#137
Re: Cartera de fondos de inversión para el 2013
Para mi es lo mas importante de todo
#138
Re: Cartera de fondos de inversión para el 2013
Pertigaz, ok gracias por tu rpta
pero ¿cómo rebalanceas?
Por ejemplo, rebalancear es esto: Tenemos 5 fondos, todos aportación inicial de 1.000 e c/u
Fondo A 1.000. VL Hoy = 1.300
Fondo B 1.000 VL Hoy = 960
Fondo C 1.000 VL Hoy = 1.240
Fondo D 1.000 VL Hoy = 1.300
Fondo E 1.000 VL Hoy = 700
VL Hoy = +1año primera aportación
Dejaríamos todos los fondos a 1.000 de nuevo ? (aportando a los que tienen pérdidas y sacándolo de los que tienen beneficio)
¿ Que haces con el excedente de 500 € ? -> Aportación adicional de +500 y contratar otro fondo (Fondo F)?
Conocéis si Hay alguna estrategia?
Gracias!
Carles
#139
Re: Cartera de fondos de inversión para el 2013
Tienes que hacerlo en porcentaje.
Tenias un 20% a cada uno de inicio, si quieres rebalancear igual, tienes que dejar los fondos de nuevo con un 20% del capital (Incluida aportación, por ejemplo) con un 20% de peso de la cartera.
Esta seria una manera de hacerlo.
Saludos!
PD: Con tus numeros sería: 5.500€ de los fondos + 500€ de aportación adicional, 1.200€ por fondo y tendrías un posible rebalanceo hecho.
#140
Re: Cartera de fondos de inversión para el 2013
Como ya te han dicho, lo hego por porcentajes. Imaginete que mi perfil es 30%Rf,45 RM y 25% rV pues lo que hago es dejar los mismos porcentajes:ej
RF:
fondo A 15%
fondo B 7,5%
fondo C 7,5%
RM:
fondo D 20%
fondo E 15%
fondo F 10%
RV
fondo G 9%
fondo H 8%
Fondo I 8%
Lo que hago s dejar los porcentajes por familia(RF;RM y RV) como estaban al principio y recolocar tambien los mismo porcentajes de cada fondo que corresponde a la familia.
¿Me he explicado?
Fondo H
#141
Re: Cartera de fondos de inversión para el 2013
hola, si, perfectamente! muchas graciasss!
#142
Re: Cartera de fondos de inversión para el 2013
Rudered, muchas gracias!
#143
Re: Cartera de fondos de inversión para el 2013
Hola, quería que me dijerais qué os parece esta cartera. Los 3 primeros ya están comprados.
¿Qué os parece la diversificación? ¿Otras opciones mejores o con menos gastos o menor volatilidad?
Carmignac Patrimoine 15%
M&G Optimal Income 15%
Franklin Templeton Global Return 15%
Black Rock Global Allocation E2 (EUR) 15%
Fidelity Iberia 6%
ESAF Capital Plus FI 6%
Franklin Mutual Global Discovery N Acc 6%
Franklin Mutual European N ACC EUR 6%
Goldman Sachs SICAV - Euro Short Duration Bond A1 EUR 5%
Fidelity Emerging Markets Fund E-Acc-EUR 5%
JPMorgan Indonesia Equity Fund D EUR Acc 2,5%
Pictet Biotech HR EUR 2,5%
Pictet Generics HR EUR 2,5%
Saludos!
#144
Re: Cartera de fondos de inversión para el 2013
que tal os parece este para combinarlo con el mg optimal income? soy conservador y con pocos sustos a ser posible. os dejo el isin IE0032722260