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Amarrategui 02/09/25 11:44

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Es posible implementar en alguno de los backtests de las estrategias que comentas la construcción de la cartera mediante DCA, durante un largo periodo, digamos de 25 años?Entiendo que los datos se refieren a una cartera fija en cuanto a una cantidad inicial aportada, que se mantiene (buy&hold) o se va variando de forma táctica según las tendencias, pero no se analizan aportaciones periódicas.

Amarrategui 02/09/25 11:36

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Esto significa que en el ejemplo hipotético anterior, para una persona que acumula capital durante 25 años mediante DCA, empezaría a hacer seguimiento de tendencias en el año 4. Refleja aproximadamente mi momento actual de construcción de cartera, aunque considero un poco pronto la verdad salirme del DCA simple.Actualmente estoy casi invertido al 100% en RV y a veces pienso que lo mejor que podría pasar en este momento es una fuerte caída y/o largo mercado bajista durante una década, que me permitiría poder acumular una gran parte de mi patrimonio a precios bajos, con la esperanza de una recuperación durante la siguiente década.

Amarrategui 02/09/25 11:15

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muy interesante tu estrategia de seguimiento de tendencias. Creo que podría ser aplicable también a distintos tipos de RV (SP500, Europa, Emergentes, etc) junto con un monetario. Además es muy fácil de implementar con herramientas como Portfolio Performance.Mi pregunta sería en qué momento empieza a ser interesante aplicarla. Por ejemplo, en una fase de acumulación de patrimonio de 25 años mediante DCA, para después desinvertir en la jubilación, entiendo que los primeros 10-15 años tendría menos sentido hacer seguimiento de tendencias y sería preferible centrarse sólo en acumular mediante DCA puro. Lo veis igual?

Amarrategui 11/06/25 13:21

Ha comentado en el artículo Cómo cambiar el IBAN en Trade Republic paso a paso

¿Hay certeza de si los clientes que cambiemos a IBAN español con ETFs actualmente en una cuenta de valores en el extranjero tendríamos que realizar el modelo 720 si el saldo de esos valores supera 50K a final de año? He leído comentarios contradictorios en distintos medios, pero no he visto una comunicación oficial por parte de Trade Republic aclarándolo.Gracias!

Amarrategui 15/04/25 11:10

Ha respondido al tema ETFs para complementar la cartera de Indexa Capital

Hola, si te sirve de algo, yo tengo una cartera en MyInvestor con estos % aproximados: -S&P 500 - 40%-Europa - 20%-Países emergentes - 20% -Japón - 7%-Pacífico excluyendo Japón - 3%-Small Cap - 7%- REITS - 3%Llevo 3-4 años acumulando, al inicio tenía menos fondos y confome la cartera ha crecido, he ido incorporando algunos. Utilizo las aportaciones mensuales para ir rebalanceando, comprando algo más de los fondos que más han caído.Saludos

Amarrategui 03/09/24 08:25

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días, tengo una cartera de fondos indexados en MyInvestor global diversificada de la que espero un retorno a largo plazo del 7-8% en los más de 20 años que me quedan hasta jubilarme. Al mismo tiempo tengo un fondo de emergencia en un monetario para imprevistos, como comprarme un coche si tuviera un percance con el mío.Como tengo bastante seguridad con mi trabajo (funcionario de carrera), estaba pensando reducir el fondo de emergencia para aumentar mi exposición a renta variable y en caso de un imprevisto como el del coche, donde necesite una cantidad de dinero significativa, pignorar los fondos indexados. De esta manera, ese dinero (20K aproximadamente) estaría componiendo al 7-8% en vez de al 3-4% actual de los activos de mínimo riesgo (monetario/cuenta remunerada).¿Qué os parece esta estrategia? ¿Alguien tiene experiencia pignorando fondos con MyInvestor? En la web parece bastante rápido y sencillo. Actualmente los préstamos con pignoración de fondos pueden obtenerse entre el 3,50 y 5%, pero entiendo que en el futuro si bajan los tipos serán más atractivos. Si tuviera que pedir un préstamo destinaría la parte de mi ahorro e inversión mensual a devolver dicho préstamo.

Amarrategui 01/09/24 19:45

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Algunos como el Axa Tresor Court, FR0000447823, si das orden de reembolso antes de las 10h, tienes el dinero en cuenta sobre las 14h.

Amarrategui 01/09/24 16:58

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias Mormont por tus comentarios y por el link que adjuntas de Wise Money. No conocía esa web Bankeronwheels.com, pero tiene artículos muy interesantes para seguir aprendiendo.

Amarrategui 30/08/24 12:41

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas, yo soy de los que tengo varios fondos regionales, aunque a veces me planteo cambiarlo todo a un MSCI World o MSCI Acwi como dice Rokurota. Actualmente mi distribución en fondos indexados de RV se reparte en:40% SP50020% Europa20% Emergentes10% Japón10% Small capsEs una asignación arbitraria como puede ser la de los roboadvisors de MyInvestor o Indexa Capital, pero a la que yo le veo las siguientes ventajas actualmente: - Permite tener exposición a países emergentes, cosa que no permite el SP500 o el World. Frente al argumento de que las 500 mayores empresas americanas ya generan parte de sus ingresos en el resto del mundo, ante el posible aumento de aranceles al libre comercio en China y EEUU, los mercados podrían hacerse más endogámicos y regiones como China e India con la mayor población podrían generar mayores crecimientos en sus mercados locales que el resto de regiones.- Posibilidad de tener más de 1 fondo de distintas gestoras (Vanguard, Fidelity, ishares, Amundi, etc) con lo que se mitiga el riesgo gestora.- Mayor facilidad para optimizar la fiscalidad en retiradas, incluso si potencialmente se eliminara la ventaja fiscal de los traspasos entre fondos.- Actualmente con fondos indexados regionales pueden igualarse o reducirse los costes respecto a uno global. De mi distribución actual resulta un TER de 0,12% aproximadamente, que no puede conseguirse con un fondo indexado global que incluya emergentes. En ETF si se puede invertir en un ACWI de Amundi por sólo 0,07% de comisión. En fondos indexados, que yo conozca, sólo ishares y Fidelity tienen un MSCI World por una comisión similar de 0,12%.También te digo que la opción de tener sólo 1 fondo a MSCI World o incluso SP500 no me parece descabellada. Lo importante es decidir una estrategia y no dejarse llevar por los cantos de sirena en mi opinión.

Amarrategui 07/08/24 10:30

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo tenía el cash en un monetario en MyInvestor pero lo he traspasado a la cuenta de Trade Republic que remunera al 3.75% el efectivo actualmente y permite programar órdenes limitadas a un año para comprar algún ETF si surgen oportunidades.Fiscalmente es menos interesante pero permite aprovechar alguna posible ineficiencia puntual del mercado como la del lunes.