Consejos para invertir en bolsa

Mi consejo a un novato sería:

Bienvenido al casino, te van a limpiar, así que procura que después de haberte limpiado un par de veces te siga quedando dinero para seguir jugando. Lo peor que te puede pasar es que ganes al principio, porque entonces te limpiarán más de lo que te puedes permitir perder.

La única manera de disminuir las probabilidades de que te limpien es aprender, no solo las reglas sino la gestión del riesgo y el funcionamiento interno del casino. Yo estuve un año y medio aprendiendo antes de meter un euro. Así que aprende, y cuando creas que estás listo haz paper trading, y luego vuelve a estudiar y desarrolla tu sistema y luego vuelve al paper trading. Por último tendrás que cambiar tu psicología, que actuará como tu peor enemigo y eso solo se puede hacer bajo fuego real, controlando mucho el riesgo.

Esto solo tiene dos reglas:
1. No perder capital.
2. No perder capital.
Fácil de decir y extremadamente difícil de hacer, excepto para algunos que están dotados para ello.

No tengas prisa. De esta estación sale un tren cada día. Es imposible perderlo. Seguirá habiendo bolsa el año que viene.

Yo pertenezco a ese grupo de inversores que invierte en los mercados aplicando la metodología de inversión mediante clases de activos.

Existen gran cantidad de consejos de inversión, pero si tuviese que quedarme con uno, me quedaría con proteger el capital invertido para que te genere ganancias de capital + dividendos.

Los medios para conseguirlo son: Comprar barato (con descuento) o como dirían otros, con un cierto “margen de seguridad”. Medidas adicionales de protección del capital pasan por poner Stop Loss, ponerse cortos, hasta por salirse de Renta Variable.

En resumen, que me baso en las dos reglas fundamentales de inversión que menciona Warren Buffet:

La primera regla: Jamás pierdas dinero
La segunda regla: Jamás olvides la primera regla.

Un saludo,
Valentin

Quería preguntarte, como forero-bloguero sensato que te considero, acerca de dos temas que me interesan a colación con el hilo abierto

- Dividendos: Habría que considerarlos a la hora de tomar una desición de inversión. A nivel personal tengo un paquete importante, para mi capital, en TEF a un 11,5% de RPD aproximadamente, y entre otras muchas cosas me animó lo que escribiste en tu blog en los días del crash de Agosto. En este sentido Bestinver por ejemplo no reparte dividendos y el forero MIKE comentó el otro día que es una gran diferencia a tener muy en cuenta

- Diversificación de la inversión: Llevo mucho pensando cuánto de mi parte a RV irá a Bestinver, unas veces pienso que todo y otras un tercio (el mínimo) pues está claro que elegirán infinitamente mejor que nosotros las empresas a comprar, al igual que la rotación de la cartera, y lo que más me atrae es el interés compuesto, no por su "magia" sino porque si tenemos el dinero en Bestinver es menos fácil utilizar las plusvalías "para otras cosas" pues el fondo no acepta cancelaciones parciales y es ahí a muy largo plazo donde el interés compuesto hace su trabajo. Por contra es que no reparte dividendos. Tú has comentado últimamente que tienes casi toda tu inversión en las famosas preferentes pero casi todo el mundo recomienda diversificar. Me gustaría saber tu punto de vista

- Análisis fundamental para los no formados: En caso de que decidiéramos comprar por nosotros mismo las empresas, la web que pinchó ayer Cambrils de reuters puede ser útil para valorar de una manera "ligth" pero efectiva un valor

Un saludo y gracias de antemano

¿Hablamos de corto, medio o largo plazo de inversión?
Estamos hartos de leer que las probabilidades de ganar son muy dispares y en orden creciente
Dicen que ni con formación óptima es sencillo ganar dinero a corto plazo, que hay que ser de los mejores
En cambio a largo plazo, me parece muy difícil no ganar si compras en un punto cercano al final del ciclo bajista, que muchos dan por hecho (incluido tú) que se puede dar en los próximos meses, salvo que suceda algo que no ha ocurrido hasta ahora en nuestro mundo, lo de Japón vaya
Por ejemplo TEF, a diez años a niveles actuales de cotización amortizarías la inversión por dividendos, y vale que puedan bajarlos sustancialmente pero, tras este tiempo, va a quebrar TEF, parece poco probable, así que tras este tiempo habríamos amortizado la inversión y tendríamos la cotización de ese momento como dinero "limpio de todo" por así decirlo
Yo insisto que no tengo ni idea, pero creo que con sentido común se puede ganar dinero en ésto, sin pretender hacerse rico obviamente, sino pensando en la jubilación que no vamos a tener por la pirámide poblacional, o en los estudios de nuestros hijos
Un saludo

Hablamos en general de un inversor novato. Cada uno debe perfilar su estilo de inversión, porque es algo muy personal.

¿Cuantas veces leemos a un forero novato decir compro SAN a largo, y luego a la semana siguiente lo vende porque ha subido medio euro? Una cosa es querer ser inversor a largo y otra tener la psicología adecuada para serlo y no vender en un desplome.

En bolsa el riesgo es inversamente proporcional al tiempo que se tiene el activo y a la calidad de éste. Eso es evidente. A largo y con buenos activos el riesgo es muy bajo, sobre todo con buen precio de entrada. Pero los ejemplos no me valen, yo no sé que clase de activo va a ser TEF en diez años, y las inversiones requieren vigilancia, porque la empresa puede seguir pareciéndonos muy sólida y con buenos fundamentales, y el mercado detectar que su modelo de negocio se ha deteriorado, como en el caso de Nokia. ¿Habrías mantenido a Nokia a largo plazo confiando en que recupere? Yo no, porque puede que recupere o puede que no, y la primera regla es no perder capital.

La cuestión para los no formados es cúanto queremos ganar en ésto. Paramés en Bestinfond, su fondo estrella tiene un 17% de rentabilidad media desde 1993 ¿a qué podríamos aspirar el resto de los mortales?
En este foro habrá gente que sabe mucho pero estoy seguro que la inmensa mayoría es gente que no tiene ni idea de AT ni de AF, entre ellos yo. ¿Entonces qué hacemos? ¿Nos retiramos a los depósitos?
Mi idea sigue siendo invertir en blue chips con alta RPD una parte de mi capital para mitigar mi desconocimiento absoluto de este mundillo y el resto en Bestinver para el muy largo plazo

Sinceramente, un 17% para profesionales es poca cosa. Estoy seguro que más de un particular consigue más.

S2

No sé, está considerado mejor gestor europeo de la década, ¿estás seguro?
¿Cuál es tu rentabilidad? Para comparar vaya