Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica

Hola Anelia

En tu comentario me recomiendas esto: "De los mixtos flexibles, me quedaría con 4, el menos volatil y el de Oddo. Lo que me quieres decir es que me quede con el Renta 4 delta y con el oddo ¿no?

Me comentas en retorno absoluto esto: "De retorno absoluto miraría también Nordea Equity Long Short... lo está haciendo muy bien y los años previos también bastante bien" ¿me puedes lasar el ISIN de este fondo? es que no lo encuentro.

En renta variable me comentas esto: "De renta variable, quizás miraría alguno más enfocado a EEuropa con capitalización flexible para aprovechar el mayor potencial que pueda tener actualmente frente a otras regiones del mundo." En comentarios anteriores me recomendaste el Invesco Pan European Equity. ¿Me puedes recomendar algún otro? Espero que luego pueda contratarlo por Renta 4. ¿Que porcentaje me recomiendas en RV para un perfil moderado?

Voy intentando hacer los deberes:
Para renta variable tanto global como europea he buscado estos fondos aunque no se si son flexibles ¿Son buena opción?
rv global

MFS Meridian Glbl Equity I1 EUR Acc LU0219424644 vol 12,92 sharp 1,25 alpha-1,2 Beta1,11
Petercam Equities World Dividend B BE6228801435 vol 10,9 sharp 1,55 alpha 0,98 Beta 0,96
Robeco BP Global Premium Eqs D EUR LU0203975437 vol 11,2 sharp 1,6 alpha1,95 Beta 0,97

rv europa
Schroder ISF Euro Equity C Acc LU0106235459 vol 13,04 sharp 0,91 alpha 3,89 Beta 0,85
Allianz Euroland Equity Growth CT EUR LU0256840793 vol 12,61 Sharp 1,01 alpha 2,06 Beta0,84
Groupama Avenir Euro N FR0010288308 vol 13,2 Sharp 1,6 alpha 8,44 Beta 0,86
Henderson Horizon Euroland X2 EUR Acc LU0247695934 vol 13,4 Sharp 1,31 alpha 6,55 Beta 0,88

Hola anjibal,

Perdón. Quería decir de los 4 que proponías me quedaría con 2. Renta 4 Delta es el menos volátil para controlar más la cartera y Oddo Proactif Europe que es más volátil y con un mayor potencial para obtener rentabilidad. Aunque si te fijas, este año caen prácticamente lo mismo. 

El ISIN del fondo de Nordea es LU0826409327 o LU0826410176 (dependiendo de la clase en la que quieras entrar)

De renta variable que esté en Renta 4: Invesco Pan European Equity, Brandes European Value, Capital Group European Growth and Income. Son fondos con grandes gestores que si bien es cierto que a corto plazo caen, a largo plazo recuperarán. (Para descorrelacionar con los fondos de RV los de retorno absoluto). 

Para un perfil modera creo que podrías tener un 20-30% en RV, 20-30% retorno absoluto y un porcentaje menor en los mixtos. 

Por cierto, me miraría JPM Global Macro Opportunities y JPM Global Capital Preservation 

El fondo de MFS es algo más defensivo que los demás, me gusta al igual que MFS European Value. Los demás también han tenido un comportamiento muy bueno y con buenos ratios. 

Los de renta variable europea que has puesto todos son unos fondazos y sobre todo Henderson Euroland y Groupama se desmarcan mucho del índice. 

Yo eligiría dos de cada (de todos modos, Groupama me parece que está cerrado). Mira también Jupiter European Growth ese es de RV Europa Capitalización flexible

Muchisimas gracias Anelia tu ayuda está siendo de un gran valor para mi.
¿Me podrías pasar los ISIN de los siguientes fondos que me has propuesto?
Brandes European Value,
Capital Group European Growth and Income
JPM Global Macro Opportunities
JPM Global Capital Preservation
Jupiter European Growth
Muchisimas gracias, al final te tendré que pasar un pellizco de la rentabilidad de mi cartera para compensarte por el coñazo que te estoy dando jajaj.

Buenas tardes , recurro a vosotros para pediros consejo.
Soy otro de esos ahorradores que aconsejados por los asesores de los bancos han pasado sus depósitos a fondos a principios del año pasado.
Mi perfil es conservador y mis conocimientos sobre los fondos escasos.
En estos momentos la minusvalía del capital invertido supera los 10000 € en menos de un año y empieza a estresarme.
Paso a enumeraros mi cartera:
Quality Cart Conservadora (del BBVA) 56% , minusvalía 7,6% - Fondo Renta Fija Mixta Internacional.

Soy así cauto (de Bankia) 5,3% , minusvalía 4,4% - Fondo Renta Fija Mixta Internacional.

Soy así dinámico (de Bankia) 3,6% , minusvalía 3,7% - Fondo Global Renta Variable Mixta.

Evolución prudente (de Bankia) 29,2% , minusvalía 3% - Fondo de Retorno Absoluto.

Evolución moderada (de Bankia) 5´6% , minusvalía 9,2% - Fondo Retorno Absoluto.
Como veis voy perdiendo en todos, ayer hablé con la directora de cada entidad y me dijo que no me preocupara pero tengo mis dudas.
La verdad es que nunca pensé que podría perder esa cantidad de capital en un año.
Como lo veis vosotros a medio plazo y a largo? podrían remontar?
Debería dejar alguno de estos fondos o traspasar algo?
En qué fondos debería invertir para ir recuperando algo?
Por qué nadie tiene estos fondos?.(Mal asunto no?)
Muchas gracias a todos y perdonar mi ignorancia.

Hola sahel. Yo empezé en fondos hace ya algo mas de un año y no se si debo darte algún consejo pero bueno... Lo primero que debes tener claro es tu perfil como inversor.
En esto de los fondos ya se sabe que se puede perder pasta pero inentando llevar fondos buenos y diversificando hay mas garantías de exito.
Existe una pagina llamada Mornigstar donde tienen todos los fondos y en los que puedes ver los tuyos como están clasificados. La clasificación la realizan asignandoles unas estrellas. Cinco estrellas es la clasificación máxima. También tienen otra clasificación aparte Gold, Silver, Bronze. Lo mejor es escoger de cada categoria en la que quieras invertir los que tengan mejor clasificación.
En esto de los fondos hay que tomarselo para largo, así que si ahora estamos en una época en la que se pierde seguramente mas adelante se ganará y lo que importa es el promediio que se saque en varios años.
No te voy a decir que esos fondos que llevas sean buenos o malos. Yo no he visto a nadie que lleve esos fondos por aqui. Por lo que yo he visto casi todo el mundo contrata fondos en sitios especializados y no en bancos tradicionales. Yo los tengo en Renta 4 por ejemplo donde no hay comisiones por deposito traspaso etc.
Espero que con la ayuda de buenos especialistas como Anelia consigas tener las cosas mas claras.
Mi consejo que leas mucho en este foro especializado.
Suerte