Participaciones del usuario robertl - Fondos

Foro:

robertl 26/08/24 15:52

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

Lo expongo solo a título informativo, para los que están planteándose crear una cartera de fondos de RV y RF, entre los que me incluyo yo, sin ánimo de aconsejar o recomendar nada.Según se dice en Inverforo -el foro de finanzas de ForoCoches, que no sé qué nivel de exactitud o credibilidad pueda tener-, el mes de septiembre, especialmente las dos últimas semanas, según determinados estudios y fuentes que se citan allí, ha sido casi tradicionalmente bastante nefasto para la RV, y que por eso es aconsejable esperar a invertir hasta octubre o incluso acabado este mes.

robertl 24/08/24 23:12

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Solo preguntaba Tres Cantos, saber las razones por las que se opta por un Fondo u otro, ya que soy novato y no intento, ni puedo, aconsejar a nadie, soy el menos indicado. Me dedico a leer para informarme, analizar, pensar, reflexionar y así aprender a fin de poder, en breve, en función de mis intereses personales (que cada uno tenemos los nuestros), crear mi cartera.Tienes opiniones muy sabias y sosegadas, muy bien fundadas, en los comentarios de los compañeros que te están contestando y de otros que participan en este foro.

robertl 24/08/24 21:00

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

O sea, en RV al final te quedas solo con 2 fondos: MSCI global y small-caps. Y no vas a invertir en ningún emergente?

robertl 23/08/24 19:06

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas Tres Cantos, he leído tu cartera y me parece interesante. Yo también soy bastante novato en esto y gran desconocedor del mundo de la inversión. Leo, leo y leo, pero nunca alcanzo a comprender todo. Pero me voy a iniciar con un pequeño capital en la inversión indexada pasiva, para también, con un perfil más bien conservador, crearme una cartera similar a la tuya.Pero querría hacerte algunas preguntas (a tí o al que que quiera contestar): los fondos que has elegido para tu cartera, supongo que los has incluído después de haber examinado cada uno, el TER, la volatilidad, su composición, etc., etc., y has llegado a la conclusión de que eran los mejores para tí:- ¿Has visto unas tablas de ranking de Fondos RF ultra corto plazo, Fondos RF corto plazo y Fondos Monetarios que se han publicado por aquí de un tal @alex2salamanca y los has tenido en consideración para hacer tu elección? Lo digo porque de esos creo que no has elegido más que uno dos para tu cartera. Simplemente por saber las razones porque no los has elegido.- ¿te has planteado hacer rebalanceos y cómo hacerlos? ¿cada cuánto? Yo no tengo muy claro cómo se hacen (aunque he visto en youtube un tutorial de Paunero, que ha colgado una hoja excell y parece sencillo). - ¿y has pensado hacer DCA o no?Perdón si alguno de mis términos no es del todo correcto, pues, como digo, estoy aprendiendo y seguro que cometo errores incluso en la terminología.

robertl 12/08/24 17:02

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

Gracias, veo que allí contestan ampliamente sobre múltiples cuestiones. Y también ponen a tu disposición un chat y un email para consultas y dudas. Me informaré por si acaso por allí.

robertl 12/08/24 16:55

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

Por lo que me han dado a entender telefónicamente en Myinvestor, primero hay que abrir la cartera, y una vez abierta decides si para contratar el roboadvisor vas a llevar dinero nuevo o traspasas los fondos iniciales. En este segundo caso te reasignarían ellos el importe de aquellos a los nuevos que componen el roboadvisor, sin implicaciones fiscales.

robertl 12/08/24 16:51

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

He llamado a Myinvestor planteando el supuesto de que me quedo con ellos, contrato el roboadvisor con ellos. Y es efectivamente lo que suponía, no hay que declarar, no hay rescate de fondos sino traspaso, aunque vaya a una cartera de varios fondos.Por lo menos ahora lo tengo claro en cuanto a las implicaciones fiscales. Ya no necesito llamar a Indexa, que me supongo me dirán lo mismo si les traspaso los fondos a ellos Ahora lo que me queda es decidirme, por qué gestora optar cuándo decida traspasar los fondos.

robertl 12/08/24 16:27

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

Gracias por la respuesta, Sparrow.Desde luego, los fondos habría que traspasarlos a la gestora, eso está claro. Pero aún así me sigue quedando la duda que he planteado: A efectos fiscales, ¿es un "traspaso" propiamente dicho y, por tanto, sin tener que declarar las plusvalías?, o no lo es.Si siguiera en Myinvestor, que es donde tengo actualmente los monetarios que irían a la cartera automatizada, mi opinión es que sí podría considerarse así. Pero si cambiara de gestora, no sé, tengo muchas dudas. Aún así tampoco lo tengo claro en el primer supuesto.La idea es llamar primero a Myinvestor, aunque me genera bastante desconfianza el SAC, porque ya he llamado un par de veces por otros temas y nunca me han atendido muy bien, siempre dudando mucho y además de malas maneras, como si me hicieran un favor al contestarme (y eso que soy cliente, que si no lo fuera...). Por otro lado, en Indexa capital, al no ser cliente, no sé si al llamar me querrán responder a una duda de este tipo.Por eso preguntaba por aquí previamente, por si alguien hubiera pasado por una situación similar o tuviera un conocimiento del tema o una opinión razonada y fundada.

robertl 12/08/24 15:39

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

Tengo una duda sobre las implicaciones fiscales en la venta de fondos monetarios, no sé si alguno me podréis ilustrar o remitirme al hilo correspondiente. Actualmente tengo dos fondos monetarios con Myinvestor y me estoy replanteando, en un futuro próximo si empiezan a bajar de valor debido a la presumible bajada de tipos de interés, traspasarlos a un roboavisor, una cartera automatizada de fondos indexados, bien en la propia Myinvestor o en Indexa capital que también me parece una buena gestora.Ya sé que en los traspasos de fondos, fiscalmente no hay que declarar plusvalías hasta que no se vendan totalmente los fondos.Pero en el caso que estoy planteando, ¿se consideraría eso un traspaso y por tanto exento de declarar, o al pasar de los fondos a una "cartera", aunque integrada también por fondos, la situación sería distinta? Es decir, no sé si al abrir la cartera, la gestora tomaría directamente el importe a invertir de los fondos anteriores y por tanto podría considerarse un auténtico traspaso, o habría que depositar previamente el importe a invertir en una cuenta abierta en esa gestora y de ahí se constituirían los fondos -parece que aquí habría una "venta" y luego una "compra", por tanto no sería un traspaso y habría q declararlo.

robertl 12/01/24 09:32

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

No te han quitado nada, ese es el importe de las participaciones que has comprado, el resto hasta los 500 euros lo verás que se te ha quedado en tu cuenta. Los gastos del fondo los van cobrando en cada actualización.