Participaciones del usuario Masterplan

Masterplan 14/11/24 20:58

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola! La disculpa está de sobra, para eso están los foros! La verdad es que el Robeco Global Consumer Trends es un buen fondo muy diversificado sectorial y regionalmente, que en los últimos años años presenta notables altibajos. Años con rentabildades entre los 15/100 mejores y años entre los 90/100 peores. Este año sin embargo, se encuentra en la mitad de tabla, con una rentabilidad 1 punto por debajo de la media de su categoría. Entiendo que estás buscando algo de la misma categoría, es decir, RV Global Cap. Grande Growth. Siendo así, a mi me gustan los 2 siguientes:Groupama Global Disruption IC EUR (LU1897556350) A 3 y 5 años está entre los 5 mejores de su categoría (RV Global Cap. Grande Growth) Sectorialmente, es muy diferente al Robeco, pues está muy concentrado en Tecnológicas y Salud con un 40% de cada. Geográficamente también está sobreponderado con un 85% en USA. Esa estrategia le ha valido para estar siempre entre los 25/100 los 5 años de vida del fondo. Siendo el 1/100 en 2021 y 2/100 en 2020. Se oye, se lee que con Trump seguirá teniendo buen desempeño la RV USA, por lo que puede ser buena apuesta. GQG Partners Global Equity Fund Class I Euro Accumulating (IE00BH480S68) A 3 años está entre los 5 mejores de su categoría (RV Global Cap. Grande Growth). Está más diversificado sectorial y geográficamente que el Groupama, estando invertido también en Asia y Latinoamerica como el Robeco. Los gestores suelen hacer cambios importante en la cartera, de acuerdo a su visión del mercado. Échales un vistazo a ver que te parecen. Gracias,

Masterplan 12/11/24 21:59

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Gracias Javier,Eso tenía entendido.

Masterplan 12/11/24 21:48

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Buenas noches, La clase C que digo, es una clase limpia que se puede adquirir en Ironia sin tener que invertir 1M.No sé exactamente desde cuanto se puede contratar, pues no tengo todavía cuenta con ellos. Igual alguien con cuenta en Ironia nos puede ayudar. La clase A que dices, es menos rentable por las comisiones, pero sigue saliendo a cuenta. Gracias,

Masterplan 11/11/24 22:29

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Hola Topolucas,Me parece muy adecuada tu manera de proceder. Creo que a pesar de haber decálogos del buen inversor escritos por Nobeles en Economía, los pequeños inversores adoptamos la estrategia que más se ajusta a nuestra economía, a nuestra aversión al riesgo, a la importancia que damos al dinero,... y todo es respetable. Gracias por tu aportación,

Masterplan 11/11/24 22:08

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Diegada,1. A nivel ultra-conservador llevo 2 años invertido con el 50% de mis ahorros, en el clásico DWS Floating Rate Notes LC (LU0034353002). Un 4,5% de rentabilidad en 2023 y un 4% en lo que llevamos de 2024, con una bajísima volatilidad de 0,9%.Más lucrativo que las Letras y los Depósitos , con poco riesgo, ojo, en el actual escenario. Creo que con Trump, va a seguir teniendo recorrido. Contento con él. 2. A nivel conservador, con una volatilidad más baja que sus competidores, 4,4%, tengo desde el 6 de Enero, como un regalo de Reyes, un fondo de RF Flexible Global, con duración efectiva de sus activos de unos 3 años aproximadamente. Tengo un 10% de mis ahorros invertidos en él. Hablo del SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc (LU1984948874). Rentabilidad de 9,3% en lo que va de año, con un histórico magnifico. Más rentable que otros de su categoría con menos volatidad. El día que se anunció la victoria de Trump, subió un 0,7%, que es una barbaridad para este tipo de fondos. Creo que con Trump, va a seguir teniendo recorrido. Contento con él. Es crema. 3. A nivel un poco menos conservador, pero tampoco lo sé muy bien porque el fondo tiene sólo 1 año y no hay datos de volatilidad, tengo desde hace medio año, un 5% de mis ahorros en el Man GLG Dynamic Income D H EUR Capitalisation (IE00008TZ2E8). También es RF Flexible Global. Rentabilidad de 15,5% en lo que va de año. Es 1/100 en 2024. El mismo de otra clase, con 2 años de vida, 1/100 en 2023 y 2024. De lujo. Sigo apostando por él. El Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1 (LU1988110927) siempre es también una buena opción. También RF Flexible. Échales un vistazo a ver que te parecen.

Masterplan 11/11/24 20:50

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Hola Topolucas, Te respondo encantado. Para mi, un fondo deja de estar en "forma",cuando:1. Empieza a perder estrellas Morningstar. 2. Su rentabilidad a 1 año está más cerca del puesto 100 que del 1.3. Su rentabilidad a 1 año respecto a su categoría llega a ser un 20% menor. Ej: Fundsmith Dices, que un 20% a un año está bien. Ya lo creo. Pero sin irnos a otros sectores más rentables como el S&P 500, es decir, en su misma categoría RV Global Growth, tienes por ejemplo, el Groupama Global Disruption (no he mirado otros), con un 33%. A 3 años un 3,8% Fundsmith vs. 9,5% Groupama. Mucha diferencia. Para mi, un fondo está en "forma", cuando:1. Mantiene o aumenta estrellas Morningstar 2. Su rentabilidad a 1 año está más cerca del 1 que del 100.3. Su rentabilidad a 1 año respecto a su categoría es al menos un 20% mayor. Ejemplo: Groupama Global Disruption (por poner un ejemplo del que hablé el otro día) También, valoro los puntos 2 y 3, en los últimos 3 años, aunque eso lo interpreto más como una "progresión" que estar en "forma" en el ultimo año. Toda la información, se encuentra en la ficha del fondo en Morningstar, que llevo consultándola durante 20 años, y me es suficiente. Ya sé que hay otras fuentes. Cuando salí del Seilern y del Fundsmith, fue precisamente para entrar en el Groupama. En poco tiempo que lo tuve, el cambio fue muy provechoso.Como ves, de análisis técnico y fundamental muy poco. Se trata de un análisis muy simplista, pero a mi personalmente me vale. Con esto, con los comentarios de los usuarios del foro y sus descubrimientos de fondos con interés para tenerlos en el radar, me vale. Seguro que tú tienes una estrategia y operativa más ortodoxa, quizás incluso más académica, con lo que seguramente no te esté aportando nada para tu interés lo que te estoy contando. Ya me contarás tu interpretación y valiracion del ejemplo de la comparativa que he puesto. Gracias,

Masterplan 10/11/24 22:45

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Hola,Yo también opino que la gestión indexada es una muy buena opción, pero NO para las Small Caps. Son muchos los fondos activos que superan al indexado. Algunos ampliamente. Lo cogeré en MyInvestor. Pondré un 15% del total de mi RV.

Masterplan 10/11/24 22:20

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Hola,Yo también creo que con Trump, el desempeño de las Small Caps va a aumentar de manera considerable. Las pasadas Navidades, las principales Gestoras de Inversión, recomendaban en sus típicas predicciones para el año que entraba, invertir en 4 cosas:- Renta Fija- Salud- Inteligencia Artificial - Small CapsCentrándonos en lo que nos ocupa, las Small Caps. Ya hemos visto que empiezan a tener más protagonismo, y a 1 año, la rentabilidad del MSCI World Small Cap es 29,7%, muy cerca del 30,7% del MSCI World (S&P 500 lleva 35,7%).Creo que la política de protección económica Nacional de Trump, también ayudará a despegar a las Small Caps. Es por ello, que diría que ya hay argumentos suficientes para entrar en las Small Caps, pero ojo, aquí los fondos indexados, al igual que en los Emerging Markets, lo hacen mucho peor que los fondos activos. El Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR (LU1984712320), es una magnífica opción para estar invertido en Small Caps. No sólo saca un 10% más a 1 año al indexado de Vanguard, a 3 años le triplica la rentabilidad anualizada y a 5 años tiene un 15% anualizado frente a un 9% del Vanguard. Pero hay más, a 1año ya es mucho más rentable que el indexado al MSCI World de Fidelity. Janus Henderson 41,5% vs. Fidelity MSCI World Index 32,5%.Para rizar el rizo, también supera en 4 puntos la rentabilidad a 1 año al Fidelity S&P 500 Index que renta un 37,5%.Fondazo. Esta semana, entro él. ¿Qué opináis al respecto? Gracias,

Masterplan 10/11/24 14:31

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Hola Fede _rank, Lo del "plus" es porque es distinto al "no plus". Concretamente, el "plus" tiene una cartera más indexada que el "no plus". 1. Los porcentajes del "plus" en los sectores en los que invierte, prácticamente replican a los indexados. En el "no plus" no es así. 2. El "no plus" tiene 51 valores de empresas distintas. El "plus" tiene el doble, 109, es decir, una fisionomía más indexada.

Masterplan 10/11/24 12:39

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Hola,Lo que más me gusta del JPMorgan Funds - US Select Equity Plus, esa rentabilidad, obvio. Con una volatidad muy ajustada al índice. Pero hay otra cosa que desde mi punto de vista, le hace muy interesante, y es que su rentabilidad supera ampliamente al índice con una cartera que ni infrapondera ni sobrepondera ningún sector del índice. Hay fondos que en momentos puntuales lo hacen mejor que el índice, porque están sobreponderados con respecto a éste en algún sector, ya sea tecnología, salud,... Este tipo de fondos, cuando van mal los sectores en los que están sobreponderados con respecto a su índice de referencia, son menos rentables que los indexados. Otra cosa que gusta del JPMorgan, que ledda un puntito de indexado, es que tiene más de 100 empresas en su cartera.