¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí

Si vuelve a la misma cuenta de la que salió, no debería de haber problema, ya que en caso de que pite la alarma, el banco puede comprobar en los movimientos que es un dinero que anteriormente salió de esa cuenta, al menos de momento y exceptuando ING y no se si habrá alguno mas. El problema puede venir cuando salta la alarma y el banco no lo puede comprobar, porque es un dinero que en su día salió desde otro banco, es ahí cuando el banco puede pedir la justificación, sobre todo si son cantidades importantes. ¿Qué puede ser una lotería y al que le toca le pasan la ITV? Pues posiblemente. ¿Qué depende de que unos bancos sean mas tocapelotas que otros? Pues seguramente que también.
Hace no muchos años, ibas a ventanilla de un banco sacabas o ingresabas 2.000 o 3.000€ y nadie te pedía nada o hacías una transferencia a un amigo porque le has comprado un coche y tampoco pasaba nada. Habrías una cuenta bancaria y no te hacían estos interrogatorios sobre el origen de los fondos.
La verdad que con estos temas cada vez se están poniendo mas toca pelotas desde que hacienda les empezó a meter presión a los bancos para hicieran de "chivatos" e informaran de ciertos movimientos o actuaran en consecuencia, bajo amenazas de multas, para la prevención del blanqueo de capitales. Esto es una forma de hacerles el trabajo sucio a los inspectores de hacienda. Y en esto es como todo, habrá bancos que se lo tomaran mas a pecho y otros que no tanto.

 El cliente que ya tiene un depósito a plazo fijo abierto con Haitong Bank solo necesitará enviarnos la documentación adicional (prueba de situación laboral actual u origen de sus fondos) en el caso de que esta información se haya modificado o los documentos hayan expirado. 
Si este no es tu caso, no hace falta que les envíes nada, yo he hecho algunos depósitos en Haitong y solo me la pidieron en el primero. 
No te preocupes que con lo estrictos que son en Raisin, si hiciera falta, ya te la habrían pedido.

Es que no hay más remedio que leerse las 90 y tantas páginas. Al final habrá que escribir a Raisin para que indiquen los cambios exactos

No lo he mirado, pero por lo que se ha comentado parece ser que debe de ser un montón de folios. Si te digo la verdad, si fueran 5 o 6 folios me lo leería, pero da hasta pereza.

Yo si que me acuerdo de esa temporada y a mediados del 2012 contraté un depósito al 5% cuando los tipos estaban alrededor del 1,5%

Seguro que no se aclaran ni ellos. Lo mismo si les envías un correo y no saben que responder.

Que tiempos aquellos…

Una pregunta que puede ser un tanto básica pero que no encuentro: los 50 euros de la promo por invitar a gente a Raisin, como tributan? No creo que Raisin te haga retención en origen, no?
Se tendrá que declarar, pero como?

Tributan al 19% en declaración renta igual que los intereses. 

Claro, al 19. Se incluyen en el epígrafe correspondiente a rentas del capital mobiliario y ya. 
Pero Raisin no hace ninguna retención en origen, verdad?

Se declaran en la renta igual que los intereses del resto de bancos. A lo que te venga ya puesto en la casilla 27 de intereses de bancos españoles, le sumas el importe de las promos de Raisin.