Cartera de fondos de inversión inicial de un recién llegado
Saludos a todos, en primer lugar.
Soy un recién aterrizado en esta comunidad financiera. He llegado aquí buscando información y aprendizaje para encontrar una manera adecuada de invertir una parte de mi patrimonio acerca de la cual debo decidir a corto plazo.
Mi perfil es el de un trabajador por cuenta ajena, de 35 años, con formación universitaria, y con una capacidad de ahorro de unos 12000 € / año. No tengo deudas pendientes ni hipotecas, y la cantidad que deseo invertir representa, aproximadamente, el 25% de mi patrimonio, repartiéndose el resto entre depósitos bancarios (con cierta antigüedad y, por tanto, con una rentabilidad medio decente todavía) y cash.
Hasta ahora mi principal instrumento de ahorro e inversión estaban siendo los depósitos, como digo, pero dada la actual situación de TAE's que ni siquiera superan el IPC, he decidido diversificar e introducirme en el mundo de los fondos.
Dada mi edad, había planteado repartir la inversión, a grosso modo, en un 75% RF - 25% RV (aproximadamente). No tengo grandes objetivos de rentabilidad, me conformo con batir al IPC y sacarle algo de rendimiento al capital.
Había diseñado la siguiente cartera para comenzar a invertir a través de Renta4, y me gustaría que ofrecieseis vuestra experta opinión, para ver si encaja con el perfil que os he descrito previamente:
- ES0128520006 Renta4 Monetario (Monetario, como refugio, 5%)
- LU0260870745 Templeton Glbl Total Return N Acc € (RF, 40%)
- GB00B1VMCY93 M&G Optimal Income A-H Grs Acc Hdg EUR (Mixto Defensivo, 35%)
- GB00B0H6D894 Threadneedle Eurp Sm Cos Ret Net EUR Inc (RV Small Caps Europa, 10%)
- GB0030939770 M&G Asian A EUR (RV Asia Pacífico (ex-Japón), 10%)