Participaciones del usuario Masterplan

Masterplan 10/11/24 12:22

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días,Mis últimos años de inversión activa, aposté por el modelo de RV Global Growth, con el Fundsmith y Seilern como fondos de cabecera. Ambos son (quizás podríamos decir eran) buenos fondos, y los mantuve cuando no iban bien. Pero todo tiene un margen de confianza, y al menos yo, cuando pasan más de 6 meses con desempeño pobre, me deshago de ellos y los cambio por otros más rentables que vienen dando muestras de buen estado de "forma" ya desde al menos 2 años atrás.Así pues, traspasé el Fundsmith y el Seilern al Groupama Global Disruption NC (LU1897556517). Gran fondo, que tuve poco tiempo porque luego decidí indexarme. Igual no os parece muy ortodoxo dar la patada a unos buenos fondos como el Fundsmith y el Seilern por una mala racha, pero un cambio a tiempo mejora tu rentabilidad. No hay que casarse con nadie.

Masterplan 09/11/24 21:48

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas noche,Yo apostaría por el S&P 500. Personalmente, llevo 2 años en el que mi RV está invertida 100% en el S&P 500 y quiero compartir con vosotros la siguiente reflexión. Después de estar más de 20 años invertido en RV activa con muchos fondos en varias regiones y sectores, decidí simplificar, simplificar mucho. Toda mi RV en el S&P 500, y para ello uso el indexado Fidelity S&P 500 Index Fund EUR P Acc (IE00BYX5MX67). Voy a seguir con este modelo de inversión, me refiero a estar invertido en el S&P 500, pero no estoy seguro de que la indexación en el S&P 500 sea el mejor vehículo. Hace unos días, tras el cierre de Octubre, vi en Morningstar que el indexado de Fidelity ocupaba el puesto 30/100 en cuanto a rentabilidad de su categoría. Miré cuál era el 1/100, y vi que se trataba de un clásico como el JPMorgan Funds - US Select Equity Plus Fund C (acc) - EUR (LU1718419333). El JP Morgan (cualquiera de sus clases) es más rentable que los indexados en el año, a 1, 3 y 5 años, con una rentabilidad analizada a 5 años del 20% por un 16% del indexado de Fidelity. Mucha diferencia con muy poco riesgo más. La volatilidad del JP Morgan es 15,12% frente a 14,69% del Fidelity. Estos datos, me hacen pensar, que todos los que estamos indexados en el S&P 500, estamos perdiendo una oportunidad de mejorar sustancialmente nuestra rentabilidad, por no usar el fondo activo de JP Morgan (no he mirado otros) para estar invertidos en el S&P 500. ¿Qué opináis vosotros? Gracias por vuestras reflexiones.

Masterplan 09/10/24 16:43

Ha respondido al tema ¿Algún problema con web Morningstar?

Buenas tardes,Acabo de probar, y ya puedo acceder. Tanto desde móvil como tablet. Con el navegador Chrome, el que siempre uso. Parece que algunos usuarios hemos tenido problemas de acceso durante un par de días. Gracias a todos,

Masterplan 08/10/24 20:57

Ha respondido al tema ¿Algún problema con web Morningstar?

Buenas noches, A mi me sucede lo mismo.No recuerdo haber tenido ese problema anteriormente. A esta hora, sigue sin dejar entrar en "Mi Cartera". He probado en móvil y tablet y el mismo problema. Curioso que jopazos no tenga problemas. ¿Alguien más puede confirmar que entra en su cartera sin problenas? Gracias,

Masterplan 28/12/14 23:39

Ha respondido al tema Compensación por minusvalía de venta de acciones año fiscal 2014

Buenas noches, ¿Seriais tan amables de resolver la duda que presento en el mensaje de más arriba? Muchas gracias, Saludos, Masterplan

Masterplan 26/12/14 15:20

Ha respondido al tema Compensación por minusvalía de venta de acciones año fiscal 2014

Hola a todos, Agradecería una aclaración a quiénes puedan o sepan: - Tengo declaradas en IRPF de 2011 pérdidas de 2000€ por venta de acciones de más de 1 año, que todavía no he compensado con plusvalías. - A día de hoy, tengo plusvalías en fondos de inversión por valor de 5000€. Soy nuevo en temas fiscales. Ahora sé que debí haber vendido en 2014 fondos con plusvalías para compensar las pérdidas declaradas en 2011, pero afortunadamente todavía tengo todo el 2015 de margen. Mi pregunta: Obtendré más beneficio fiscal en IRPF si vendo fondos con ganancias de 5000€ en lugar de vender fondos sólo con 2000€ de ganancias, que corresponde con los 2000€ de pérdidas de 2011¿ Gracias, Saludos,