Existen varias maneras que nos permiten replicar a un índice a través de instrumentos financieros. En esta ocasión, veremos cómo invertir a en el FTSE 100 a través de ETFs, analizando sus comisiones, estrategias y varias otras más.
Qué es el FTSE 100
El FTSE 100 viene del nombre original Financial Times Stock Exchange, compuesto por las 100 principales compañías de mayor capitalización bursátil del Reino Unido.
Todas estas empresas suponen un 70% del total del valor del mercado de valores de Londres.
El índice se compone por capitalización y se revisa de forma trimestral desde su origen en 1984.
Las fechas donde se revisa son: primer viernes de marzo, junio, septiembre y diciembre.
👉 Para más información acerca de este índice, consulta nuestro artículo explicativo: FTSE 100 Index - ¿Qué es y como invertir en él?
Qué empresas forman parte del FTSE 100
Tal y como comentábamos anteriormente, este índice está formado por 100 empresas. Al invertir en ETFs, tratamos de replicarlo intentando ponderar dichas empresas de la misma forma que hace el índice.
Las 10 primeras empresas con mayor ponderación en el índice son las siguientes:
| Empresa | % |
| Shell | 8,73 |
| Astrazeneca | 7,82 |
| HSBC Holdings | 6,22 |
| Unilever | 5,11 |
| BP | 4,80 |
| Diageo | 3,87 |
| British American Tobacco | 3,43 |
| Glencore | 3,10 |
| Rio Tinto | 3,02 |
| GSK | 2,77 |
Invertir en el FTSE 100 a través de ETFs
De entre las diversas opciones que hay para invertir en el FTSE 100, una de ellas es hacerlo a través de ETFs. Esto puede suponer una buena oportunidad para diversificar la cartera, a pesar de que se centre en una única región.
Este enfoque permite invertir en una gran variedad de empresas que pertenezcan a diferentes sectores del Reino Unido. La diversificación en el FTSE 100 puede reducir el riesgo que suponen otro tipo de riesgos de los activos que formen parte de tu cartera, por lo que puede aportar mayor estabilidad y posibilidades de crecimiento a largo plazo para el portfolio.
Costes de invertir en el FTSE 100 a través de ETFs
Al igual que las acciones o los fondos de inversión, los ETFs (fondos cotizados), también tienen comisiones.
En este caso, estas comisiones variarán mucho dependiendo de las características que tenga cada producto, principalmente si presenta cobertura de divisa o no.
El coste promedio de los ETFs sin cobertura de divisas es de entre 0,07% y 0,20%, mientras que con cobertura de divisa es de 0,30%.
👉 Qué es un ETF: ventajas e inconvenientes
👉 Los mejores ETFs para invertir
Pros y contras de invertir en ETFs del FTSE 100
Pros de invertir en el FTSE 100
- Está muy diversificado en cuanto a sectores
- Fácil acceso a las empresas que forman todo el índice, evitando invertir y pagar comisiones por cada una de las acciones si lo hiciésemos por separado
Contras de invertir en el FTSE 100
- Invierte únicamente en empresas del Reino Unido
Mejores ETFs indexados al FTSE 100
A continuación veremos una tabla donde se indicarán los mejores ETFs ordenados por rentabilidad, pero no te olvides de revisar también el TER:
| Nombre | Ticker | Rent.3a | TER |
| iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Acc) | SXRW | 41,84 | 0,07 |
| HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP | H4ZB | 41,64 | 0,07 |
| Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF Income 1D | XUKX | 41,58 | 0,09 |
| Vanguard FTSE 100 UCITS ETF (GBP) Acc | VUKG | 41,48 | 0,09 |
| Vanguard FTSE 100 UCITS ETF Dis | VUKG | 41,46 | 0,09 |
*Estos ETFs son contratables a través de MyInvestor o EVO Banco
Estos ETFs han obtenido una rentabilidad bastante parecida, al igual que sus comisiones. Como podemos ver, en el tercer caso, aparte de obtener un poco menos de rentabilidad, vemos que las comisiones son ligeramente superiores.
Ahora analizaremos un poco más a fondo los tres primeros.
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Acc)
Este ETF empezó a cotizar a principios del año 2010, con unos costes (TER) de un 0,07% y con divisa GBP (se trata de una comisión baja debido a que no existe cobertura de riesgo de divisa).
Su proveedor es iShares y su política de distribución es de acumulación. Por otro lado, este ETF es de réplica física.
El patrimonio del fondo cotizado es de EUR 2.042 m.
HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP
El ETF que se lleva el segundo puesto, empezó a cotizar en el mercado a mediados del año 2009. Este presenta un TER del 0,07% con divisa GBP (no tiene cobertura).
En este caso, el proveedor es HSBC ETF y presenta una política de distribución semestral. Se trata de un ETF de réplica física.
El patrimonio del fondo cotizado es de EUR 575 m.
Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF Income 1D
Por último, en el tercer puesto en cuanto a escala de rendimiento a 3 años, llegamos a este ETF que comenzó a cotizar en bolsa a mediados de 2007.
Su coste o TER es de un 0,09%, ligeramente superior a los otros dos ETFs que eran de un 0,07%, teniendo en cuenta que presenta características en cuanto a divisa (GBP) y no cobertura.
El proveedor del fondo es Xtrackers y presenta una política de distribución anual. Se trata de un ETF de réplica física.
El patrimonio del fondo cotizado es de EUR 74 m.
Alternativas a invertir en el FTSE 100
Algunas de las alternativas más populares al FTSE 100 a las que podemos optar son las siguientes:
- S&P 500: Se trata de un índice que agrupa a las 500 principales empresas de Estados Unidos.
- Euro Stoxx 50: Un índice que comprende a las 50 compañías más grandes y líquidas de la eurozona.
- Nikkei 225: El principal índice bursátil de Japón, compuesto por 225 empresas.
- NASDAQ-100: Se trata de un índice diferente, ya que incluye a 100 empresas del mercado tecnológico de Estados Unidos.
- MSCI Emerging Markets: Un índice que abarca a empresas de mercados emergentes de todo el mundo, ofreciendo una oportunidad de invertir en economías en desarrollo con un alto potencial de crecimiento.
FAQs de invertir en el FTSE 100
¿Dónde cotiza el FTSE 100?
El FTSE cotiza en la London Stock Exchange (LSE), es decir, en la bolsa de Londres, agrupando las 100 mayores empresas de la región según capitalización.
¿Cómo invertir en la Bolsa de Inglaterra?
Para poder invertir en la bolsa de Inglaterra a través de ETFs, deberás hacerlo a través de un bróker o comercializadora de ETFs.
¿Qué empresas componen el FTSE 100?
Ya sabemos que hay 100 empresas que componen este índice, alguna de ellas son las siguientes: Shell, Barclays, British Airways o Pearson.
