Acercándonos ya al cierre del año, comienza el momento en el que se suelen realizar todo tipo de balances y reflexiones acerca de lo sucedido durante el ejercicio a punto de culminar.
Reflexiones sobre el grado de consecución de los objetivos propuestos a inicios de año, el crecimiento personal alcanzado y las lecciones aprendidas a través de las experiencias, sucesos y desafíos superados, la adquisición de nuevas habilidades, la calidad de las relaciones personales o amistosas y cómo las hemos manejado, nuestro estado de salud, así como también los hábitos de salud y bienestar o el equilibrio entre el trabajo y el descanso, el desarrollo de nuestra carrera o progreso en el ámbito profesional, la situación de nuestras finanzas, los aportes e impacto que hemos generado en nuestro entorno… ¿Agregarías alguna más? Seguramente que sí.
Pero también estoy seguro de que alguno de los aspectos mencionados, seguramente te hizo reflexionar en algún cierre de año.
En esta ocasión haremos balance sobre la evolución de las finanzas; concretamente, sobre cómo han evolucionado los fondos de inversión. Pero no me centraré en la evolución que han tenido durante este año, sino que ampliaré el período de análisis a los últimos cinco años, dado que de esa forma obtendremos una muestra mucho más amplia, evitando limitar los resultados obtenidos de un fondo de inversión a un año concretamente bueno, o a un año concretamente malo. Cinco años a través de los cuales han sucedido una serie de eventos trascendentales a nivel social y económico, tales como los que enumero en la siguiente línea de tiempo, sin descartar otros sucesos que podrían añadirse a la lista según el criterio con el que se los seleccione:
Sin duda alguna, hemos atravesado unos últimos cinco años cargados de eventos que provocaron mucha volatilidad a los mercados financieros. Pero aun así, para ciertos fondos de inversión eso no ha supuesto impedimento para obtener importantes beneficios, sino todo lo contrario; tanto en las subidas como en las caídas de los precios de los activos financieros, siempre surgen oportunidades, y solo hay que saber aprovecharlas.
Y seguramente ese mensaje lo han interiorizado los gestores de los fondos de inversión que te presento a continuación.
Mejores fondos de inversión nacionales durante los últimos cinco años
Si intentas buscar los mejores fondos de inversión puede antojarse una tarea muy laboriosa, debido a la cantidad de variables o criterios a tener en cuenta. Sin duda alguna, el mejor fondo siempre será el más rentable; pero no solo tendrás que tener en cuenta su rentabilidad sino también tu tolerancia al riesgo, o que el fondo no esté dirigido exclusivamente a inversores institucionales, o que no se trate de clases creadas para los servicios de gestión discrecional, entre otros aspectos. Para ello te facilito una selección que puede resultarte muy útil, de los fondos más rentables a cinco años, de gestoras nacionales, según su nivel de riesgo.
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Adicionalmente a los tres fondos agresivos que te he presentado, si te gusta el sector tecnológico puedes añadir a la lista el Mutuafondo Tecnológico A FI (ISIN ES0141222036), cuya rentabilidad alcanzada durante los últimos 5 años fue del 18,05%.
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Mejores fondos de inversión internacionales durante los últimos cinco años
Si bien es posible realizar diferentes selecciones según diferentes criterios, a continuación te facilito una selección de los fondos más rentables a cinco años, de gestoras internacionales, según su nivel de riesgo.
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Nivel de riesgo dentro de la escala del 1 al 7, donde 7 es el máximo nivel de riesgo:
Si alguno de estos fondos despierta tu curiosidad, te animo a que amplíes información e investigues su funcionamiento y características de forma más detallada.
Es importante destacar, que dentro de los fondos internacionales, muchos de ellos están valorados en moneda distinta del euro.
Conclusiones
Mientras buscaba los diferentes fondos de inversión seleccionados, pude notar que las mayores diferencias entre las rentabilidades de los fondos de inversión nacionales con las de los internacionales, se generan a medida que éstos presentan un mayor nivel de riesgo. Pero aun así, observo que las rentabilidades alcanzadas por los fondos de las gestoras nacionales durante los últimos cinco años, no han estado tan distantes de las alcanzadas por los fondos de gestoras internacionales; por lo que creo que en España existe una industria nacional de IIC muy competitiva debido a la buena calidad de gestión.
Aun así, sería recomendable mantener siempre el horizonte de inversión a largo plazo, independientemente de los vaivenes que pueda tomar el mercado; e incluso aprovechar esas caídas como oportunidades para incrementar las aportaciones, dado que en las posteriores subidas, esas aportaciones que se hubiesen realizado a precios más bajos se verán revalorizadas en mayor proporción.
Es importante tener en cuenta que para obtener una rentabilidad considerable, lo recomendable es invertir a largo plazo. Esta idea es la que intentó transmitir uno de los inversores financieros más prestigiosos como lo es el presidente y director ejecutivo de Berkshire Hathaway, Warren Buffet; quien en 1988 en una misiva a sus accionistas les dijo: “Nuestro plazo de tenencia preferido es para siempre”.
