Gestion carteras de barclays

La gestión de carteras no es algo novedoso, es algo que funciona bien para aquellos que sean más agresivos en su perfil de inversión, porque la cartera más conservadora no da suficiente margen para cubrir los costes anuales, solo añadiría a lo expuesto por Imarket que la comisión que se cobra es del 1,25% SEMESTRAL más una sobre éxito como bien ha comentado. Pero la rebaja del precio por ser fondos institucionales no es tanta y seguro que las gestoras que ellos mismos han seleccionado les dan algún retorno en concepto de "me da la gana" que no sabremos nunca.
Se le encendió la luz a un Directivo y la red tiene como único objetivo el vender 750 contratos trimestrales, o lo que es lo mismo 150.000.000 euros anuales que supone unos ingresos en comisiones directas de 4,5 millones de euros como mínimo, a los que hay que sumar la comisión sobre éxito (si la tiene).
Ellos aseguran que no hay presión alguna pero es mentira, los territoriales están presionando a diario a la red de oficinas para que nadie se quede sin hacer y es la misma política que les llevo a vender los bonos de Lehman y algunos estructurados que dejaban un frontal muy muy suculento. Mismo perro con diferente collar para seguir haciendo de las suyas.

Gracias , se ha entendido muy bien...
Saludos.

Hola,... Por lo que creo entender, se arriesga uno a tener participaciones en los peores fondos que comercialice Barclays.... ¿Me equivoco?

He contratado el servicio y con la cartera conservadora tienes cerca de un 15% de renta variable, habiendo superado a su benchmark. La cartera sólo tiene un fondo de 11 de Barclays y está gestionado por terceros. La rentabilidad pasada ha sido buena pero no han querido venderme el servicio en base a la rentabilidad pasada ya que no ha transcurrido el tiempo suficiente para que el dato sea consistente. Creo que siendo un servicio de inversión de gestión discrecional basado en productos de baja complejidad como los fondos de inversión, con arquitectura abierta, sin conflicto de interés por no recibir el banco comisiones de los fondos al ser de la clase institucional, sin conflicto de interés en cuanto al nivel de riesgo de la cartera ya que todos los perfiles tienen la misma comisión, con regulación MIFID del servicio de gestión discrecional siendo necesario realizar un test de idoneidad que determina el nivel de riesgo de la cartera en base al perfil del cliente, diversificación por clases de activos y mercados globales, y gestión activa estratégica y táctica basada en la visión de mercados de Especialistas, es una forma sencilla, segura desde el punto de vista regulatorio, transparente, diversificada y profesional de invertir el dinero.

Un 2.5% anual por una simple gestión de cartera de fondos me parece una barbaridad. No sé lo que cobran Renta4 o Inversis por ese mismo servicio, pero por ejemplo en banca privada la comisión anual suele ser de 1,5 a 2%, y el servicio engloba bastantes más cosas que éste de Barclays.

Desde 30.000 euros puedes comprar el BBVA Quality C Conservadora, un fondo de fondos internacionales (también clases institucionales) con un 1,1% de comisión de gestión, comisión que además desgrava ya que se resta del valor liquidativo del fondo. Las comisiones de retrocesión de las gestoras se quedan en el fondo, no se las lleva el banco. Santander tiene un fondo prácticamente igual a éste.

Por las rentabilidades pasadas no te puedes fiar, porque este año ha subido casi todo. Uno-e por ejemplo publica gratis una cartera conservadora de 5 o 6 fondos que ha dado nada menos que un 6,5% este año, con sólo un 10% de renta variable. Y directamente el M&G Optimal Income, un mixto con un 10% de renta variable, ha sacado más de un 10%.

La comisión es del 1,25% anual, el cobro semestral.

Eso ya es más razonable, sobre todo si de verdad acceden a clases baratas de los fondos.

¿La estrategia se debate con el cliente, o sólo el nivel de riesgo global de la cartera?

Me parece que solo 5 gestoras es muy muy poca variedad....por ejemplo renunciar a pimco para renta fija se hace duro...por otra parte empezar perdiendo un 1,25% tambien se hace duro....me lo pensaria la verdad pero lo que me termina de tirar para atras es no poder acogerme cada año a alguna de las promociones de supermercados de fondos para traspasarles los fondos por un 2 o un 3% del valor de la cartera...incluso inversis ahora a final de año te daba un 5%!!!!!!!!!en fin no sé pienso que lo que ganas por un lado lo pierdes por el otro....
S2