En este artículo os mostramos los mejores fondos de Caixabank para diferentes categorías. Así como sus estrategias, comisiones, rentabilidades y riesgo de cada uno de estos productos.
¿Quién es Caixabank AM?
Caixabank Asset Management es una sociedad gestora de cartera, fundada en 1985 y perteneciente en su totalidad al Grupo Caixabank. Se trata de una entidad líder, la primera en España tanto en patrimonio gestionado (con más algo más de 50 mil millones de euros, a lo que hay que sumar la absorción de Bankia Fondos) como de partícipes.
Además de poner en funcionamiento un total de 366 fondos (a finales de septiembre de 2023), esta entidad también ofrece soluciones de inversión adaptadas.
También dispone de una línea de carteras de gestión discrecional. Entre sus valores se encuentra el compromiso con la inversión socialmente responsable, el cumplimiento de las leyes, la transparencia, integridad, profesionalidad e integridad. La entidad dispone de un código ético y unos principios de actuación que guía su modo de actuar.
Ahora, cabe preguntarse cómo son los mejores fondos de Caixabank en diferentes categorías.
Para poder analizar estos fondos al detalle, tienes que tener una buena formación en analítica y rentabilidad, por si quieres llegar a ser un profesional, tenemos un curso para aprender a invertir en fondos de inversión.
Mejores fondos Caixabank de renta fija
- Caixabank RF Duración Negativa Cartera FI
- ISIN: ES0180965024
- Rentabilidad a 3 años: 3,16%
- Rentabilidad a 5 años: 0,85%
- Ratio de Sharpe a 3 años: 0,85
- Volatilidad a 3 años: 2,83 %
- Caixabank Mixto Futuro Sostenible Cartera FI
- ISIN: ES0137878031
- Rentabilidad a 3 años: 5,63%
- Rentabilidad a 5 años: 4,32%
- Ratio de Sharpe a 3 años: 0,70
- Volatilidad a 3 años: 7,31%
Caixabank RF Duración Negativa Cartera FI
Uno de los fondos de inversión Caixabank de renta fija más destacados pertenece a la categoría Morningstar de RF otros y ha conseguido una rentabilidad del 5,33% durante los últimos 12 meses.
El Caixabank RF Duración Negativa Cartera FI crea una cartera de valores principalmente compuesta por posiciones líquidas y equivalentes, y por renta fija pública, mayoritariamente del mercado español e italiano, aunque puede actuar en toda la zona Euro, incluyendo mercados emergentes.
En cuanto a su riesgo, con una volatilidad 2,83%, el fondo presenta una puntuación de 7 sobre 7 en la escala propuesta por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
A continuación observamos la evolución histórica del fondo:
Fuente: Morningstar
Información básica del fondo:
- ISIN: ES0180965024
- Benchmark: No benchmark
- Comisión de gestión: 0,25%
- Gastos corrientes: 0,32%
- Mínimo de entrada: 1 participación
Caixabank Renta FIja Dólar Cartera FI
Perteneciente a la categoría de renta fija diversificada corto plazo USD.
En este caso, el gestor del Caixabank Renta FIja Dólar Cartera FI construye su cartera con títulos de renta fija, tanto pública como privada, en dólar USA y negociado principalmente en mercados USA y en otros mercados OCDE. No invertirá en mercados emergentes. La duración de la cartera no superará los 2 años y no hay límite de exposición a riesgo de divisa.
Este fondo toma como referencia al índice BofA Merrill Lynch US Treasury Bill Index en un 50%, mientras que la otra mitad pertenece al BofA Merrill Lynch US Dollar 3-Month LIBID Constant Maturity Index.
Por lo que respecta a la rentabilidad, este fondo muestra un crecimiento del 6,27% durante los últimos 12 meses. Con una volatilidad del 4,32% y una puntuación en la escala propuesta por la CNMV de 4 sobre 7.
Aquí podemos observar la evolución de la rentabilidad:
Fuente: Morningstar
Información básica del fondo:
- ISIN: ES0138807005
- Benchmark: No benchmark
- Comisión de gestión: 0,16%
- Gastos corrientes: 0,21%
- Mínimo de entrada: 1 participación
Mejores fondos mixtos de Caixabank
- Caixabank Banca Privada Selección FI
- ISIN: ES0142343039
- Rentabilidad a 3 años: 9,27%
- Rentabilidad a 5 años: 3,33%
- Ratio de Sharpe a 3 años: 0,53
- Volatilidad a 3 años: 12,78%
- Caixabank Mixto Futuro Sostenible Cartera FI
- ISIN: ES0137878031
- Rentabilidad a 3 años: 2,54%
- Rentabilidad a 5 años: -
- Ratio de Sharpe a 3 años: 0,29
- Volatilidad a 3 años: 12,09%
- Caixabank Gestión 60 FI
- ISIN: ES0110058015
- Rentabilidad a 3 años: 1,80%
- Rentabilidad a 5 años: 1,30%
- Ratio de Sharpe a 3 años: 0,30
- Volatilidad a 3 años: 5,77%
Caixabank Banca Privada Selección FI
Este fondo pertenece a la categoría de mixtos agresivos en euros.
La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice IBEX 35 por la exposición a renta variable española y EUROSTOXX 50 por el resto de la exposición a renta variable y EONIA por la exposición a renta fija.
Podrá invertir entre 0% y 100% del patrimonio en acciones y participaciones de IIC financieras que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la gestora. Las IIC no armonizadas no superarán el 30% del patrimonio.
A tres años, el fondo ha logrado una rentabilidad del 9,27%, mientras que a 5 años desciende hasta el 3,33%. Su volatilidad a 3 años ha sido del 12,78%.
Fuente: Morningstar
Información básica del fondo:
- ISIN: ES0142343039
- Benchmark: BME IBEX 35 PR EUR
- Comisión de gestión: 1,00%
- Gastos corrientes: 0,86%
- Mínimo de entrada: 1 participación
Caixabank Mixto Futuro Sostenible Cart FI
Comenzamos la exposición de los mejores fondos mixtos de Caixabank con un fondo con 4 globos de sostenibilidad; una tendencia de inversión con sentido, apoyada por los poderes públicos y con buenas perspectivas de crecimiento.
La cartera del Caixabank Mixto Futuro Sostenible Cart FI Invertirá entre el 0% y el 100% en IIC financieras, con un máximo de un 30% en IIC no armonizadas.
Se trata de un fondo categorizado como mixto defensivo EUR - global.
Su rentabilidad durante los últimos 12 meses es del 1,75%.
El indicador de riesgo existente es la escala propuesta por la CNMV y este fondo de inversión de Caixabank presenta una puntuación de 4 sobre 7.
A continuación observamos la rentabilidad del fondo:
Fuente: Morningstar
Información básica del fondo:
- ISIN: ES0184922021
- Benchmark: Not Benchmarked
- Comisión de gestión: 0,48%
- Gastos corrientes: 0,71%
- Mínimo de entrada: 1 participación
Caixabank Gestión 60 FI
El fondo pertenece a la categoría de mixtos moderados en Euros.
La exposición a RF, directa o indirectamente a través de IIC, oscilará entre el 20% -100% y será pública y/o privada, incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario no negociados en mercados organizados.
Un máximo del 25% se invertirá en bonos convertibles, pudiendo ser en su totalidad contingentes, emitidos normalmente a perpetuidad con opción de recompra.
Estos últimos podrían ser del tipo de conversión a acciones y del tipo "principal write-down", que si se produce la contingencia, provocaría una reducción del principal del bono. Un máximo del 30% de los activos podrá tener calidad crediticia baja (BB+ o inferior), siendo el resto de calidad media (entre BBB- y BBB+) y/o alta (mín. A-). La duración tendrá un rango de 5 años negativos a 10 años.
Ha conseguido una rentabilidad a 3 años del 1,80% y a 5 años del 1,30%.
Información básica del fondo:
- ISIN: ES0110058015
- Benchmark: 40% MSCI ACWI Net TR EUR , 10% | Euro Short Term Rate , 50% ICE BofA 1-10Y Euro Large Cap EUR
- Comisión de gestión: 0,60%
- Gastos corrientes: 1,11%
- Mínimo de entrada: 1 participación
Mejores fondos de inversión Caixabank de renta variable
- Caixabank Bolsa España 150 FI
- ISIN: ES0137878031
- Rentabilidad a 3 años: 21,89%
- Rentabilidad a 5 años: 6,36%
- Ratio de Sharpe a 3 años: 31,75%
- Volatilidad a 3 años: 1,82%
- Caixabank Multisalud Cartera FI
- ISIN: ES0110057025
- Rentabilidad a 3 años: 11,64%
- Rentabilidad a 5 años: 6,36%
- Ratio de Sharpe a 3 años: 0,69
- Volatilidad a 3 años: 12,41%
- Caixabank Bolsa Dividendo Europa FI
- ISIN: ES0184923037
- Rentabilidad a 3 años: 10,93%
- Rentabilidad a 5 años: 3,29%
- Ratio de Sharpe a 3 años: 0,63
- Volatilidad a 3 años: 15,42%
Caixabank Bolsa España 150 FI
Es un fondo perteneciente a la categoría de renta variable española. La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice IBEX-35.
Puede superar los límites generales de diversificación. La exposición del Fondo a renta variable se situará en torno al 150% de su patrimonio (con un máximo de exposición de 156%). La correlación del Fondo respecto al índice no podrá ser inferior al 75% calculada de conformidad con la normativa vigente.
En los últimos 3 años, ha obtenido una rentabilidad importante, en línea con la obtenida por la bolsa española, del 21,89%.
No obstante, no hay que olvidar que el fondo presenta un riesgo muy elevado, al estar en una escala de 7 sobre 7, y una volatilidad que supera a la media del mercado.
Fuente: Morningstar
Información básica del fondo:
- ISIN: ES0137878031
- Benchmark: BME IBEX 35 PR EUR
- Comisión de gestión: 1,05%
- Gastos corrientes: 1,15%
- Mínimo de entrada: 600 € inicial 6 € aportaciones
Caiabank Multisalud Cartera FI
El Caixabank Multisalud Cartera FI toma como referencia el MSCI World/Health Care NR USD.
Su cartera está compuesta, al menos, con un 75% de valores de renta variable emitidos por compañías de mercados autorizados del sector de la salud en el mercado europeo y americano, con algunas compañías japonesas muy importantes.
Ahora bien, la inversión máxima en países emergentes será del 15% y la exposición a riesgo de divisa podrá superar el 30%. A pesar de que el año pasado obtuvo una rentabilidad importante, con casi un 15% de incremento patrimonial, este año no ha experimentado un crecimiento más pobre, de tan solo el 2,76%.
No obstante, también presenta solidez. Su rentabilidad anualizada en los últimos tres años se sitúa en el 12,84%. Se trata de un producto que ha conseguido la calificación de 4 estrellas en el rating Morningstar.
Este fondo presenta una volatilidad del 13,65%. Su puntuación de riesgo en la escala es de 6 sobre 7.
Fuente: Morningstar
Información básica del fondo:
- ISIN: ES0110057025
- Benchmark: MSCI World Health Care GR
- Comisión de gestión: 0,60%
- Gastos corrientes: 0,66%
- Mínimo de entrada: 1 participación.
Caixabank Bolsa Dividendo Europa FI
Este fondo pertenece a la categoría de renta variable europea de alto rendimiento. La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice MSCI Europe High Dividend Yield. El fondo invierte al menos el 75% en renta variable cotizada en Bolsas europeas.
También podrá invertir en valores de países emergentes europeos con un máximo del 40%. Las inversiones serán en compañías y sectores con alta rentabilidad por dividendo, sin descartar sectores o valores que no cumplan dicha condición. Estas inversiones se materializan en valores de baja, media y/o, fundamentalmente, alta capitalización bursátil. La exposición a riesgo divisa podrá superar el 30%.
A 3 años, el fondo ha logrado una rentabilidad del 10,93%, mientras que a cinco años alcanza el 3,29%. Su volatilidad a 3 años está contenida, al menos si se compara con otros fondos de renta variable similares, al ser del 15,42%.
Fuente: Morningstar
Información básica del fondo:
- ISIN: ES0184923037
- Benchmark: MSCI Europe High Div Yld NR EUR
- Comisión de gestión: 2,20%
- Gastos corrientes: 2,36%
- Mínimo de entrada: 600 € inicial. 6 € sucesivas.
Mejores fondos indexados de Caixabank
- Caixabank Bolsa Índice España FI
- ISIN: ES0138392032
- Rentabilidad a 3 años: 15,05%
- Rentabilidad a 5 años: 2,32%
- Ratio de Sharpe a 3 años: 31,75%
- Volatilidad a 3 años: 1,82%
- Caixabank Index USA Cubierto Plus FI
- ISIN: ES0110057025
- Rentabilidad a 3 años: 11,64%
- Rentabilidad a 5 años: 6,36%
- Ratio de Sharpe a 3 años: 0,70
- Volatilidad a 3 años: 20,59%
Caixabank Bolsa Índice España FI
Este fondo pertenece a la categoría de renta variable española. Su objetivo es replicar el índice IBEX 35 pudiendo para ello superar los límites generales de diversificación.
En particular, el límite del 20% del patrimonio en valores de un mismo emisor se podrá ampliar al 35% cuando concurran causas excepcionales en el mercado.
Se estructurará la cartera según la composición de dicho índice, con el propósito de que el Fondo alcance una rentabilidad similar a la del índice replicado, si bien la misma se verá afectada por las comisiones y gastos aplicables al Fondo.
La desviación máxima con respecto al índice no podrá superar el 2,5%, calculada de acuerdo a la normativa legal aplicable.
La rentabilidad anualizada a 3 años de este fondo es del 15,05%, mientras que a cinco años se reduce hasta el 2,32%.
Fuente: Morningstar
Información básica del fondo:
- ISIN: ES0138392032
- Benchmark: BME IBEX 35 PR EUR
- Comisión de gestión: 1,00%
- Gastos corrientes: 1,03%
- Mínimo de entrada: 600 € inicial. 6 € sucesivas.
Caixabank Index USA Cubierto Plus FI
El objetivo del Caixabank Index USA Cubierto Plus FI, como uno de los mejores fondos indexados de Caixabank, es replicar el comportamiento del índice S&P 500 TR USD.
El gestor puede invertir hasta un 10% en otras IIC financieras y ETFs que también repliquen el índice y no sean del grupo de la gestora.
Su rentabilidad en el año es positiva, del 11%.
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 11,63%
- Rentabilidad anualizada a 5 años: 9,22%
- Rentabilidad anualizada a 10 años: 11,16%
Su volatilidad en este período es del 14,66 % y tiene una puntuación de 6 sobre 7 en la escala de riesgo.
Fuente: Morningstar
Información básica sobre el fondo:
- ISIN: ES0138392032
- Benchmark: BME IBEX 35 PR EUR
- Comisión de gestión: 0,60%
- Gastos corrientes: 0,71%
- Mínimo de entrada: 50.000 €.
