Como adelanté la semana pasada, propongo la forma de rentabilizar los dólares al 5,50% con riesgo 0,0. En los tiempos que corren, el riesgo de contrapartida es más peligroso que un bidé lleno de pirañas.
Como hay algunos lectores buscando una cuenta en el extranjero, para evitar que el doctor cum fraude les pueda aplicar la reciente ley de "Seguridad Ciudadana", les repito lo que dije en el post anterior: la cuenta de este broker no está sometida a las ocurrencias del batiburrillo de ministros, ministras y ministres, que están dilapidando alegremente el futuro de los que acaban de nacer.
Esta cuenta puede servir para tener algo de dinero fuera de las cuentas con Iban español. Para los que no lo sepan, se pueden tener hasta 50.000 euros en el extranjero sin tener que notificarlo a nadie (salvo los que están obligados a hacer la declaración de patrimonio). A partir de 50.000, lo único que hay que rellenar es el formulario 720, pero no hay que pagar nada por hacerlo.
Como he dicho en el vídeo, se pueden tener saldos en varias divisas sin problemas y, si interesa, rentabilizar esas divisas, aunque no sean la divisa con la que se abre la cuenta.
Para los que todavía no tienen cuenta en Interactive Brokers
Ya dije en el vídeo que si quieres seguir cobrando intereses, sólo tienes que hacer el roll over del futuro vendido, las 10 onzas compradas no hace falta tocarlas.
Tampoco estás obligado a mantener la operación hasta el vencimiento. En cualquier momento que necesites el dinero puedes deshacer la operación y habrás ganado los intereses corridos hasta ese día.
Ya he dicho arriba, que habrá que pensar en algo más básico para los no iniciados.
Al ejecutar la orden se convierte en un plazo fijo que no tiene nada que ver con el precio del oro.
en respuesta a
Francisco Llinares
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#18
16/04/23 00:56
Gracias por la respuesta D. Francisco. Con lo de duplicar la operación me refería a que si te puedes permitir con el dinero que tienes duplicar la inversión, al no haber riesgos la rentabilidad es la misma pero ganarías más al invertír más capital. Existe algún límite temporal para esta operación o cada vez que vayan venciendo se puede ir rolando a lo largo de los años?
El oro siempre suele estar en contango porque es muy fácil hacer arbitraje si eso no se cumple.
Me explico:
Cualquier futuro de cualquier materia prima a veces está en contango y a veces en backwards, y eso no se puede evitar, ya que esa situación se produce debido a excesos de oferta o demanda en los diferentes vencimientos.
Pero en los metales preciosos es diferente: el contango del oro es debido a los intereses hasta el vencimiento. Si en un momento dado no estuviera en contango, cualquier banco, fondo de inversión o yo mismo podría hacer arbitraje para aprovechar esa anomalía.
Se haría de la forma siguiente:
Imaginemos que el futuro de diciembre en vez de estar 69$ más caro que el contado, estuviera al mismo precio. Yo podría comprar el futuro de diciembre, y en el mismo momento vender las mismas onzas al contado, sin tener ningún coste. El dinero de la venta de las onzas al contado lo podría invertir en una letra o en un plazo fijo hasta diciembre, y ganaría unos intereses libre de riesgo.
Como en el mercado no hay almuerzos gratis, el oro está en contango.
Si el dinero los tiene Interactive Brokers o lo deposita en su cuenta del banco, asumes el riesgo de contrapartida o del broker o del banco. En cambio, si tu dinero está invertido, aunque quebraran el broker y el banco, los títulos seguirían estando a tu nombre, y sólo tendrías que depositarlos en otro broker.
Esta operación es segura y no tiene riesgos, pero sólo se puede hacer con el capital que tienes y no puedes duplicar las cantidades.
Si lo hicieras con el doble de dinero del que tienes, el broker te cobraría intereses por el saldo negativo en dólares, y saldrías perdiendo por haber duplicado la operación.
No hay nada absurdo en la operación: el precio de un futuro de oro se compone del precio del oro al contado, más los intereses hasta el día de su vencimiento. El comprador paga el precio del futuro con los intereses incorporados, y el vendedor cobra el precio del contado más los intereses.
Si al mismo tiempo compramos las mismas onzas al contado, evitamos el riesgo de pérdida y nos quedamos con los intereses.
Ya me han pedido varios algo básico. Veremos lo que se puede hacer.
en respuesta a
Iványvenian
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Nuevo
#13
15/04/23 21:49
Estoy en las mismas. Solo he operado con bolsa tradicional y alguna otra cosa, pero de futuros estoy perdido, y claro, sin esa base los vídeos de Don Francisco no nos sirven. De todas formas le estoy muy agradecido a D. Francisco por sus desinteresadas aportaciones.
Sobre el vídeo, creo entender que si la orden se ejecuta, a ti te van a dar los 690€ sí o sí, sin importar el precio del oro al momento del vencimiento. Si no es así, que me corrija alguien
Salu2.
#11
15/04/23 13:25
Gracias Don Francisco.
La estrategia planteada presupone una situación de contango siempre en el oro. Es algo que no sigo, ¿ciertamente es así?
#10
15/04/23 13:12
Francisco ibkr esta ofreciendo a sus clientes ,un 4,33% ,al cash que mentengan en sus cuentas ,en $
#9
15/04/23 12:26
Gracias Francisco
#8
15/04/23 01:34
Hola Don Francisco. Desde mi ignorancia, no pudiera ser que el precio spot subiera más que el futuro y de ahí tener cierto riesgo? No sé si es una absurdez lo que digo pero me choca encontrar algo en el mundo de la inversión totalmente seguro, o casi. Si fuera así, se podría hacer esta operación a lo largo de toda la vida duplicando cantidades y por tanto recibiendo mayores rentabilidades. Me explota la cabeza con esta posibilidad. Estaría inmensamente agradecido que me respondiera estas dudas por favor. Mil gracias por todo lo que aporta.
#7
14/04/23 23:41
Buenas Francisco. Podria usted hacer algun video explicando lo relacionado con los futuros , opciones, etc desde la base? Empece a leerme su libro de analisis tecnico, pero acabo atascandome y no consigo entenderlo. También he visto en su blog en fechas atrás que hacia cursos explicativos, que en realidad trataban los puntos que se desgranan en su libro.
La idea es buena, pero tiene que reunir varias condiciones:
La divisa con altos intereses se tiene que poder cambiar en el forex.
Tiene que tener una tendencia favorable para tenerla comprada.
Y tiene que tener algún instrumento en el mercado para poder rentabilizarla.
Si alguien encuentra alguna que reúna esas condiciones, que lo diga y la analizamos.
#5
14/04/23 20:17
¿Podría ser interesante cambiar los euros a una divisa en la que estén pagando unos intereses altos?. Por ejemplo el rand sudafricano , y mantenerla en función de cual sea la cotización de esa divisa contra el euro, es decir, si la cotización de esa divisa es alcista frente al euro estar invertido en esa divisa y cobrar un tipo de interés más alto del que se obtiene en el mercado de la eurozona, y cuando veamos que la divisa empieza a flojear contra el euro, salirse de esa divisa y volver al euro y cobrar los pobres tipos de intereses que nos dan aquí.
#4
14/04/23 16:18
Excelente video y muy didáctico.
También quiero darte las gracias por abrirme los ojos en la estrategia del video anterior donde probé la estrategia con opciones americanas. Haciendo los cálculos cada vez que me asignan y me entregan el ETF pagaría por intereses al bróker una cantidad superior al beneficio esperado (al no tener 40.000 dólares en cuenta por cada asignación). Yo ya llevaba dos put asignadas jejeje. Sin lugar a dudas para no complicarse usar opciones europeas.
Saludos y buen fin de semana.
en respuesta a
Francisco Llinares
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#3
14/04/23 12:45
Hola Francisco, además de ser una cuenta que se aleja de las garras del papá Estado, y de todos los Sanchinflas que van pasando por Moncloa, entiendo que no tiene comisiones por mantenimiento, ni hay que meterse en operaciones engorrosas donde la ignorancia pueda ser muy atrevida.
Aunque no sea mucha la cantidad de ahorros que pueda tener, al menos, que puedan estar en un lugar bastante más seguro que en los putrefactos bancos españoles.
1 - Tiene teléfono gratuito en español para aclarar cualquier problema, y un chat en tiempo real.
2 - La cuenta demo se crea cuando ya tienes una cuenta, y tiene el tiempo real de los mercados que tengas suscritos. Normalmente son muy baratos, por ejemplo: todos los futuros y opciones de todos los metales cuestan 1.50$ al mes. Y todas las opciones de acciones americanas y ETFs lo mismo. Cada mes puedes activar o desactivar los que vayas a necesitar.
3 - Cuando se termina el año puedes descargar un PDF con todas las operaciones por separado, el resumen, y el total de pérdidas o ganancias convertido a euros.
#1
14/04/23 10:51
Gracias por el vídeo Francisco. Mis preguntas son:
1.- ¿Este broker tiene soporte en español?
2.- ¿Dónde se crea la cuenta demo?
3.- ¿Cómo se declaran los beneficios en la declaración? Tengo entendido que el tema de divisas complica bastante la declaración en acciones.
