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Halicate 23/10/25 07:55

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Ahora ando con otra cosa pero, así, a bote pronto, no le veo problema a lo de Up/Downside Capture pero, ¿dónde aparece el Active Share?En cuanto a los percentiles, los relacionados con la rentabilidad ya aparecen. ¿Te refieres a otros?

Halicate 20/10/25 21:33

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Sí, para recuperar la serie, sí que vale. El problema es rehacer todas las rentabilidades acumuladas (diaria, mensual...) y anuales a partir de ahí...

Halicate 20/10/25 21:22

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Puf, menuda cuestión complicada...El primer vistazo, pinta mal. La página general (y las APIs que lleva por detrás) devuelve lo que devuelve, la rentabilidad en la divisa de la clase.El gráfico es otra cosa. Se dibuja con los datos históricos de VL y de ahí sale la rentabilidad acumulada en cada punto.Por cada divisa que vas seleccionando en el gráfico, hace otra consulta interna y recupera el cambio diario de la divisa de la clase a la divisa seleccionada, los aplica a los valores originales y obtiene otra serie de puntos (los que puedes descargarte luego) que, dibujados, ilustran la rentabilidad en dicha divisa.Hacer ese recálculo, de manera inmediata y para cada fondo en el momento en que aparece en la Cartera Rápida o en XHFunds, aplicándolo a las rentabilidades diarias acumuladas,..., me vengo abajo :-(Seguiré mirando por si aparece alguna solución tipo huevo de Colón y/o alguna idea de los compañeros del metal...

Halicate 20/10/25 19:15

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Ja ja, has visto cómo tu variante Macarrones (lista de isins) sirve como ayuda ante la imposibilidad de guardar/reanudar la sesión?

Halicate 20/10/25 15:20

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Sí que es bueno, gracias!Tampoco quiero abrir un off-topic, perdonad...

Halicate 20/10/25 14:41

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

¡Bien explicado!Por eso me preocupa que, a menos de tres meses de cerrase un ejercicio al que se le va a aplicar (en Bizkaia) esa norma, a las entidades les resulte tan difícil informar por separado de las aportaciones y de las plusvalías arrastradas a lo largo de los 10-20-30 años de vida de los planes. Fundamental para decidir la estrategia de rescate...Gracias!

Halicate 20/10/25 12:13

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Me alegra que te resulte útil!!En forocoches leí que era vetusta y carpetovetónica... y tenían razón. En mi descargo diré que un formato similar a las hojas de cálculo me parecía la manera más funcional (ni atractiva ni estimulante) de manejar unos 300 datos de más de 20.000 FIs. Bueno, y que para su desarrollo y mantenimiento necesitaba que fuese como un Lego, con muchas piezas iguales, encajables e intercambiables. Vale, sí, pero tenían razón :-) Si de fondos sé poco, de ETFs, ni te cuento. Así que te (os) lanzo unas preguntas:En Morningstar aparecen algo más de 3.000. ¿Ese sería el universo a manejar? ¿Están todos? ¿Sobran muchos? Si es así, ¿el buscador de MS no es suficiente?¿O algo muy importante es saber dónde comprarlo? ¿Es fundamental ese dato? ¿Hay muchas comercializadoras o sólo unas pocas relevantes? ¿Hay muchas diferencias de gastos entre ellas?¿Por qué no hay buscadores que resuelvan el problema? Gracias y un saludo!

Halicate 20/10/25 11:45

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Pues habrá que probarlo :-)

Halicate 19/10/25 12:30

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Es una pregunta con difícil respuesta. Por eso la haces, claro :-)Aunque tú te lees todo, déjame hacerte un par de apuntes que a mi se me han hecho patentes con la experiencia:Con los PPs se tiene bastante menos flexibilidad que con los Fis lo que, inevitablemente, lleva a soportar mayores gastos. Con los años esto ha mejorado, sí, pero todavía es así. Estás algo más cautivo.Si tienes suerte y la marea sube, al comparar la rentabilidad FI vs PP el tratamiento de las plusvalías puede llegar a tener mayor incidencia que el diferencial de tipos, y más si este diferencial no es bastante apreciable. Aunque, por el momento, los rescates de los PP tributan como Ingresos del trabajo (con deducciones por tal o cual) parece bastante probable que, al menos en Bizkaia, se apruebe que los rescates de las EPSVs distingan el tratamiento a dar a las Plusvalías del de la Aportaciones, pudiento estar exentas las primeras (!).Está sin aprobar, creo, pero parece que se hará. y, como pasó con las EPSVs, cabría que en el futuro se extendiese (¡vete a saber¡) a la Agencia Tributaria.El hecho que que esto pueda ser así o no, me sugiere dos comentarios más para aumentar la confusión:La vía FI tiene un tratamiento fiscal más estable y claro. La vía PP puede depender más de decisiones políticas. Que pueden ser favorables, sí, como la que he mencionado. Pero yo no apostaría a que, incluso en ese caso, fuesen aplicables a quien tiene una pensión superior a tanto o un patrimonio determinado. La vía FI es más libre en ese sentido, creo yo.Por lo que pueda pasar, intenta no perder la trazabilidad de las aportaciones a los PPs diferenciada de las plusvalías. La he pedido en Bankinter y me están dando largas, cuando siempre pensé que sería algo tan sencillo y obvio como lo es en los FIs. Así que no te cuento si cambias tu PP de entidad. Seguro que recuperar ese rastro se vuelve ciencia ficción. Bueno, como vas a sopesar todo, ya nos contarás tus conclusiones :-)

Halicate 18/10/25 19:21

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Gracias a ti por un reconocimiento tan fino ;-)Uno de los sitios más bonitos que he conocido en mi vida me lo enseñó un amigo. Hasta que, unos pocos años después, no pude enseñárselo a otros, no me quedé tranquilo.Un saludo