BBVA registró un beneficio atribuido de 4.653 millones de euros en 2021, una cifra 3,6 veces superior a los 1.305 millones de euros logrados un año antes, según ha informado este jueves la entidad, que ha anunciado además un dividendo adicional de 23 céntimos en efectivo y llevar a cabo un segundo y último tramo del programa, por un importe máximo de 2.000 millones de euros.
La cifra del beneficio atribuido incluye los impactos no recurrentes registrados en 2021: los resultados generados por el negocio vendido en Estados Unidos, que sumaron 280 millones de euros hasta el cierre de la operación el 1 de junio de 2021 y los -696 millones de euros en costes netos asociados al proceso de reestructuración de BBVA en España.
Solo en el cuarto trimestre de 2021, el beneficio (1.341 millones) superó el registrado en el conjunto de 2020.
Excluyendo impactos no recurrentes, el beneficio atribuido de BBVA en 2021 alcanzó 5.069 millones de euros (+95,5%), lo que supone prácticamente duplicar los resultados del ejercicio 2020. Se trata del mayor resultado recurrente de los últimos diez años, gracias "al buen comportamiento de los ingresos y a las menores provisiones crediticias".
En cuanto a la remuneración al accionista, el banco tiene previsto someter a la aprobación de la junta general el pago en efectivo de un dividendo de 23 céntimos de euro brutos por acción. Este pago, que está previsto para abril de 2022, se suma a los ocho céntimos que el banco pagó en octubre de 2021. En total, 31 céntimos para el ejercicio 2021, el mayor dividendo por acción en efectivo de los últimos 10 años, que representa un 'payout' del 44%.
Asimismo, BBVA tiene en marcha uno de los mayores programas de recompra de acciones en Europa, de hasta 3.500 millones de euros. Del primer tramo, de 1.500 millones de euros de importe máximo, se ha ejecutado un 60% hasta el 31 de enero de 2022.
BBVA ha acordado llevar a cabo un segundo y último tramo del programa, por un importe máximo de 2.000 millones de euros, que se iniciará al terminar la ejecución del primer tramo y finalizará no más tarde del 15 de octubre de 2022.
"En 2021, hemos logrado unos excelentes resultados, que nos permiten incrementar significativamente la remuneración a nuestros accionistas, con el dividendo por acción en efectivo más alto de la última década y uno de los programas de recompra de acciones más grandes de Europa. Además, en 2021 hemos realizado grandes avances en nuestra estrategia, tanto en innovación como en sostenibilidad. Nuestras ventas digitales superan el 73% del total de unidades vendidas. Y en 2021 hemos canalizado más de 35.000 millones en financiación sostenible", ha destacado el presidente de BBVA, Carlos Torres Vila.
El deterioro de activos financieros cerró el ejercicio en 3.034 millones de euros, muy por debajo del año anterior (-38,7%), que estuvo marcado por la irrupción de la pandemia, mientras que la dotación de provisiones en el mismo periodo fue de 262 millones de euros, un 75,1% menos que la cifra acumulada en el año previo.
Asimismo, el margen de intereses registró un incremento del 6,1% en 2021 con respecto al ejercicio anterior, hasta 14.686 millones de euros. Las comisiones netas crecieron hasta los 4.765 millones de euros, un 19,8% más que en 2020. En conjunto, el margen de intereses más las comisiones netas crecieron un 9,1% en el ejercicio.
El resultado de operaciones financieras (ROF) ascendió a 1.910 millones de euros, un 30,5% más con respecto a 2020, gracias principalmente a la aportación de la unidad de Mercados Globales, sobre todo en España y Turquía, y también por las revalorizaciones de las inversiones del Grupo en empresas tecnológicas a través de fondos y otros vehículos de inversión.
El buen comportamiento de los ingresos durante el ejercicio impulsó el margen bruto un 9,7%, hasta 21.066 millones de euros.
En un entorno de recuperación de la actividad y alza de los precios, los gastos de explotación aumentaron un 8,5% en el ejercicio, hasta 9.530 millones de euros. El margen neto en el ejercicio ascendió a 11.536 millones de euros, creciendo a doble dígito (+10,8%).
El banco ha destacado que estos "buenos" resultados impulsan su rentabilidad, con un ROTE del 12% y un ROE del 11,4% (sin considerar los impactos no recurrentes), y le han permitido seguir cumpliendo en 2021 con su compromiso de creación de valor. Prueba de ello, según la entidad, es que el valor contable tangible por acción más dividendos pagados en el año se situó en diciembre en 6,66 euros, un 10,1% por encima del nivel de un año antes.
La tasa de mora cerró el ejercicio 10 puntos básicos por debajo de la de 2020, en el 4,1%, y la tasa de cobertura se situó en el 75% a cierre de 2021.
En relación al balance y la actividad, la cifra bruta de préstamos y anticipos a la clientela registró un incremento del 2,1% con respecto al cierre de diciembre de 2020, hasta 330.055 millones de euros. Los recursos de clientes crecieron un 4,5% en el periodo, hasta 465.529 millones de euros, gracias a la evolución favorable de los depósitos a la vista y de los recursos fuera de balance.
En cuanto a solvencia, el ratio CET1 'fully-loaded' del Grupo se situó a 31 de diciembre de 2021 en el 12,75%, una cifra "muy superior" al requerimiento regulatorio (8,60%) y que se encuentra también por encima del rango objetivo del Grupo, del 11,5% al 12%. Este dato de cierre de diciembre incluye ya la deducción del importe máximo del programa de recompra de acciones, de 3.500 millones de euros.
En España, el beneficio atribuido en el ejercicio 2021 ascendió a 1.581 millones de euros, un 143% más que en 2020. Se trata, según el banco, del mejor resultado de los últimos once años.
En términos de calidad crediticia, el coste de riesgo continuó su tendencia descendente, hasta alcanzar el 0,30% en el acumulado del año, frente a más del doble en 2020, mientras que la tasa de mora cerró el año en el 4,2% y la de cobertura se situó en el 62%
