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Amarrategui

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Amarrategui 03/11/25 13:47
Ha recomendado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de docetrece
Amarrategui 03/11/25 08:57
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola Alfon1974 y resto de comunidad,Me gustaría compartir mi estrategia de inversión y recibir vuestro feedback u opiniones. Llevo 4 años invirtiendo con un horizonte de jubilación a 21 años. Mi situación personal me permite una alta capacidad de ahorro (más del 50% de mi salario) que destino íntegramente a inversión. Soy funcionario, piso en propiedad y libre de deudas. Mi objetivo es acumular patrimonio para una jubilación (tal vez anticipada) y para mis herederos.Mi tesis y composición de cartera:Actualmente mantengo un 90% en Renta Variable global a través de fondos indexados de distintas regiones y un 10% en liquidez (monetario y cuenta remunerada al 2%). Mi rentabilidad anualizada desde 2021 es del 10,4% (incluida la liquidez), con una expectativa a largo plazo del 8,5%.Estrategia de Aportaciones Dinámicas:He implementado un sistema para gestionar mis aportaciones mensuales y la liquidez disponible en función de la TIR global de la cartera. El objetivo es comprar más cuando el mercado baja (reduciendo liquidez) y acumular cash cuando sube significativamente (evitando el FOMO):TIR > 10%: Acumular liquidez.TIR 7% - 10%: Aportación mensual a los fondos más rezagados.TIR < 7%: Aportación extra desde liquidez.¿Cómo veis este sistema frente a un DCA estático puro? ¿Creéis que el umbral del 7%-10% es el adecuado para este tipo de gestión? 
Amarrategui 01/11/25 09:44
Ha recomendado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Alfon1974
Amarrategui 01/11/25 09:23
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Tienes calculada la rentabilidad anualizada desde origen del dinero aportado a tu cartera total, incluyendo la parte de liquidez en monetarios y cuentas remuneradas? 
Amarrategui 01/11/25 09:18
Ha recomendado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Alfon1974
Amarrategui 01/11/25 09:18
Ha recomendado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Alfon1974
Amarrategui 01/11/25 09:18
Ha recomendado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Alfon1974
Amarrategui 01/11/25 09:02
Ha recomendado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Alfon1974
Amarrategui 31/10/25 13:18
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Enhorabuena! Puedes compartir una foto de tu cartera actual en este punto de inflexión y la estategia a seguir en los próximos años? Cualquier información que puedas compartir (ISINs, porcentajes, cantidades, etc) puede ser interesante para tener una referencia.Gracias!
Amarrategui 31/10/25 13:14
Ha recomendado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Alfon1974
Amarrategui 23/10/25 10:30
Ha recomendado Re: Roboadvisor para un jubilado de Alfon1974
Amarrategui 21/10/25 09:38
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Yo estoy en una situación similar a la tuya y empecé a aportar al PP MyInvestor Indexado Global el año pasado. Además de lo ya aportado en el hilo, aquí algunas razones positivas para aportar al PP:- No computa en la base imponible del impuesto del Patrimonio. Si dentro de 20 años siguen sin deflactar los actuales 700K exentos en la mayoría de comunidades autónomas (llevan más de 10 años sin hacerlo), puede que este punto sea interesante para ampliar el límite de tu patrimonio no sujeto a este impuesto.- Tiene una fiscalidad alternativa a los fondos de inversión. Aunque pienses que tu tipo marginal ahora y cuando te vayas a jubilar será similar, si te quedan más de 20 años para la jubilación, pueden cambiar las reglas y como el PP es compatible con los fondos de inversión, cuando llegue el momento podrás elegir que fiscalidad te es más favorable o combinarlas.- Si cuando lleves más de 10 años aportando quieres tomarte un tiempo sabático, excedencia o jubilación anticipada, la fiscalidad del Plan de Pensiones probablemente sea más favorable que la de los fondos de inversión.En conclusión. Si sólo pudiera aportar a algo, fondos de inversión. Si puedes aportar más de 200-300€ al mes, combinaría los 125€ a PP y el resto a fondos de inversión.Saludos!
Amarrategui 16/10/25 19:03
Ha recomendado Re: Pulso de Mercado: Intradía de Vinagretto
Amarrategui 16/10/25 19:03
Ha recomendado Re: Pulso de Mercado: Intradía de Reidor
Amarrategui 16/10/25 19:02
Ha recomendado Re: Pulso de Mercado: Intradía de Nasdaq Marc
Amarrategui 12/10/25 11:03
Ha recomendado Re: Pulso de Mercado: Intradía de rampeltinsky
Amarrategui 12/10/25 11:02
Ha recomendado Re: Pulso de Mercado: Intradía de Vinagretto
Amarrategui 11/10/25 00:15
Ha recomendado Re: Pulso de Mercado: Intradía de Anton74
Amarrategui 10/10/25 19:53
Ha recomendado Re: Pulso de Mercado: Intradía de carlos2011
Amarrategui 09/10/25 10:57
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Creo que hay otros mejores. Por ejemplo el de WisdomTree Physical Bitcoin: Menor comisión: 0,15% frente a 0,35%Mayor tamaño: 1.334m frente a 323mMayor histórico: desde 28/11/2019 frente a 10/02/2022Mejor spread: 0,08% frente 0,10%
Amarrategui 08/10/25 13:06
Ha recomendado Re: Pulso de Mercado: Intradía de Reidor
Amarrategui 08/10/25 13:03
Ha recomendado Re: Pulso de Mercado: Intradía de Vinagretto
Amarrategui 06/10/25 13:20
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Trade Republic
Es una prueba de como la complejidad burocrática en la que vivimos paraliza iniciativas. Ni siquiera los que tenemos un conocimiento económico y legal algo por encima del ciudadano medio somos capaces de interpretar la normativa vigente. Si preguntas a 10 funcionarios de cualquiera de las instituciones que mencionan, es muy probable que obtengas respuestas distintas. Además seguramente te responderán de manera oral, por lo que no tendrás ningún documento vinculante que te exima de responsabilidad de si haces el modelo o no. El funcionario que en su día inicie el procedimiento sancionador por incumplimiento de la norma podrá hacer la interpretación que considere, a no ser que haya un pronunciamiento claro y vinculante de una autoridad superior.De todas formas, gracias por intentar solucionar la cuestión y compartirlo con nosotros.
Amarrategui 06/10/25 13:13
Ha recomendado Re: Seguimiento y opiniones de Trade Republic de Sparrow In Jail
Amarrategui 05/10/25 18:45
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Anton74

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