Participaciones del usuario Josasa - Bancos

Foro:

Josasa 08/04/11 17:33

Ha respondido al tema ¿Los bancos pueden saber si tengo cuenta en 1 o en 5 banco, por ejemplo?

puedes tener las cuentas que quieras y donde quieras, tu caja de ahorros no lo sabe ni tiene porque saberlo, no es por esconderse, sencillamente es porque tu puedes hacer lo que te apetezca. Otra cosa es si a ti te es beneficioso u operativo tener demasiados bancos; en cuanto a los empleados,piensa que son personas, y como personas que son, los hay de muy profesionales y los hay de menos profesionales, vaya como en todos lados.

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Josasa 03/04/11 22:54

Ha respondido al tema Recomendación en Banca

sin menospreciar ni la cantidad citada ni a usted como persona de valia, pero a ningun banco le saldria a cuenta contratar a alguien por un dinero ingresado; primero porque el contratado podria ser un mal profesional (ya pedi disculpas por no ser su caso) y el dinero podria durar, como se dice, lo mismo que un caramelo en la puerta de un colegio.

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Josasa 03/04/11 22:00

Ha respondido al tema Cesion de datos a empresas de recobro

es legal tener un a deuda? es legal intentar cobrarla?

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Josasa 29/03/11 22:16

Ha respondido al tema ¿Salir de ASNEF sin pagar?

cirbe, riesgos banco de España, se esta mientras hay prestamos vivos, aunque esten al corriente de pago; estar en la cirbe no significa tener morosidad, significa estar endeudado.

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Josasa 26/03/11 23:20

Ha respondido al tema Amenaza bloqueo de c/c

para no estar obligados, ni el banco esta obligado a abrirte una cuenta. la normativa esta publicado en el BOE: ......"asimismo, adoptarán medidas dirigidas a comprobar razonablemente la veracidad de dicha información". para mi es sencillo, en ningun lugar se especifica que no puedan bloquear la cuenta, la norma dice que se adoptaran las medidas necesarias......, y repito, si el banco previamente te avisa, porque no puede bloquar temporalmente tu cuenta hasta verificar fehecientemente la informacion facilitada o realmente la no facilitada, y ya mi pregunta final: si sabes que es obligacion facilitar esta informacion, porque nos empecinamos en discutir una cuestion que si como cliente cumples, el banco no te va a bloquear la cuenta?

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Josasa 26/03/11 22:52

Ha respondido al tema Amenaza bloqueo de c/c

si no me he equivocado por ahi he encontrado: " Exigir, mediante la presentación de documento acreditativo, la identificación de sus clientes en el momento de entablar relaciones de negocio, así como de cuantas personas pretendan efectuar cualesquiera operaciones, salvo aquellas que queden exceptuadas reglamentariamente. Los requisitos para la identificación de los clientes que no hayan estado físicamente presentes en el momento del establecimiento de la relación de negocios o de la ejecución de operaciones se determinarán reglamentariamente. Los sujetos obligados recabarán de sus clientes información a fin de conocer la naturaleza de su actividad profesional o empresarial. Asimismo, adoptarán medidas dirigidas a comprobar razonablemente la veracidad de dicha información. Cuando existan indicios o certeza de que los clientes no actúan por cuenta propia, los sujetos obligados recabarán la información precisa a fin de conocer la identidad de las personas por cuenta de las cuales actúan." .... supongo que es correcto, y supongo que hay mas

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Josasa 26/03/11 22:36

Ha respondido al tema Amenaza bloqueo de c/c

perdona, pero si el banco te avisa: o comunicas como te ganas la vida o no te abro la cuenta o bien si la abro te queda bloqueada hasta que facilites el dato en cuestion, en que incumple la ley, o bien la ley la incumples tu? ...... tu en el bien entendido de cliente, no "tu mismo" en concreto.

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Josasa 26/03/11 22:19

Ha respondido al tema Amenaza bloqueo de c/c

creo que el que no sabe explicarse soy yo; cuando se abre una cuenta, uno tiene que identificarse: DNI, pasaporte .... y entre los datos a facilitar tambien hay que manifestar como se obtienen los ingresos: trabajo autonomo, asalariado ....... nada mas; si el banco te pide esto, incumple la ley? o bien la incumple si su obligacion es pedirlo y no lo hace? el bloqueo de la cuenta se produce si al abrirla no se facilita este sencillo dato, por algun motivo que yo personalmente no comprenderia, y queda bloqueada solo hasta que se facilita el dato en cuestion.

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Josasa 25/03/11 23:53

Ha respondido al tema Amenaza bloqueo de c/c

hay otra opcion, no ser cliente del banco que solicita estos tramites, asi de facil ..... no olvidemos que, como ya se ha dicho por ahi, el banco no tiene la obligacion de abrir cuentas a clientes, pero si tiene obligacion de cumplir las normativas legales vigentes; y quien tenga dudas puede dirigire al Banco de España, alli le informaran fehacientemente.

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Josasa 25/03/11 23:25

Ha respondido al tema Amenaza bloqueo de c/c

veo que el tema a dado su jugo; pero no perdamos el norte, la obligacion es identificar a la persona y la procedencia de sus ingresos, por cuyo motivo el cliente ademas de todo lo discutido, ha de firmar una declaracion para justificar la procedencia del dinero, o sea que ademas de comunicarlo, asume por escrito y firmado de puño y letra su procedencia, con lo cual cualquier "error voluntario" le puede acarrear bastantes problemas legales, asi como a la entidad financiera, y al empleado tambien. No seamos mas papistas que el papa, y acatemos las normas legales vigentes; o trabajemos para mejorarlas.

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