Los reintegros de mas de 3000 euros, ¿tiene obligación el banco o caja, de notificarlos al Banco de España..?

Hola a todos,

Tengo entendido,que los bancos y cajas tienen obligación de notificar al Banco de España y a la agencia tributaria, cada vez que se produce un reintegro en una cuenta superior a 3000 euros.Lo que no sé, es si es por operación, o por importe retirado en el mismo día de una misma cuenta.
Es decir, si se hacen dos reintegros de menos de 3000 euros, en el mismo día y en la misma oficina, los bancos y cajas, ¿tendrían obligación de comunicarlo al Banco de España y Hacienda?.

Saludos y gracias.

Hola a todos,

Tengo entendido,que los bancos y cajas tienen obligación de notificar al Banco de España y a la agencia tributaria, cada vez que se produce un reintegro en una cuenta superior a 3000 euros.Lo que no sé, es si es por operación, o por importe retirado en el mismo día de una misma cuenta.
Es decir, si se hacen dos reintegros de menos de 3000 euros, en el mismo día y en la misma oficina, los bancos y cajas, ¿tendrían obligación de comunicarlo al Banco de España y Hacienda?.

Saludos y gracias.

No sé si esto va directo a hacienda o es solo control de las entidades financieras de cara al blanqueo de capitales, pero muy bien montado no lo veo ya que si una persona ingresa en metálico más de 3.000 € registran el NIF, pero algunos bancos/cajas lo registraran y puedes indicarles que a la vez queda constancia de si actúas como persona física o en representación de ….., te pongo un ejemplo, el encargado/a de las gestiones bancarias de una empresa cuando ingresa o cobra un cheque al portador de una empresa puede estar recogiendo o ingresando el dinero por cuenta de la empresa, entonces debe constar o al menos debería (en el Popular si que consta) que no actúas personalmente sino que actúas por cuenta de tercero, y si lo ingresas/reintegras de tu cuenta debería constar como por cuenta propia, bien …… pues algunos bancos/cajas no admiten la diferencia toman nota de quien y punto. Dicho esto me temo que esta información es poco fiable y le falta concreción.

Una noticia al respecto que encontré por ahí:

El periodico.com
21/11/2008
ACTUALIZACIÓN DEL PLAN DE PREVENCIÓN DEL FRAUDE FISCAL
Hacienda vigilará los reintegros de más de 3.000 € en efectivo:

1. • La medida de control se aplicará a partir de enero del 2010

ROSA MARÍA SÁNCHEZ
MADRID

Bancos y cajas de ahorros deberán informar periódicamente a la Agencia Tributaria de los movimientos reiterados de efectivo superiores a 3.000 euros que realice una misma persona. La medida forma parte del nuevo Plan de Prevención del Fraude Fiscal y será efectiva a partir de enero del 2010, una vez que se ultimen con las entidades los detalles de esta nueva obligación de colaboración fiscal, según explicaron ayer el secretario de Estado de Hacienda, Carlos Ocaña, y el director de la Agencia Tributaria, Luis Pedroche.
Esta medida es continuación del plan de control que ha desarrollado Hacienda en los últimos años a partir de los movimientos de billetes de 500 euros. Pedroche dijo ayer que este plan se ha revelado como "uno de los mejores sistemas de selección (de presuntos defraudadores) con que hemos contado nunca". El fisco ya ha ingresado 212 millones vinculados a este programa; se ha recibido información sobre 12.000 operaciones correspondientes al 2003, 2004 y 2005 y ya se ha abierto investigación sobre más de 2.500 contribuyentes. Ahora, la Agencia pedirá datos sobre el 2006 y el 2007.
Para esquivar al fisco, el movimiento de billetes de 500 euros empieza a ser reemplazado por operaciones con billetes de 200 y por eso el fisco ha optado por redefinir este programa en función del montante de la operación (3.000 euros).
Entre el 2005 y el 2008, el Plan de Prevención del Fraude ha permitido recaudar 27.400 millones, de los que 8.000 corresponden al 2008.

TIENDAS DE TODO A 100
La actualización del plan incluye el citado programa sobre movimientos de efectivo, así como un programa especial de control sobre el comercio exterior. Se pretende vigilar las operaciones de importación en la aduana, en los almacenes mayoristas y en la distribución minorista. El secretario de Estado de Hacienda admitió que en este programa se encajará un plan de control sobre las llamadas "Tiendas de todo a 100" habitualmente regentadas por personas de origen asiático, que distribuyen las mercancias de aquellos países.

Saludos

Hay que entender que lo que tratan de detectar son blanqueos de capitales y tramas fraudulentas, pero no de 5.000 euros sino de 100.000 para arriba, así que para que se les encienda la lucecita hace falta a) que el movimiento sea muy grande (dos reintegros de menos de 3000 euros, en el mismo día y en la misma oficina, no sé si los mandan, pero es seguro que si los mandan Hacienda no se pone a rastrearlos), y b) que sea sospechoso (si es alguien que habitualmente hace movimientos, y está justificado porque tiene una empresa, no es sospechoso a priori).

Está claro que en Hacienda tienen más cosas que hacer que rastrear cada transferencia, así que las notificaciones que les lleguen pasarán por un filtro automático que detecte a) y b), y a partir de ahí se generará un listado de movimientos que valga la pena investigar (que sospecho que no serán ni 1 de cada 1000), y los demás quedarán ahí... por si alguna vez se investiga a la misma persona por otros motivos.

s2

Hola Toñito,

Efectivamente los bancos comunican al Banco de España las retiradas de efectivo por más de 3.000 euros, pero si retiras 4.000 euros del banco en un día y en dos reintegros no te van a abrir una inspección.

Un cordial saludo.

¿Y sabeis que información incluyen? En concreto, si la cuenta tiene dos titulares ¿se manda la información de cual ha realizado el reintegro?

En 2006 realizé un reintegro de 200.000€ de mi cuenta bancaria y ahora hacienda me pide informacion sobre que hice con ese dinero.Mi sistema de tributacion es por modulos.
¿Tengo que justificar lo que he hecho con ese dinero?¿y si me lo he gastado en un casino o en lo que me haya venido en gana?¿porque estoy obligado a justificarlo si es un dinero por el que ya he tributado?
¿como creeis que acabará la inspeccion?