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sarce 26/03/25 23:16

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Ya, ya me he dado cuenta, es un batiburrillo de fondos, que en principio (10% anualizado) están muy bien. ¡¡¡Gracias al supertrabajo de @Halicate!!!!.Lo primero será escogerlos por secciones (globales crecimiento, globales value, globales small, USA, sectoriales tecnología...)Yo empecé a comentar alguno de los globales de crecimiento, si tienes interés en que te dé mi pequeña opinión personal de alguno me lo dices.Nuestra opinión en cuanto a la estrategia a utilizar, en este momento, en este tipo de fondos, es muy cauta. Las bolsas están rozando máximos por lo que estamos intentando ser precavidos, pero no queremos subir del 20% en "liquidez", no queremos salirnos del mercado, por lo que debemos buscar fondos que puedan resistir mejor una corrección.Dos opciones;UNA, un fondo que mantengas después de la corrección:Threadneedle (Lux) - Global Focus LU1433070429, después de la corrección esperamos que vaya a seguir tirando fuerte (+40%, hizo los 14 meses anteriores al 31 de Enero), y sus caídas asumibles,-12,18% la de 2018; -23,42% la de 2020 (más que una corrección fué una tromba); -23,79% en 2022 (esta sí fue como una recesión); en casos extremos aguanta bien y es perfectamente recuperable.Wellington Global Quality LU1334725337, similar al anterior, los números un poco peores....Opción DOS, un fondo que te vaya dando algo de rentabilidad y que traspases en el momento de la caída a un fondo de esos de vértigo que se hayan despeñado, por ejemplo:GuardCap Global IE00BZ036616 (la cara mejor del Seilern...)...

sarce 25/03/25 21:24

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

...es un buen comienzo, ya tienes trabajo, debes empezar por situar cada fondo en su sitio y tratar de descubrir cómo lo puedes utilizar en una estrategia de inversión.Yo voy a revisar la lista porque hay alguno que no conozco y debo monitorizarlo, en principio debe ser traspasable y comprable.Te voy a dar alguna pista, el fondo Morgan Stanley Investment Funds - Global Insight Fund Z LU2015255867 (esta es la clase limpia, hay que trabajar con clases limpias siempre que sea posible) es un fondo muy peligroso:en 2020 cayó un 26,5% (y gracias que acababa de nacer el año anterior), en un año subió un ¡¡180%!!!en 2022 cayó un 67%, , esta última subida fue de 74,77% (la caída desde enero, mes y medio, 19,64%, el doble que el índice global). Este fondo lo teníamos monitorizado y sabíamos lo peligroso que era, te voy a contar la estrategia empleada:Lo compramos el 13/07/2023, VL 23,25; caía desde máximos un 53% (ahora cae un 33% desde máximos y no se nos ocurre tocarlo).Lo traspasamos el 06/01/2025, VL 36,05; 55% de ganancia, 34% anualizado que es lo que importa (y lo más importante es una inversión que vimos con buen MARGEN DE SEGURIDAD).Como no podíamos traspasarlo a "liquidez" (otro día te cuento lo que entiendo yo por liquidez) porque estábamos en el 20% y no se ven señales de recesión dura; pienso que igual nos hemos equivocado porque elegimos traspasarlo a GQG Partners U.S. Equity Fund IE000F38RML5, fondo nuevo, pero me gustaba la gestora (en el global le estamos ganando un 15% anualizado, a pesar de las últimas caídas). Ya ves, la idea es ser capaz de situar cada fondo en su sitio, y aprovechar para comprar y vender en los momentos que te den la señal. Ese 10% de rentabilidad anualizada no llega de la misma forma en cada fondo, si el MS Insight lo compras en junio de 2021 estarías perdiendo un 33%, ¿dónde está ese 10% anualizado?Yo este fondo con un 33% de caída no me acerco, pero me das esa caída en el Fundsmith y lo utilizo de liquidez como si fuera un monetario.Seguiremos hablando, un saludo

sarce 25/03/25 17:39

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

te he respondido en www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5824765-fondos-gestion-activa-calidad-coste?page=52#respuesta_6764947

sarce 25/03/25 17:34

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Voy a utilizar este foro en contestación a @Topolucas en el foro “Cartera de fondos de inversión…” porque va a ser un análisis de fondos y estrategia, y en este foro me encuentro más cómodo.Si hablamos del movimiento de los fondos en los dos últimos años, está claro que los fondos globales y USA de grandes compañías de crecimiento se han portado bien, empujados por los grandes valores tecnológicos; entonces estaba claro que el Baillie Global IE00BYX4R502 y el MS Global opp LU1276852313 que llevaban una caída muy fuerte, eran una apuesta muy segura, siempre digo que buenos activos, con un buen MARGEN DE SEGURIDAD y con tiempo es muy difícil no sacar buenos resultados, y vuelvo a repetir: son apuestas muy, muy seguras.Pero un inversor debe analizar hasta qué punto ha acertado o se ha equivocado en esta inversión, y debe intentar ir mejorando dónde está la entrada y salida del activo, y ver si hay otros activos que lo mejoraron en estas circunstancias. Veamos una comparación de fondos globales en periodos que he monitorizado (subida desde 30/11/2023 hasta 31/01/2025; máxima caída desde el 31/01/2025) :Vanguard Global IE00B03HD191 indexado +35% -10,03%Robeco QI Global LU1654173480 indexado activo +38% -10,00%Baillie Global IE00BYX4R502 +53,5% - 17,74%MS Global opp LU1276852313 +41% - 9,52%Morgan Stanley Invest "ZH" LU2015255867 +74,5% - 19,64%(menos mal que este lo largué en Enero, me tembló el pulso al ver la subida que llevaba) Fundsmith LU0690374029 +23,5% -10,04%(éste lo había vendido en 2023, no aguantó como esperaba la caída del 2022, y ahora me parece también mucha caída para este fondo, hay que estudiar cómo se puede utilizar) Otros fondos interesantes para discutir: MainFirst Global LU1004824790 +46,5% -11,48% Threadneedle (Lux) - Global Focus LU1433070429 +40,25% -11,76%Capital Group New Perspective LU1295554833 (es muy recomendado) +34% -10,28%Hay alguno más, si queréis ver alguno que tengáis “cariño” lo acoplamos. Fijaros que comienzo la comparación con un indexado, éste no lo he comprado, normalmente me indexo con etfs.Aquí no hay estadísticas, ni letras griegas, esta es la realidad que me ha tocado vivir estos últimos años y con los que tengo (tenemos) que lidiar. Podemos empezar el debate desde aquí.@Topolucas, después del 720 (31 de marzo) seguimos con los dos de Small, y podemos hablar y comparar tecnológicos, USA...

sarce 24/03/25 23:31

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias Topolucas, hay una persona honesta, desinteresada en sus aportaciones, entrañable y paciente en sus respuestas...; tengo miedo que una de las personas que lo haya desplazado de Rankia fuera yo y no me lo perdono (realmente buscaba ayudarle poniendo en cuestión su estrategia para que la mejorara, no su conocimiento sobre fondos ¡no me atrevería!),esa persona, por fin, abre su propia página, con la ilusión desbordando y no se le ocurre otra cosa que comentar algo sobre indexación, sin mala fé (es muy difícil que él la tenga),y, ha tocado la religión, la ha rozado, ...empieza la caza de brujas:un post (¿¿tramposo??) en que, apoyándose en un montón de enlaces y páginas y páginas, lo echa encima buscando aplausos...¡y defender la religión...!; pero, ¿es qué estamos locos?, ¡estamos aquí para ganar dinero! (¡o no perderlo!), si en inversión te encierras en una religión que no existe estás perdido; y dejémonos de chorradas, y tonterías: un fondo indexado es un activo de inversión, igual que un piso, un bono, un fondo global activo tipo Fundsmich o..., y un inversor malo o bueno lo utiliza con una estrategia u otra, y le irá mejor o peor;lo demás es vender libros, webs, poner altares y celebrar misas, y para esas cosas yo comproa Peter Lynch, Warren Buffett...o, "La guerra financiera asimétrica".Por eso he hecho esa aportación, si este foro no se "calienta" demasiado, prometo dentro de unos días hablarte algo sobre fondos concretos y estrategias que estoy intentando aplicar.un saludo

sarce 23/03/25 22:39

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

He leído el post de @moclano , ,he leído tú respuesta, y me pregunto ¿cuál es el debate?Yo entiendo que si hablo de indexarme, hablo de elegir un índice, elegir un fondo (cotizado o no) que reproduce ese índice y a partir de ahí, se acabó la indexación; a partir de ahí entramos en diferentes teorías de cómo comprar, vender, compaginar la cartera, temporalizar...; es decir, elegir una metodología de inversión para ese activo que hemos elegido.Después de hojear los 11 post que pones en tú respuesta a @moclano, como mucho sólo el 10% es indexación, el resto vale para otro fondo, etf o activo cualquiera.Por ejemplo (al azar):"Un indexado no compra la RF con el objetivo de ver cuánto podría subir, para eso se tiene la RV.La compramos paraHacer nuestros rebalanceos.Para que tardemos menos tiempo en recuperarnos de las caídas.Para mantener el perfil correcto de volatilidad y riesgo de la cartera.Para que amortigüe las caídas de la RV.Para que mantenga el poder adquisitivo de nuestros rebalanceos y aportaciones."Esto vale para un fondo indexado, como para un fondo activo...Y podemos realizar un debate sobre estas afirmaciones, pero eso no es un debate sobre la indexación, esto no sirve para defender la indexación.Un cordial saludo a moclano.

sarce 12/07/24 12:24

Ha respondido al tema Seguimiento de Cinvest Long Run FI (ES0174115024)

Se puede comprar en IronIa?

sarce 11/07/24 20:46

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

De forma práctica:si inviertes 100 y al cabo de un año tienes 100+10 de beneficios y pagas a Hacienda te quedan 108 ("a grosso modo"), tienes 2 euros menos que no producen; pero si no pagas, esos 2 euros te siguen dando beneficios y de esos beneficios el 81% son tuyos ¡aplícalo durante varios años y es dinero que sigue produciendo, produciendo y produciendo...!!!

sarce 25/06/24 17:14

Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith

Gracias por las aportaciones y aclaraciones.Veo demasiada indexación en los foros, en este momento muy dulce que puede llevar al autoengaño, creo que el elemento (activo, pasivo, mundial, USA, renta fija...) no es lo más importante, pienso que lo interesante es la estrategia y en cómo se utiliza cada uno de ellos. Por eso algunas de mis lineas tienen tintes un poco críticos y que tú pienso que entiendes (aunque ya ves lo que me gano y que me quita las ganas de seguir escribiendo). Espero que esta última aportación que has hecho sea leída por muchos inversores jóvenes para que les ayude a luchar por la libertad financiera.

sarce 21/06/24 12:32

Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith

Tienes toda la razón, ya me he autoimpuesto 4 rosarios y los cilicios correspondientes, el diálogo con @Gaspar no volverá a ocurrir, prometo no volver a contrariar a esta Comunidad y aceptar como guía espiritual la inversión en indexación en todas sus formas. Gaspar: un cordial saludo!.