Al tratarse de una entidad financiera líder, Santander (como grupo financiero) tiene entre sus filiales su propia gestora de fondos.
Esta entidad tiene capacidad de ofrecer una amplia gama de productos, adaptados para todos los perfiles de riesgos y preferencias inversoras. ¿Te gustaría descubrirlos? Acompáñame en este artículo sobre los mejores fondos de Santander AM.
¿Quién es Santander AM?
Santander Asset Management es una gestora de fondos de inversión fundada en 1971. Actualmente, y desde 2016, pertenece al 100% al Grupo Santander.
Se trata de una de las gestoras que más peso tienen en España, siendo la segunda entidad en el ranking nacional por patrimonio gestionado (datos de INVERCO a 30 de septiembre de 2023). La entidad gestiona un patrimonio superior a los 49 mil millones de euros (datos actualizados a 30 de septiembre de 2023).
El objetivo de Santander AM es ofrecer soluciones de inversión adaptadas a los clientes. Además de su amplio porfolio de productos de inversión (a finales de septiembre de 2023, la entidad tiene en funcionamiento un total de 190 fondos), Santander también distribuye unos 30 fondos de inversión de terceras gestoras.
Su estilo se basa en el análisis fundamental de tipo ascendente.
Mejores fondos Santander de renta fija
- Santander Rendimiento, F.I. - Clase Carter
- ISIN: ES0138534054
- Rentabilidad a 3 años: 0,51%
- Rentabilidad a 5 años: 0,36%
- SPB RF Ahorro, FI. - Cartera
- ISIN: ES0112793015
- Rentabilidad a 3 años: 0,30%
- Rentabilidad a 5 años: 0,33%
- Openbank Ahorro, F.I.
- ISIN: ES0178172039
- Rentabilidad a 3 años: 0,25%
- Rentabilidad a 5 años: 0,13%
- Santander Renta Fija Ahorro A FI
- ISIN: ES0105931010
- Rentabilidad a 3 años: 0,27%
- Rentabilidad a 5 años: 0,30%
Alternativas a los Mejores Fondos de Santander:
A continuación describimos el primer fondo:
Santander Rendimiento, F.I. - Clase Cartera
El Santander Rendimiento, F.I. - Clase Cartera es una opción interesante para los inversores con un perfil de corte conservador.
Pertenece a la categoría de renta fija a ultra corto plazo en euros. Invierte principalmente en renta fija, tanto pública como privada y en activos del mercado monetario. El fondo invierte principalmente en Estados Unidos y minoritariamente de otros países OCDE con calidad crediticia alta y como máximo un 25% en calidad crediticia media.
La duración media de la cartera es inferior a 12 meses y no es recomendable para inversores que deseen retirar su dinero en un plazo inferior a 2-3 años.
Este fondo ha conseguido crecer un 2,20% en los últimos 12 meses.
Con una volatilidad a tres años del 0,57%, este fondo de inversión tiene una puntuación de 1 sobre 7.
Fuente: Santander AM
Mejores fondos mixtos de Santander
- Invenbanser, FI
- ISIN: ES0155844030
- Rentabilidad a 3 años: 10,06%
- Rentabilidad a 5 años: 4,51%
- Santander PB Inversión Global, F.I.
- ISIN: ES0114033006
- Rentabilidad a 3 años: 1,05%
- Rentabilidad a 5 años: 2,08%
- Fontibrefondo, F.I
- ISIN: ES0138918034
- Rentabilidad a 3 años: 4,32%
- Rentabilidad a 5 años: 2,46%
- Mi Cartera Gestión Dinámica 2, F.I.
- ISIN: ES0174895005
- Rentabilidad a 3 años: 2,91%
- Desde inicio: -2,36%
- Santander Gestión Dinámica Alternativa, F.I. - Clase A
- ISIN: ES0114271036
- Rentabilidad a 3 años: 4,01%
- Rentabilidad a 5 años: 1,26%
A continuación describimos los tres primeros fondos:
Inverbanser, FI
El fondo Inverbanser está diseñado para inversores con un perfil de riesgo medio-alto. Su puntuación en la escala de riesgo es de 5 sobre 7 y presenta una volatilidad del 10,94%.
Como máximo, un 30% de su inversión puede ser de algún país no perteneciente a la UE.
Además, no existe ninguna distribución predeterminada por tipo de activos, emisores, mercados, divisas, países, sector, rating y duración, por lo que el 100% de la cartera podría ser de calidad baja y el riesgo de divisa del 100%.
Este fondo puede no ser apropiado para inversores que prevean retirar su dinero antes de 3-4 años.
Este fondo ha conseguido una rentabilidad positiva a largo plazo aunque a 12 meses no se haya comportado tan bien:
- Rentabilidad anualizada en los últimos 12 meses: 8,42%.
- Rentabilidad anualizada en los últimos 5 años: 4,51%
- Desde inicio: 5,29%
Fuente: Santander AM
Santander PB Inversión Global, FI
Se trata de un producto que pertenece a la categoría de fondos mixtos flexibles EUR - Global y tiene como objetivo la inversión en todo tipo de activos sin ninguna distribución predeterminada.
El Santander PB Inversión Global FI es un fondo con exposición tanto a renta fija pública como privada y renta variable. El fondo está abierto a todo tipo de calificación crediticia, así como instrumentos derivados. Además, este fondo puede tener hasta un 10% de exposición a otros fondos.
Asimismo, el fondo podrá invertir más del 35% del patrimonio en empresas de países europeos con una solvencia superior a España.
Este fondo no está recomendado para inversores que prevean retirar su dinero antes de los 3 años.
El Santander PB Inversión ha conseguido una rentabilidad positiva a largo plazo, aunque a menor plazo no se haya comportado tan bien: Rentabilidad a 12 meses de -1,30%.
Presenta una puntuación de riesgo de 7 sobre 7.
Fuente: Santander AM
Fontibrefondo FI
Se trata de un fondo perteneciente a la categoría de fondos mixtos agresivos EUR - Global y toma como referencia la rentabilidad del índice EG01 BOFA ML 1-3 YR EURO GOVERNMENT (20%); ML GLOBAL BOND 3-5 AÑOS (10%) y EONIA (5%) para la renta fija y STOXX 50 (20%); IBEX 35 (15%); MSCI World Free (15%); S&P 500(10%) y MSCI EM (5%) para la renta variable.
El fondo Fontibrefondo FI invertirá más de un 50% en otras IIC financieras que sean armonizadas o no (aunque tiene un máximo de un 30% en IIC no armonizadas) fundamentalmente no pertenecientes al Grupo de la Gestora.
Respecto al porcentaje restante, se invertirá en renta fija y renta variable donde los emisores sean principalmente países de la OCDE y un máximo del 25% en países emergentes.
El 100% de la cartera podrá ser de baja calidad.
Este fondo no es recomendado para inversores que prevean retirar su dinero antes de los 3 años.
Su rentabilidad a largo plazo es positiva, y a un año también ha experimentado un excelente comportamiento, al haber crecido un 5,23%
Debemos tener en cuenta que el riesgo del fondo es de 7 sobre 7 y la volatilidad del 11,60%.
Fuente: Santander AM
Mejores fondos Santander de renta variable
- Santander Acciones Españolas C FI
- ISIN: ES0138823036
- Rentabilidad a 3 años: 17,21%
- Rentabilidad a 5 años: 0,66%
- Santander Dividendo Europa A FI
- ISIN: ES0109360034
- Rentabilidad a 3 años: 11,57%
- Rentabilidad a 5 años: 3,94%
- Santander Selección RV Norteamérica FI
- ISIN: ES0121761037
- Rentabilidad a 3 años: 10,02%
- Rentabilidad a 5 años: 8,07%
- Santander Indice Euro ESG B FI
- ISIN: ES0168651018
- Rentabilidad a 3 años: 12,68%
- Rentabilidad a 5 años: 6,57%
- Santander Small Caps España, F.I. - Clase Cartera
- ISIN: ES0175224007
- Rentabilidad a 3 años: 12,85%
- Rentabilidad a 5 años: -0,02%
A continuación describiremos los tres mejores fondos de la tabla:
Santander Acciones Españolas C, FI
El Santander Acciones Españolas FI es un fondo que se encuentra dentro de la categoría de Renta Variable en euros, donde toma como referencia la rentabilidad del índice BME IBEX 35 PR EUR.
Este fondo ha conseguido una rentabilidad a 3 años que supera a la media de su categoría, llegando hasta el 16,58%, habiendo obtenido una rentabilidad del 28,95% a un año. Sin embargo, a cinco años, la rentabilidad desciende hasta el 0,14%.
Cabe destacar que es un fondo no recomendado para personas que prevean retirar su dinero antes de los 5 años.
Su volatilidad en los últimos tres años es del 18,28% y presenta una puntuación de riesgo de 6 sobre 7.
Fuente: Santander AM
Santander Dividendo Europa, FI
El Santander Dividendo Europa FI es un fondo que se encuentra dentro de la categoría de Renta Variable Internacional, donde toma como referencia la rentabilidad del índice STOXX Europe Large 200 Net Return EUR.
Así pues, este fondo ha conseguido una rentabilidad a 3 años que supera a la media de su categoría, al alcanzar un 11,17%, siendo su rentabilidad a un año del 21,70% y una rentabilidad del 3,96% a cinco años.
Cabe destacar que es un fondo no recomendado para personas que prevean retirar su dinero antes de los 5 años.
Su volatilidad en los últimos tres años es del 15% y presenta una puntuación de riesgo de 6 sobre 7.
Fuente: Santander AM
Santander Selección RV Norteamérica FI
El Santander Selección RV Norteamérica FI, es un fondo que pertenece a la categoría de renta variable internacional donde se toma como referencia la rentabilidad del índice del S&P 500.
Como mínimo, el 60% de la exposición total deberá ser renta variable norteamericana.
Además, se trata de un fondo de fondos debido a que invierte como mínimo el 50% en otros fondos.
La exposición máxima a valores de emisores de países emergentes no superará el 10% y la calidad crediticia deberá ser al menos mediana con duración inferior a 1 año.
Este fondo no es recomendado para inversores que prevean retirar su dinero antes de los 3-4 años.
Su rentabilidad en los últimos 12 meses desciende hasta un -0,46% a pesar de ser uno de los mejores fondos de renta variable de Santander.
Presenta una puntuación de 6 sobre 7 en la escala de riesgo y una volatilidad a 3 años del 16,67%.
Fuente: Santander AM
Mejores fondos indexados de Santander
- Santander Índice USA, F.I.
- ISIN: ES0166496002
- Rentabilidad a 1 año: 6,53%
- Santander Índice España - Clase Cartera
- ISIN: ES0119203026
- Rentabilidad a 3 años: 16,17%
- Rentabilidad a 5 años: 3,12%
- Santander Índice Euro ESG, F.I. - Clase Openbank
- ISIN: ES0168651034
- Rentabilidad a 3 años: 12,46%
- Rentabilidad a 5 años: 6,36%
Esta tabla está compuesta por los tres únicos fondos disponibles para cualquier cartera.
A continuación los describimos:
Santander Índice USA, FI
El fondo Santander Índice USA. Reproduce el comportamiento del Standard & Poors 500 Net Return Index.
Actualmente es el mejor fondo indexado a corto plazo que ofrece Santander.
El fondo se creó en 2020, por lo que solo tiene 3 años de track record. No obstante, su rentabilidad en el último año ha sido del 6,53%.
Su volatilidad actualmente no está medida, pero su puntuación de riesgo es de 6 sobre 7.
Fuente: ElEconomista
Santander Índice España, FI
El Santander Índice España, Fi cuenta con la calificación de 3 estrellas en el rating Morningstar.
En este caso, el fondo replica al Ibex 35, pudiendo invertir en valores que formen parte del selectivo o utilizar instrumentos derivados (cuyo subyacente sean acciones pertenecientes al índice).
Su puntuación de riesgo en la escala propuesta por la CNMV se sitúa en 6 sobre 7 y su volatilidad alcanza el 17,17%.
Fuente: ElEconomista
Santander Índice Euro ESG Openbank, FI
El Santander Índice Euro ESG Openbank replica al EURO STOXX 50 ESG NET RETURN.
Destaca por su buen comportamiento a largo plazo dado que su rentabilidad a 10 años ha sido del 5,86%.
Su puntuación de riesgo en la escala propuesta por la CNMV se sitúa en 6 sobre 7 y su volatilidad alcanza el 19,41%.
Conclusiones sobre los mejores fondos Santander
Hay varios aspectos que nos han llamado la atención a la hora de observar de cerca los fondos de Santander AM.
Por una parte, es indudable el amplio abanico de productos. La entidad ofrece soluciones para cada tipo de inversor. Además de ello, la versatilidad que presenta con su Gama Sostenible, Gama Gestión Global, Gama Generación y Fondos Temáticos.
Además, Santander AM cuenta con gestores destacados, de la talla de Lola Solana. Esta gestora se encuentra al frente de dos de los mejores productos de la entidad: Santander Sostenible 1 y Santander Small Caps España.
Sin embargo, uno de los aspectos que nos ha llamado la atención es la capacidad de la gestora para poner en el mercado productos de calidad. Entre los mejores fondos Santander, es posible encontrar fondos con una calificación Morningstar de cuatro y cinco estrellas (muchos de ellos tienen 3 estrellas) que suponen un alto prestigio a pesar de las rentabilidades obtenidas este año, que en este caso no han sido tan buenas como se esperaban.
Es importante revisar, por encima de la rentabilidad, si estamos dispuestos a aceptar la volatilidad que se indica en cada fondo con respecto a otros fondos que pertenezcan a la misma categoría, ya que, como bien decimos, rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras.
Alternativas a los fondos de inversión de Santander
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