Cuenta Facto 2018

Supongo que es normal comparar con la competencia pero no invadir el hilo.

 pitufeo1​ (en inglés: smurfing), en la jerga de la industria bancaria, es una práctica de lavado de activos para que personas naturales o jurídicas no justifiquen en informes de transparencia requeridos por la ley.2​ Consiste habitualmente en dividir una gran transacción financiera en varias más pequeñas con ayuda de cómplices para pasar desapercibido del escrutinio por parte de los reguladores o la justicia.​

El término, tanto en español como en inglés, se deriva de los pitufos, los diminutos personajes de cómic creados por Peyo. Se cree que fue acuñado por el abogado estadounidense Gregory Baldwin en los años 1980.5


Es este caso: Dividir una transferencia grande (p.e. 100K) en otras más pequeñas (p.e. 10 de 10k) para que el banco receptor no te bloquee/secuestre la transferencia y te pida explicaciones de la procedencia de los fondos.

PITUFEAR es hacer varias transferencias de menor importe en vez de una grande, para eludir algún limite establecido o para no llamar en teoría la atención de alguna Administración.

Por ejemplo, en vez de hacer una transferencia de 60.000 € hacer 6 de 10.000 €
O en vez de ingresar en efectivo 3.000 € hacer 4 ingresos de 750 €

Si no recuerdo mal, la ley establece 10.000 euros como límite para dar cuenta a Hacienda, otra cosa es que utilices terceros como dice @zentolo.

    Ya que habláis sobre el tema, llevo la semana pasada con 2 ingresos uno el jueves y otro el viernes de 5.000€ cada uno y todo con billetes de 500€, ayer y hoy 2 ingreos mas de 8.500€ y tambien billetes gordos de los de 500€ en Caixabank,le he preguntado si necesitaba justificante y me dice que mientras el sistema no lo pida no hace falta,si el ingreso pasa de 9,500€ me dijo que si se notificaba a hacienda.y sobre transferenias lo en bankinter los tengo aburridos la máxima 60.000€ de golpe, que es el máximo diario y en Caixaban de 30.000 en el día que también es el máximo,y nadie me ha puesto pegas ni me han llamado del Fisco..

  Si el dinero es blanco y legal no hay problema, pero si es de color negro hay que andarse con tiento..jejeje,
Un saludo..

   Lo tenia debajo del colchón porque estaba mas seguro que en la estafeta bancaria, pero ahora que dan hay que hacerlo producir..jejeje

Eso de manejar tantos billetes de 500€ en efectivo, no suena muy legal.. 😜

Pasar primero a ING creo que será mejor ya qe aún no tengo cuenta en Big i puede pasar hasta 48h
Gracias de todas formas

  27.000€en billetes de 500€ en 4 dias,y aun me queda alguno por si las moscas,son legales, vienen de una cancelación de cuenta en plena pandemia..

¡Ulises el día que no sepas que hacer con alguno de esos de 500, me dices…..!😊