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Halicate 12/05/25 12:43

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Sí, en Morningstar no hay problema en recoger toda la información de los activos que maneja Morningstar, con independencia de su naturaleza. En esta hoja que compartí hace tiempo, se hace para PP, FI, Acc y ETFs (incluso obtiene el X-RAY, de una cartera multi-activos).Lo que quería decir, explicándome mal, es que no todo lo que está en MS está en FT (por ejemplo, los PP patrios , creo) por lo que no sería posible encontrar una solución completa, contando sólo con FT.A lo que estoy dando vueltas es a desarrollar una especie de mufund (al final, una aplicación web) que recupere los valores que nos interesan (VL, rentabilidades semanales, mensuales, etc.., y poco más) de MS y/o FT (utilizando googlefinance para convertir a Euros las diferentes divisas) y con un enfoque - cosa que quizá sería una barrera para muchos posibles usuarios pero que me parece esencial - de actualización periódica (cada una, dos, tres horas) para que, al abrir la hoja de la cartera, los datos estuviesen ya cargados y no se produjesen fallos o retardos en el caso de contar con muchos activos o de que Google (o MS, o FT) tuviesen un mal rato o un mal día.Esa web app debería también absorber, de manera transparente, los cambios que pudieran ir produciéndose a lo largo del tiempo en las páginas web de MS y/o FT.Bueno, lo comento porque si os parece una castaña de enfoque, o si conoceís una´buena alternativa, o podéis sugerir cualquier requerimiento o idea, estaré encantado de aprovecharla.

Halicate 12/05/25 12:17

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Me parece que en lo de los libros, los foros y el ruido, la mayoría estamos de acuerdo contigo.Y si me permites una observación sobre tus intervenciones no financieras, creo que lo mismo que cualquiera puede defender, o simplemente enunciar, cualquier estrategia y que eso es una manera de enriquecer el hilo, pienso lo mismo acerca de las opiniones sobre temas de orden, convivencia, talante..., lo que sea. Siempre que se pueda disentir, decirlo y que no pase nada por ello, también enriquece. Yo, al menos, he aprendido de ti (y de algunos otros) en estos días.De hecho, y por explicar yo también mi actuación, en este tema fui pasando de la broma al estilo arisco no por tus comentarios - aceptando, desde el principio, la posibilidad de estar equivocado, disculpándote si había sido así - sino, a pesar de ellos y sobre todo, por el silencio, por la facilidad con que aceptamos que el mar vuelva a estar en calma después de tragarse un barco.Así que creo que no hay ninguna razón que impida a nadie navegar a gusto por el hilo. Con respecto a los novatos, yo defendía que dejásemos que les/nos diera el viento pero, una cosa que he aprendido, es que es muuuucho mejor la propuesta de @docetrece sino contraponiendo argumentosAhora sí, me vuelvo a las sheets, que son mucho más sencillas...

Halicate 12/05/25 05:07

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Interesantes aportaciones, ¡gracias!En cuanto a lo que comenta @docetrece, el problema de evitar a Morningstar para sustituir lo que tenemos allí es que no podemos estar seguros de que todos los elementos de nuestra cartera puedan estar en otro lado, por ejemplo, Planes de Pensiones de gestoras españolas.Desde mi punto de vista, los dos problemas más difíciles de resolver a la hora de tener tu propio seguimiento actualizado de una cartera son:Que contemple el mayor número posible de activos (FI, PP, Acc, ETF)Qué aguante razonablemente un número alto de activos sin que se observen muchos fallos en la recarga (que hay épocas en las que fallan bastante)Por cierto, la cartera transaccional de MS todavía me deja actualizarla :-)

Halicate 11/05/25 13:31

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Me vais a perdonar que insista en algo que resulta a todas luces incómodo pero estoy estupefacto al ver las cosas de una manera tan diferente a lo que manifestáis tres personas tan correctas y razonables. El corolario de lo anterior es evidente: soy idiota, porque estando equivocado, ni me entero. Y voy a cometer la idiotez de compartir mis dudas tomando prestado un comentario de @rokurota que me ha gustado mucho, de verdad :-) Siento ser tan gruñón y arisco, desgraciadamente no soy amable¿Cómo puede parecernos "fuera de sitio" que alguien en un foro con este título, defienda con entusiasmo una estrategia, cualquier estrategia?¿Por qué nadie me pide explicaciones a mi cuando digo que me parece mejor invertir todo en RV y no moverlo y que tal y cual...? ¿Es porque no importa, es porque nadie va a imitar a un piernas como yo, es porque lo digo sin pasión...?¿Por qué todos podemos lanzar opiniones, compartir experiencias y plantear sugerencias (nunca recomendaciones de compra) y alguien va a estar obligado a contar con pelos y señales lo que hace, a aportar evidencias y certificados? ¿Es por aquello de las afirmaciones extraordinarias de Sagan? ¿Es porque algunos podemos escribir con el rigor de un tertuliano y otros como si fuesen a publicarlo en Nature? ¿Quiénes son los novatos? ¿Cómo hemos aprendido lo que sabemos? ¿Quién nos ha seleccionado las lecturas? ¿Queremos que los que más saben seleccionen lo que podemos leer los que sólo sabemos a medias? ¿Cuántos años tenemos?Vale, yo también simpatizo más con los que sois respetuosos, amables y humildes. ¿Y qué? ¿Mejor Mimosín que Triki (referencia viejuna)?¿Por qué no me habéis empujado a mi a abrir un hilo con mis herramientas, bueno, a decir que tal vez fuese mejor que lo hiciese para que todo el mundo pudiera apreciarlas como se merecen? ¿Es porque aunque no peguen con el título del hilo, tampoco molestan mucho ya que, total, no van contra las ideas de nadie?¿Cómo podemos pensar que alguien que escribe un par de posts al mes, que contesta cuando ve que alguien le interesa, que tarda dos años en llegar al punto de animarse a detallar más su método aprovechando un par de comentarios de aliento, es un agresivo comercial a la caza de clientes? Y si no, ¿cómo podemos dejarlo pasar tan fácil? Vale, @holden ya lo ha cerrado (y bien), pero siento como si lo dejásemos con un "No culpable" por falta de pruebas...¡J###r!, que a un tío que no hacía más que opinar de lo que opinamos los demás le hemos dicho que bueno, que si quiere puede seguir haciéndolo, aunque mejor sería que se abriese su propio chiringuito.Este hilo nació, creo recordar, como una valiente e inteligente respuesta (o alternativa, o además, o lo que fuera...) a un problema que había hecho que nos abandonasen algunos queridos compañeros.Bueno, ya está, ya lo he dicho... Vuelvo a la calma de las google sheets ...y ahora no me salgáis con que si el excel :-)

Halicate 10/05/25 18:18

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Te agradezco el comentario. Ya podía imaginar, y luego tú las ha explicado con la claridad habitual, las fuerzas que tiraban de tí en diferentes direcciones. De tu intención, nunca he dudado, has dado pruebas más que sobradas de lo que te mueve, así que eso era un dato incontestable.Pensé que mi postura estaba clara: cierta sorpresa y mucha preocupación porque dos compañeros a los que había visto pegarse contra la inercia del foro, que cada uno en su línea aportaban mucho, hubieran chocado porque, quieras que no, siempre que pasa algo así, hay bajas. Intenté daros pena desde mi símil futbolístico y aludiendo a que a mi me había pasado algo parecido, creo, a lo que te ha pasado a ti.Las primera vez que le respondí a @sarce fue con un tono agrio, molesto con una afirmación suya, tajante, acerca de la mayor probabilidad de que subiese algo por el mero hecho de que hubiese bajado mucho. Como no fui capaz de hacer un análisis tan completo y medido como el que acabas de hacer tú, pretendí tirar de sarcasmo con resultados tan pobres que no me quedó otra que mostrar mi arrepentimiento por lo dicho. Era una época en que la corriente principal del hilo (el de carteras) estaba muy marcada por la escuela del recordado Moclano - con el que, a mí, me resultaba imposible disentir, aunque sólo fuera por aplastamiento cognitivo - y tuve que pensar que qué bien que alguien defendiese otras estrategias, aunque tampoco fueran la mías. Así que fui leyendo con otros ojos lo que decía, un par de veces al mes o así, y ya he podido comprobar que, no sé si el primero o el último, la caída no es más que uno de los parámetros que maneja y sólo en una parte de las carteras que gestiona. Y mostraba sus cartas con claridad, con anticipación y transparencia. Si un novato se quedaba sólo con tal o cuál fondo y trataba de apostar sobre seguro, es probable que acabase pagando la novatada (yo la pagué intentando emular el estilo Moclano :-)). Bueno, es parte del aprendizaje... Si, además, se fijaba en el análisis y aceptación del riesgo, en la planificación y el método, en la diversificación de las apuestas dada la seguridad de fallar unas cuantas, en la coherencia de los objetivos y el método,..., no sé, en más cosas, entonces, seguro que aprendería mucho más. Por algún comentario suyo, creo que se sintió parcialmente responsable de la marcha de Moclano - sin ningún motivo para ello, creo yo - pero el caso es que aquel hilo se le hizo algo incómodo y se refugió en éste, donde nos seguía contando sus ideas, como hacemos todos.A mi me gustaría que volviese a hacerlo, aunque no sé...Al final, todos nos rayamos en algún momento, y creo el medio no ayuda. Si hacemos un poquito de marcha atrás, nuestro nick sigue en su sitio y los demás lo agradecen. Bueno, perdonad la homilía... me sentía muy incómodo con esa duda flotando en el aire y soy muy sensible al silencio.Gracias por tu postura, Holden.

Halicate 10/05/25 16:49

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Creo que no era el caso en absoluto y me resisto a que un epitafio así cierre el tema

Halicate 09/05/25 21:06

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Aunque estamos en flagrante fuera de juego, no me resisto a asentir explícitamente. Por eso, la web de XHFunds no maneja ningún tipo de cookie. Es el lujo de no tener que vender.Pero tengo para mi que, en estas cosas, las antiguallas jugamos con ventaja. Como hemos vivido entornos más anónimos, sabemos valorarlos. Aunque no tan radical (dejo rastro de pagos electrónicos sin reparo y confío en el contenido guardado en la nube de Google), procuro dejar lo menos posible (registrándome, si puedo, con emails efímeros, navegando de incógnito, borrando mi pasado digital todo lo que he podido...) Creo que las nuevas generaciones, las realmente nativas digitales, van a ser mucho más conscientes de la importancia de la privacidad que las que ahora están en la flor de la vida... En fin, pido perdón por haber traído el bar hasta aquí :-(

Halicate 09/05/25 20:19

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Gracias, compañero, lo mismo digo :-)Sí, a mi también me pilla el toro de Morningstar (y el de Rankia, que he andado lento y no he descargado los datos), y es una pena, porque tenía una cartera transaccional y ya no he podido actualizar los últimos movimientos.No me preocupa mucho porque la parte que más me interesa es la de la foto fija de la situación, como la que tú describes, y esa ya la llevo en las sheets de Google. Y ya veo que tienes analizado el problema y las alternativas y sí, lo que propones parece factible, ya que no exige guardar el histórico de todas las valoraciones y movimientos, sino que basta con recuperar, en ese momento y desde la hoja de cada uno, los datos de Morningstar (o de FT), y visualizarlos, sin dar rentabilidades agregadas de la cartera (por desconocer las entradas y salidas).Ese enfoque me gusta porque es el que permite que cada uno maneje su cartera sin que su contenido esté en ningún otro sitio más que en su cuenta personal, sin darse de alta en ninguna web o servicio. El problema suele ser que, en ese momento, falle alguna respuesta, pero eso, en mi caso, lo soluciono con un script que se ejecuta cada hora y va obteniendo los valores. O sea, que algo del estilo "Carteras Rápidas" de Morningstar para que cada uno maneje su "excel" no parece inalcanzable. Si te parece, ya lo iremos comentando (tal vez en el hilo específico).Para estas cosas viene bien ir discutiendo los requerimientos de antemano y en una colaboración ordenada.Lo voy mirando...

Halicate 09/05/25 15:49

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Un inconveniente es que para corregir cualquier error no quedará más remedio que obtener una nueva versión del script, por lo que será necesario actualizar la url de las fórmulas.El que avisa no es traidor :-)He tenido que generar una nueva versión de la función que obtiene los datos históricos y que os recomiendo actualizar. Para ello, en la fórmula que la invoca es preciso sustituir "https://script.google.com/macros/s/AKfycbwAfvffLnqbrtFO6XaNcvEN4wEIQklzzcSzRgrpmUun-ebOTa0ygETeeF0kI-RDNguX/exec?isin="por "https://script.google.com/macros/s/AKfycbwCQCDEtstFbdBI1ycg1rI1aKq21G8rp2ZxE9eqDO6OzVJm6JCM_7Z-BoWtjJRXekYc0Q/exec?isin="En la hoja ejemplo he añadido una nueva pestaña (Ejemplo V2) que utiliza esta segunda versión. Os recomiendo el cambio (cc @topolucas ) ya que esta nueva versión es independiente de XHFunds , de manera que puede encontrar los datos de más fondos y no depende de una web tan efímera como pueda serlo aquélla. Aunque, por decirlo todo, también puede fallar en algunos casos en los que la antigua no lo hace.Lamento los inconvenientes y, si tenéis algún problema, me mandáis un privado.

Halicate 07/05/25 13:19

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Qué lástima este último cruce entre dos compañeros que siempre aportan y a los que he visto nadar contra corriente, arriesgando... Y es algo que es de agradecer, porque oír 100 veces lo mismo aporta mucho menos que oír lo mismo 99 veces y algo diferente la vez restante.Entiendo que pase. El medio es el que es y nosotros somos como somos. Recuerdo cómo le salté a @sarce al cuello porque interpreté a mi manera algo que él dijo a la suya... :-)Pero, oye, que algunos vamos palmando 0-3 y hemos perdido ya a los Williams, Sancet y Vivián...