Bonds Eur B-------------------------------------------------------------------------------------BE0943877671--------6,05--------------4,25-------------------------1,39
Petercam Bonds Eur A-------------------------------------------------------------------------------------BE0943876665--------6,04--------------4,25-------------------------1,39
Generali IS Euro Bonds 3/5Y EX-----------------------------------------------------------------------LU0396185240--------3,49--------------2,39-------------------------1,4
KBC Renta Eurorenta B Acc-----------------------------------------------------------------------------LU0058246306--------5,54--------------3,79-------------------------1,42
KBC Renta Emurenta B Acc-----------------------------------------------------------------------------LU0093435989--------5,61--------------3,7---------------------------1,48
Nordea-1 Stable Return Fund AP EUR-------------------------------------------------------------LU0255639139---------6,58-------------4,18--------------------------1,55
KBC Renta Medium EUR B Acc------------------------------------------------------------------------LU0117158260--------6,7----------------4,2---------------------------1,57
Legg Mason QS Investors Multi Asset Euro Conservative Fund B Acc.-----------IE00BQQPSC89-------7,75--------------4,55-------------------------1,65

Buenas! Yo te recomendaría que incluyeras algún fondo de retorno absoluto, hay algunos que tienen buena pinta como el Nordea-1 Stable Return Fund BP EUR y el Merrill Lynch Investment Solutions - Marshall Wace Tops UCITS Fund (Market Neutral) C EUR Acc. Son fondos que se mantienen bastante bien a pesar de la situación actual. Ambos están disponibles en R4.

Hola anjibal,

La mayoría son de renta fija. Yo por lo menos tendría mixtos que tuvieran la opción de invertir en algo de bolsa, ya sean más conservadores o flexibles. Como Legg Mason QS Investors Multi Asset Euro Conservative. Los demás es que son todos de renta fija... Para eso puedes coger uno de retorno absoluto de baja volatilidad como Julius Baer Absolute Return Europe Equity, Old Mutual Global Equity Absolute Return (Ver más)

Saludos, 

Como mi cartera esta hecha unos zorros voy a intentar reconstruirla basandome en la que proponen en R4 para el perfil moderado aunque hay varios fondos que no me convencen para nada. ¿me ayudais a buscar sustitutos?

MONETARIO 5%
Nordea-1 Norwegian Kroner Reserve BP NOK LU0173786863. Este no me convence para nada y prefiero el R4 monetario.

RENTA FIJA 7%
Carmignac Sécurité A EUR Acc FR0010149120. Este fondo lo llevo aunque debería subir la participación

MIXTO
Flexible 12%
Renta 4 Nexus FI ES0173268006 12%. No me termina de convencer Sharpe baja 0.5 y Alpha negativo. Necesito alternativa.

RETORNO ABSOLUTO

Alt-Market neutral RV: 20%

DNCA Invest Miuri Class B shares EUR LU0641745681. No me parece mal tiene un buen Sharpe 1.37, Vol. 3.68 aunque el Alpha es -2.26
Old Mutual Global Equity Absolute Return Fund A EUR Hedged Acc IE00BLP5S460. Me parece bueno Sharpe 1.7 Vol. 4.68 Beta 0.96. Ya lo tengo.

Alt - Long/Short RV Europa 10%

Schroder International Selection Fund European Alpha Absolute Return B EUR Acc LU1046234842. No me gusta, no hay información de ratios.

Alt - Multiestrategia 18%

Pioneer Funds - Absolute Return Multi Strategy A EUR ND LU0363630707. No me convence mucho aunque no parece malo Sharpe 0.63 vol 3.74 Alpha 1.88 Beta 0.94

Invesco Funds - Invesco Global Targeted Returns Fund class E EUR Acc LU1004133291. No hay datos. Mejor cambiarlo

RENTA VARIABLE

RV Zona Euro Cap. Grande 7%

Pioneer Funds - Euroland Equity C EUR ND LU0119423779. No me convence mucho. Sharpe 0.57 vol 14.13 Alpha -0.71.

RV Europa Cap. Grande Blend 7%

UBS (Lux) Equity SICAV - European Opportunity Unconstrained (EUR) N-acc LU0815274740, Me parece bueno Sharpe 1.31 Vol 12.98 Beta 0.79

RV Zona Euro Cap. Flexible 7%

Renta 4 Valor Europa FI ES0173322001. No me parece mal Sharpe 0.72 vol 11.77 Beta 0.76 Alpha 1.32

RV USA Cap. Mediana 7%

Robeco US Select Opportunities Equities M USD LU0910074284 . No hay datos no puedo evaluarlo.

Así que necesito alternativas para

Renta 4 Nexus ES0173268006
Schroder International Selection Fund European Alpha Absolute Return B EUR Acc LU1046234842
Invesco Funds - Invesco Global Targeted Returns Fund class E EUR Acc LU1004133291
Pioneer Funds - Euroland Equity C EUR ND LU0119423779
Robeco US Select Opportunities Equities M USD LU0910074284

Hola anjibal, 

En verdad juntaría la parte de Monetario y RF porque Carmignac Sécurité haría más o menos la función de monetario. 

En la parte de mixtos flexibles puedes consultar Altair Inversiones o Belgravia Épsilon (aunque verás que el comienzo de año no ha sido bueno). 

La parte de retorno absoluto la veo bien para descorrelacionar la cartera, aunque el de Schroders es el único que saca una rentabilidad este año y por tanto muestra descorrelación. Eligiría 3-4 fondos. 

En la parte de renta variable me centraría en dos o tres fondos no más, que combinen tanto small como large caps, es decir sean flexibles y en cuanto a estilo también (growth+value). 

Me parece que abrieron MFS European Value (aunque no te sabría decir seguro). O puedes ver Invesco Pan European Equity.