Participaciones del usuario Amarrategui

Amarrategui 03/09/25 16:22

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Podrías por favor compartir información del número aproximado de traspasos entre fondos que se producen anualmente al aplicar tu estrategia, desde que la estás implementando?

Amarrategui 03/09/25 16:12

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Amarrategui 03/09/25 11:24

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Esto es una manera de hacerlo, aunque hay varias. Siguiendo el ejemplo que propones, con 3 fondos, cartera de 80K y DCA mensual de 500€, también podrías ir ajustando cantidades mensualmente. Por ejemplo, en el momento de aportar tienes la siguiente situación:- Fondo A con superavit de 1500€- Fondo B con déficit de 900€- Fondo C con déficit de 600€Puedes aportar 300€ al fondo B y 200€ al fondo C para ir cerrando el gap y al mes siguiente vuelves a analizar la situación. Requiere 5 minutos al mes para analizar el estado y dar las órdenes de compra de los fondos.

Amarrategui 03/09/25 11:18

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Tiene sentido lo que dices y es lo que yo hago en esta fase de creación de cartera. Tengo una visión de cómo quiero que sea mi cartera con fondos indexados y asigno porcentajes por regiones, similar a un Roboadvisor 100% RV. Al principio hacía aportaciones a cada fondo proporcionales al peso de cada región. Ahora, después de 4 años, aporto al fondo o fondos que han quedado más rezagados cada mes. El seguimiento es sencillo de automatizar con una hoja de Excel o en mi caso con la herramienta gratuita Portfolio Performance.Respecto a cubrir la divisa en RV a largo plazo, dependerá de cada periodo, puede ser más rentable o no. En mi caso y según los estudios que he leído, para evitar el coste añadido de cubrir la divisa, es preferible usar fondos que no la cubran.

Amarrategui 02/09/25 12:25

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

He hecho algunas simulaciones en portfolio visualizer de diferentes clases de activo, durante los últimos 10 años (la versión free no permite un plazo más largo), comparando un simple buy&hold con un seguimiento de la media móvil de 12 meses, para continuar en el activo o refugiarse en cash.Aportación inicial de 12.000€ y DCA de 1000€ mensual. Los resultados son interesantes. En general se obtiene mayor rentabilidad con B&H, aunque no siempre. En general se reduce significativamente el drawdown con el seguimiento de la media móvil, aunque tampoco siempre.Adjunto resumen para cada clase de activo analizado:

Amarrategui 02/09/25 11:44

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Es posible implementar en alguno de los backtests de las estrategias que comentas la construcción de la cartera mediante DCA, durante un largo periodo, digamos de 25 años?Entiendo que los datos se refieren a una cartera fija en cuanto a una cantidad inicial aportada, que se mantiene (buy&hold) o se va variando de forma táctica según las tendencias, pero no se analizan aportaciones periódicas.

Amarrategui 02/09/25 11:36

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Esto significa que en el ejemplo hipotético anterior, para una persona que acumula capital durante 25 años mediante DCA, empezaría a hacer seguimiento de tendencias en el año 4. Refleja aproximadamente mi momento actual de construcción de cartera, aunque considero un poco pronto la verdad salirme del DCA simple.Actualmente estoy casi invertido al 100% en RV y a veces pienso que lo mejor que podría pasar en este momento es una fuerte caída y/o largo mercado bajista durante una década, que me permitiría poder acumular una gran parte de mi patrimonio a precios bajos, con la esperanza de una recuperación durante la siguiente década.

Amarrategui 02/09/25 11:15

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muy interesante tu estrategia de seguimiento de tendencias. Creo que podría ser aplicable también a distintos tipos de RV (SP500, Europa, Emergentes, etc) junto con un monetario. Además es muy fácil de implementar con herramientas como Portfolio Performance.Mi pregunta sería en qué momento empieza a ser interesante aplicarla. Por ejemplo, en una fase de acumulación de patrimonio de 25 años mediante DCA, para después desinvertir en la jubilación, entiendo que los primeros 10-15 años tendría menos sentido hacer seguimiento de tendencias y sería preferible centrarse sólo en acumular mediante DCA puro. Lo veis igual?

Amarrategui 11/06/25 13:21

Ha comentado en el artículo Cómo cambiar el IBAN en Trade Republic paso a paso

¿Hay certeza de si los clientes que cambiemos a IBAN español con ETFs actualmente en una cuenta de valores en el extranjero tendríamos que realizar el modelo 720 si el saldo de esos valores supera 50K a final de año? He leído comentarios contradictorios en distintos medios, pero no he visto una comunicación oficial por parte de Trade Republic aclarándolo.Gracias!

Amarrategui 15/04/25 11:10

Ha respondido al tema ETFs para complementar la cartera de Indexa Capital

Hola, si te sirve de algo, yo tengo una cartera en MyInvestor con estos % aproximados: -S&P 500 - 40%-Europa - 20%-Países emergentes - 20% -Japón - 7%-Pacífico excluyendo Japón - 3%-Small Cap - 7%- REITS - 3%Llevo 3-4 años acumulando, al inicio tenía menos fondos y confome la cartera ha crecido, he ido incorporando algunos. Utilizo las aportaciones mensuales para ir rebalanceando, comprando algo más de los fondos que más han caído.Saludos