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sarce 07/05/25 12:55
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
 Veamos cómo ha ido la estrategia de los fondos anunciados y comprados con orden de 6-7 Abril (la entrada ha sido variada, problema de la inversión en fondos); rentabilidad último VL:  DWS US Growth Inc  + 13,73 % Inversión 21.100€ Franklin U.S. Opportunities Fund W (acc) (eur)  + 11,26 %  Inversión  20.100€ Gestión Boutique IV Alclam US Equities FI  + 8,48 %  (todavía andan a remo en los traspasos) Inversión 12.000€ Invesco Global Founders & Owners Fund, Sicav "A" (eur) A  + 11,92 %  Inversión 11.500€ (acordaros que era una apuesta especial de un fondo nuevo para mí) Janus Henderson Horizon Global Technology Leaders Fund H2 Eur dos traspasos  + 7,43 % (hubo cambio de comercializadora en el traspaso), + 13,25 % (traspaso de IronIa a IronIa,, fue más rápido) Inversión 21.600€ Jpmorgan Funds - Us Technology Fund C (acc) – Eur     + 8,55 % Inversión 14,.300 € Total de inversión aproximadamente 100.000€, aproximadamente el 10% de fondos (no etfs y no emergentes) de la cartera, en nuestra cartera es un % pequeño; pienso que en una cartera que comienza, con tiempo por delante, estas inversiones, con estas probabilidades, tienen que estar por encima del 40%.  Estamos a día 7 de Abril, un mes. Está claro que por ahora funciona la opción A (la de más probabilidad como había pronosticado). A partir de aquí, según vayamos llegando próximos a máximos, volveremos a liquidez de monetario, pero no se puede descartar que se produzca la opción B antes de salir.  Ahora toca analizar cómo se ha “movido” cada fondo, y si hay otros fondos que lo hubieran hecho mejor (incluido en el análisis el Vanguard indexado).  Como se ve, es fácil aprovechar facilidades del mercado (si conseguimos olvidarnos de los pronósticos de caídas del 60 %, totalmente irreales), esta es una inversión conservadora que me gustaría que algunos aprovecharan la próxima vez; por desgracia tengo que dejar el post. Un fuerte abrazo a los que conectan conmigo, en especial para Topolucas y Halicate,  porque estos últimos días empezábamos a divertirnos y a pelear con esto de la inversión. En mi tiempo libre, intentaré seguir leyéndoos (como hago cuando puedo desde que The Rebuzner participaba en Rankia), y si hubiera necesidad de  alguna sugerencia no tengo inconveniente en hacerla por privado. Seguramente apareceré por otros canales tratando de ayudar (aunque algunos no lo crean). 
sarce 07/05/25 12:49
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
 Holdenc2, voy a serte sincero, he procurado no ser “agresivo” y me he mordido bastante la lengua, sé que esta es mi despedida de Rankia, y lo siento, porque has estropeado ”algo” que estaba empezando a funcionar con algunas personas, me había refugiado en tú blog, pensando que tenía tú permiso, lo siento si lo he “manchado”. Te paso (os paso) una lectura, necesita un mínimo de inteligencia (pero creo que tú la tienes, aunque andes un poco confundido), no es sobre inversión, pero “ayuda”:  https://www.elconfidencial.com/cultura/2025-04-27/pino-aprile-entrevista-elogio-imbecilidad_4117342/  A partir de la lectura. Tú y yo estaremos de acuerdo en dónde está situado John Bogle sin ningún lugar de dudas; el problema es de dónde nos situamos cada uno de nosotros… Un cordial saludo.  Te voy a “robar” un último post para “despedir” esta estrategia última (no te enfades). 
sarce 07/05/25 12:47
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
 Veamos cómo, sin ánimo de ofenderte, te explico algo sobre tú video de Buffet. Si te encuentras atrapado en la recomendación de inversión activa del banco de la esquina (utilizando los fondos que hacen que las estadísticas a lo Tezanos conviertan la indexación en un 99 % maravilloso del que tú hablas), y además posees un conocimiento y una inteligencia plana sobre la inversión, es lógico (la lógica de Warren es aplastante) que inviertas de forma plana, para ello lo mejor para tus intereses es la indexación y el “no moverte”.  Warren Buffet, es un buen gestor activo (es decir no pasivo, ¿eso lo entiendes?), NO SE INDEXA, utiliza el trading esperando para invertir en los momentos oportunos, admira a “gente” como Peter Lynch, Benjamín Graham…, “ todos inversores pasivos”(¿?)  Siempre cometéis el mismo error: utilizar a Warren para defender la indexación; pero es que no tenéis un buen inversor “pasivo” que consiga batir consistentemente al mercado para poner como ejemplo ¿o es que no existe? ¡Claro!, es que matemáticamente no es posible, de forma indexada pasiva, estar a la altura del mercado (siempre hay costes, ¡por pequeños que sean!).  Y sí, yo hago indexación, en este momento, estos son mis fondos indexados en cartera: Lyxor Hong Kong (HSI) UCITS ETF - Dist-EUR        HSI:PAR:EUR          LU1900067940     Xtrackers MSCI China UCITS ETF 1C            XCS6:GER:EUR    LU0514695690  iShares ATX UCITS ETF (DE)          EXXX:GER:EUR iShares Emerging Market Infrastructure UCITS ETF                IE00B2NPL135 WT Cloud Computing USD Acc            WCLD  BVME.ETF Franklin FTSE Korea UCITS           ETF             FLXK.DE              L&G Digital Payments UCITS ETF     DPGA.DE         IE00BF92J153 Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF                           LU2023679090 HANetf EMQQ Emerging Markets Internet & Ecommerce UCITS ETF                     IE00BFYN8Y92 HSBC Hang Seng Tech UCITS ETF           H4ZX:GER:EUR    IE00BMWXKN31                                     iShares BRIC 50 UCITS ETF USD (Dist)           IQQ9:GER:EUR                  IE00B1W57M07 iShares Digitalisation ETF        DGTL:EUR   2B79:GER VanEck Rare Earth and Strategic Metals UCITS ETF A     VVMX,DE        IE0002PG6CA6  iShares European Property Yield UCITS ETF  IQQP  Amsterdam      IE00B0M63284 con mayor o menor fortuna, y seguramente me quede alguno olvidado, ¡sin comentarios!! 
sarce 07/05/25 12:44
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
 Del “supuesto experto de turno”, Alejandro Pérez Alegría, no te voy a comentar el mayor o menor prestigio sobre fondos de inversión que tiene fuera de Rankia (prestigio que ojala tuvieran muchos de los  que se “venden” por aquí). Dentro de Rankia, por ejemplo, es el creador del foro “Carteras de fondos de inversión Rankianos: análisis, opiniones y consultas”, con 1733 páginas y uno de los más seguidos. Foro en el que tú escribes de vez en cuando, y que si aplicamos el mismo criterio que tú aplicas para mí en este foro y, vistas las discrepancias que tienes con él, debieras dejar de participar (tú y el lobby de indexación que lo ha tomado como suyo). Pero no, no te preocupes, puedes seguir participando; a Alejandro seguramente no sólo no le importa que discrepes, sino que incluso creo que le gustaría (es otra forma de ver el mundo).  Y ya metidos en harina; supongo que estarás de acuerdo en que algo fundamental en la inversión es saber gestionar mentalmente las caídas, nuestra obligación es ayudar a que “se pierda el miedo” y no se actúe impulsivamente. Entonces sigo esperando que después del 4 de Abril ante esta burrada “una caída del 20% puede venir seguida de otra caída del 50% que no sería más que un 60% desde máximos” (en el foro mencionado anteriormente) dejes de quedarte callado (y “alertes a los novatos”) y te des cuenta que la probabilidad de que suceda eso para el S&P500 es la misma que al tirar una colilla esta caiga de punta, y la probabilidad para el MSCI Word ya ni te cuento. ¡Déjemonos de "asustaniños" y de que viene el lobo!, la inversión es un % muy alto de psicología… 
sarce 01/05/25 08:43
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Sólo había podido echarle un vistazo al video; ayer entre túnel y túnel en el tren a Madrid he podido visualizarlo entero y es una hora que no tiene desperdicio:https://www.youtube.com/watch?v=3De0JLN7ruoCuando acabe de ver como dos tias/os se lian a tirarse bolas con una raqueta y vuelva a mi aldea podemos comentar alguna cosa.
sarce 30/04/25 12:14
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Como el mercado está un poco "parado" después de las inversiones de este mes (cuando haga el cierre del mes veremos como ha salido la parte inicial de la estrategia), me gustaría analizar la forma de cómo veo otros sectores.Uno de los grandes debates se encuentra entre "value" y crecimiento. Esto nos lleva al debate de inversión "permanente" o inversión de "oportunidad".Nosotros en nuestra cartera tenemos mucha inversión "value", con fondos que consideramos "permanentes". Sabemos que hay momentos como el actual que les cuesta batir al S&P500, hay un fondo que pesa mucho en la cartera que ha tenido pérdidas el año pasado, pero cumple su función (en el año 2022 nos cubrió de tal forma que conseguimos un 6% de cartera), aunque el año pasado nos haya bajado un par de puntos la rentabilidad (de todas formas estuvimos por encima del 10%).Pero como en todo, hay fondos "decentes" y fondos "intragables"; en el value, hay fondos que te dejan dormir "pase lo que pase", porque sus gestores son tus empleados y están "trabajando para ti"; y, hay fondos que tienes que utilizar y vigilar igual que si fueran fondos de crecimiento "con mucho movimiento".Pero sea cuál sea el tipo de fondo, debemos tener en cuenta que el gestor/es es fundamental porque, si nos damos cuenta, a igualdad de activos sobre los que trabajan, la forma en que los "mueven", cómo los gestionan, uno se encuentra con grandes diferencias de rentabilidad.Una cartera "amplia en capital" debe tener fondos estables (que pueden ser indexados -a un índice o a  una cartera de acciones-, activos value o activos de crecimiento) y fondos "temporales" que no pueden ser permanentes porque tendrían un riesgo alto.Esta semana me he encontrado un artículo de Daniel Pérez Alegría que habla de como las estadísticas del 99% de los fondos activos que no baten a su índice son "falsas", me hace sonreír porque hace un par años este debate lo tuve en Rankia y casi me "cuecen a fuego lento".Otra cosa que me han gustado son las aportaciones de @Aline, leídas en otro foro, porque dice ser una "novata" y sus inquietudes son libres y reflexivas, mucho más que un comienzo sobre inversión.
sarce 27/04/25 16:17
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Gracias Topolucas, seguro que lo aprovecho. Lo más importante es que empezamos a entendernos en este foro con lo que hay que hacer con los fondos en cada momento para optimizar la rentabilidad.¡¡Ya me había dado cuenta de que de excell estás más al día que yo!!
sarce 27/04/25 16:14
Ha recomendado Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE de Halicate
sarce 27/04/25 16:14
Ha recomendado Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE de Topolucas
sarce 25/04/25 13:09
Ha recomendado Re: Datos históricos de Topolucas
sarce 24/04/25 16:52
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
El mio es copiado de Halicate, que está muy bien y además muy probablemente actúe bien con las prioridades; pero como hay dos operaciones, por si acaso, yo le obligaría a la prioridad.En un rango de datos que busques el DD puede presentar este problema:Por ejemplo, ¿DD entre 01/01/2024 y 30/06/2024?El mínimo de todos los valores sea 85 el día 03 de FebreroEl Máximo de todos los valores sea 110 el día 24 de AbrilMínimo entre 24 de abril y 30 de Junio: 92 (por ejemplo el 25 de Mayo)El Programa te buscaría un DD hacia atrás, cuando seguramente te interesa el DD del 24 de abril al 30 de Junio, es decir, te interesaría VL92 y no VL85 de mínimo para hacer los cálculos.
sarce 24/04/25 16:36
Ha recomendado Re: Datos históricos de Halicate
sarce 24/04/25 08:07
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Yo, por si acaso para curarme en salud le metería un paréntesis de regalo: =((MAX(C3:C500)-MIN(C3:C500)) / MAX(C3:C500)) * 100 (no sé qué operación prioriza  /   o   *  )(de todas formas puede que el máximo y el mínimo estén en orden temporal cambiado, entiendo DD máxima caída ¿¿??)
sarce 21/04/25 23:48
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Perfecto, con esto se puede arreglar más fácil, simplemente añadiéndole la fórmula de MAX y MIN para el rango de datos que necesites.Por cierto, ¿vives muy lejos de Pontevedra?, porque te mereces 200 o 300 cañas... (y quince días de vacaciones en las islas  Seychelles)
sarce 21/04/25 23:05
Ha recomendado Datos históricos de Halicate
sarce 17/04/25 13:53
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Tiene que ser manual, porque quiero unos estudios específicos: Me parecía interesante ver las tres últimas caídas para comparar y situar el fondo, pero también me gusta saber como se "revuelve" después de la caída..., por ejemplo.Ahora ha aparecido desde Enero otra caída...pues me monto el excell, para estudiar y tomar decisiones. Para ello, he elaborado un excell paralelo en Google Finance (a partir del trabajo de Alex2Salamanca) que se acomode con el mío y en tres minutos actualizo los más de 150 fondos que sigo (con un simple copia-pega).No sé a que te refieres con lo cualitativo, creo que he explicado los movimientos en fondos en Enero y los que acabo de hacer ahora en Abril; es verdad que es sólo en crecimiento con base en las 7 magníficas. Pero otro día podemos hablar de lo que pienso en Emergentes, en value etc. 
sarce 17/04/25 10:20
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
En el post anterior te he puesto la comparación del BL y el Guinness de dividendos, no es complicado hacerlo, pero requiere un tiempo.Para cualquier fondo BL, por ejemplo, tomo el fondo en el buscador de https://es.investing.com/indices/major-indiceso en el de   https://markets.ft.com/data/funds/ukvoy a la gráfica y, por ejemplo, en 2018 miro el VL de final de mes que hizo máximo y busco el VL del mínimo posterior (yo prefiero máximo de final de mes que máximo absoluto) y en unas casillas de excell sencillas buscas el % que te da el movimiento (-1,46% BL en 2018); después haces lo mismo con el VL mínimo anterior y buscas el VL máximo absoluto al cabo del siguiente año y miras el % de rentabilidad (+22,33% de BL posterior a la caída de 2018).Necesitas un poco de manejo de excell, al principio vas un poco lento, pero después de 20 o 30 fondos buscas técnicas que te lo hagan más sencillo.De forma simple es lo que hago y que cualquiera puede hacer; el problema es que con el tiempo lo he enrevesado, coordinando distintas hojas de excell y otros aspectos de estudio, que no sirve para transmitir. Es decir, es como si tuviera unas hojas de papel escritas a mano que tienen anotaciones particulares. 
sarce 17/04/25 09:48
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
 BL: | 2018 ↓  | 2018 ↑      | 2020 ↓  | 2020 ↑     | 2022 ↓  | 2022 ↑ | -1,46 %  | 22,33 %  | -19,52 %  | 30,94 %  | -11,82 %  | 12,41 %GUINNESS: | 2018 ↓  | 2018 ↑       | 2020 ↓  | 2020 ↑        | 2022 ↓  | 2022 ↑ | -10,58 %  | 33,80 %  | -29,60 %  | 54,81 %  | -9,33 %  | 14,29 %Esta sería la comparación de los dos en los "acontecimientos anteriores", la subida posterior a la caída corresponde a los doce meses siguientes de hacer el mínimo. Sobre "movimientos reales y recientes" uno se sitúa mejor.
sarce 17/04/25 09:31
Ha recomendado Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE de Rokurota
sarce 14/04/25 23:52
Ha recomendado Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE de Sombralibre
sarce 14/04/25 23:51
Ha recomendado Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE de Rokurota
sarce 14/04/25 18:31
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Por si os sirve; yo estos fondos los utilizo como una parte de liquidez, "de espera", para traspasar si vienen oportunidades en otros fondos, suelo diversificar entre varios de ellos por si, en el momento necesario, se convierte en una caja negra alguno de ellos.En este caso fijaros cómo han aguantado las caídas estos días:Eleva, - 4%  en el año 2024 +8,79%BSF, -2%    en el año 2024  +23,48%Liontrust, -8%    en el año 2024 +19,24%JPMorgan Funds -Europe Equity Absolute Alpha Fund C eur  0%   en el año 2024 +15,26%Con estas caídas se puede estar tranquilo para buscar un buen traspaso, (sobre todo esperando con las rentabilidades anteriores). Pero formar parte de la cartera para el largo plazo, ya son palabras mayores. 
sarce 14/04/25 18:09
Ha recomendado Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE de Rokurota
sarce 14/04/25 18:09
Ha recomendado Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE de Rokurota
sarce 14/04/25 18:06
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
El libro se lo había recomendado a @Sombralibre porque no me aclaré en los bandazos de su aportación y podría echarle una mano. Es una estrategia pensada para fondos pasivos, tomando como ejemplo el IBEX35, sus aportaciones (¡ya hace años!) me sirvieron para potenciar mi estrategia en todo tipo de activos, pero también te puede ayudar cualquiera de los libros clásicos de Buffett, Peter Lynch etc.Los autores son militares, que estuvieron destacados en Afganistán, se me hizo muy ameno y ayuda a abrir los ojos en esto de estrategias de inversión, no sólo para fondos indexados. El año pasado todavía leí  "The Intelligent Investor" de Benjamín Graham, que para los economistas puede ser divertido, pero para mí no tanto; de todas formas me di cuenta que casi todo lo que se escribió bueno después, tenía sus raíces en ese libro de hace más de 50 años, y tomándolo con calma obtienes muchas ideas; pero yo no lo recomendaría porque "pesa" (supongo que para los profesionales de la economía debiera ser imprescindible).

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