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Enrique Roca: Mi cartera de fondos conservadora

Enrique Roca: Mi cartera de fondos conservadora

Mi cartera de fondos conservadora

Algunos inversores dividen su cartera de fondos en varias subcarteras, y cada una con un objetivo diferente. De esta forma, pueden diseccionar sus inversiones, ya que establecen ponderaciones y objetivos en cada una de ellas.

Cuanto más descendamos en el estudio de cada fondo y subcartera, vemos quien cumple o no con los objetivos.

Aquí está el dilema, pues depende tanto de las características de riesgo de cada inversor particular como de la situación del mercado.

Hay varias alternativas para decidir el objetivo, teniendo en cuenta las características de los activos financieros: liquidez, seguridad, rentabilidad y fiscalidad.

Los objetivos a elegir podrían ser varios:

  • Batir la inflación
  • Batir la rentabilidad de los fondos de vencimiento predeterminado
  • Superar la deuda del estado más un diferencial
  • Etc.

La volatilidad resultante de la cartera también influye así como el plazo elegido.

En este caso, vamos a elegir un periodo de tres años, cuyo objetivo es batir a la deuda corporativa investment grade europea.

Creo que para construir una cartera hay que tener en cuenta principalmente:

  • La rentabilidad
  • El riesgo a dicho plazo
  • La ponderación de la clase de activos.

He elegido esta cartera, pero pienso que hay varias alternativas para cumplir sus objetivos.

Actualmente, mi cartera estaría formada por:

Nombre del fondo ISIN % Dónde contratar
DWS Floating Rate Notes LU0034353002 20 EBN Banco
Buy and Hold renta fija ES0184097014 10 EBN Banco
Carmignac Securite FR0010149120 10 MyInvestor
Neuberger Berman Euro Short Term ie00BKLC3S38 10 -
Eleva Absolute Return Europe LU1331974276 5 -
Ruffer Total Return International C EUR Capitalisatio LU0638557669 5 -
Acatis gané value event fonds de000a0x7541 5 EBN Banco
M&G global Listed Infraestructure lu1665237704 5 EBN Banco
Magallanes European Equity es0159259003 10 EBN Banco
Ibercaja dividendo es0146824000 10 -
DWS Croci Sector Plus lu1278917452 5 MyInvestor
GuadCap Global Equity IE00BZ036616 5 -

 

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  1. en respuesta a abrilsa
    -
    #2
    01/05/23 14:26
    Yo llevo los dos primeros. En el Ruffer y el Eleva estuve un tiempo, pero como no salían del estancamiento, los traspasé 
  2. #1
    28/04/23 06:30
    Con todos mis respetos el carminag securite no merece estar en ninguna cartera... Fondo con mucha fama y con pobres resultados.